---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Guide utilisateur de Modulr
## Dernières nouveautés
*
### [Version 15.12](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/version-15-12.md)
September 02, 2026
*
### [Version 15.11](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/version-15-11.md)
September 02, 2026
*
### [Version 15.10](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/version-15-10.md)
September 02, 2026
## Sections du guide
### [Base du CRM](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/base-du-crm.md)
### [Production](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/production.md)
### [Sinistres](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/sinistres.md)
### [Gestion des documents, emails et SMS](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-documents-emails-et-sms.md)
### [Outils collaboratifs](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/outils-collaboratifs.md)
### [Comptabilité](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/comptabilite.md)
### [Imports \& Exports](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/imports-exports.md)
### [Extranet client](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/extranet-client.md)
### [Paramétrage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/parametrage.md)
### [FAQ](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/faq.md)
### [Tutoriels](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/tutoriels.md)
*
### [Liste des évolutions de l'espace club réalisées](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/liste-des-evolutions-de-l-espace-club-realisees.md)
### [API REST](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/api-rest.md)
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Activer le paiement par CB via Ogone
Nécessite un abonnement **Premium** pour disposer des extranets client et/ou partenaires.
Nécessite un abonnement actif à **Ogone**, à souscrire à part.
Si vous avez activé l'extranet clients ou l'extranet partenaires sur votre plateforme Modulr, vous pouvez activer la centrale de paiement Ogone dans Modulr afin de permettre :
* Aux **clients**de régler leurs quittances par carte bancaire directement.
* A vos **intermédiaires**de renseigner la CB du client, ou leur propre CB pour solder les quittances d'un client.
* de récupérer un lien vers une **page de paiement publique**(sécurisée) pour les clients ne disposant pas d'un accès à l'extranet Modulr, afin de leur permettre de régler par CB leurs quittances confiées.
Vous devez ouvrir un compte Ogone avant toute chose.
## Créer un compte de service externe
Commencez par ouvrir la section "Gestion des comptes de services externes" accessible depuis la page d'Administration.
Pour accéder à cet espace de gestion vous devez disposer du droit "Gestion des comptes externes". Contactez un Administrateur de votre cabinet en cas de besoin.
Cette page vous permet de configurer divers services externes raccordés à Modulr.
Pour ajouter un compte Ogone :
* Cliquez sur "+".
* Dans la page qui s'ouvre, choisissez "Ogone" dans Type de compte.
* Renseignez les champs associés à Ogone
### Configuration minimale
* **Compte bancaire associé.** Il est obligatoire de relier votre compte Ogone à un compte bancaire d'une de vos Sociétés. Veillez donc à avoir dûment configuré vos comptes bancaires de Sociétés au préalable. C'est en rattachant à un contrat un compte bancaire lié à Ogone que Modulr pourra proposer Ogone comme solution de paiement sur ce contrat.
* **PSPID**. Identifiant pour les paiements Ogone. A reprendre de votre compte Ogone.
* **SHA-IN**. Signature pour les communications vers Ogone. A reprendre de votre compte Ogone.
* **SHA-OUT**. Signature pour les communications depuis Ogone. A reprendre de votre compte Ogone.
* **PARAMVAR**(facultatif). Paramètres additionnels pour les paiements Ogone. A reprendre de votre compte Ogone.
* **COMPLUS**(facultatif). A reprendre de votre compte Ogone.
### Paiement récurrent
Ogone permet d'activer un paiement récurrent par CB qui sera réalisé automatiquement via Modulr. Pour activer cette fonctionnalités sur ce compte, vous devez renseigner les champs suivants :
* **USERID**. L'identifiant de votre compte Ogone pour les paiements récurrents.
* **PSWD**. Le mot de passe de votre compte Ogone pour les paiements récurrents.
* **Nombre d'essais de paiements avant rapport**. Indique combien de tentatives successives devra réaliser l'automate de paiements avant de considérer le paiement comme un échec, et de l'envoyer dans le rapport d'erreur
## Autoriser les paiements CB par société
Pour que vos paiements via Ogone puissent être réalisés par les courtiers sur l'extranet partenaires ou par les assurés sur l'extranet client, vous devez configurer votre Société en conséquence :
Cela nécessite que vous disposiez du droit "Gérer les sociétés". Contactez un Administrateur de votre cabinet en cas de besoin.
## Associer contrat et comptes externes
Pour que les encours d'un contrat puissent être réglés par CB via Ogone, le contrat doit être lié à un compte bancaire associé à un compte Ogone.
* Sur vos contrats, vous pouvez indiquer un compte bancaire spécifique. Si aucun compte bancaire n'est renseigné sur le contrat, Modulr utilise le **compte bancaire par défaut**de la Société. Dans tous les cas, le compte bancaire applicable doit être associé à un compte Ogone.
* Si la Société renseignée sur le contrat autorise le paiement par CB sur les extranets client et/ou apporteur, il sera possible de régler les encours via Ogone depuis ces environnements.
## Règlement des encours depuis l'extranet client
Dès lors qu'un client a des quittances à régler, et que certains de ses contrats sont reliés à un compte Ogone, il peut désormais payer ses encours.
Dans la page Quittances, le client peut cliquer sur le bouton PAYER en bout de ligne, ce qui le dirige vers la page de paiement sécurisé :
Il n'est pas possible de régler plusieurs quittances en même temps : chacune doit être réglée individuellement par une transaction.
La page de paiement en ligne est gérée par Worldline et totalement sécurisée. Si vous obtenez un message d'erreur, il est possible que le paramétrage de votre compte ne soit pas bon.
Vous pouvez également permettre aux clients de vous régler leurs quittances même si elles sont indiquées comme "**non confiées**" dans Modulr. Cela aura pour effet de les rendre disponibles pour le paiement, et de les transformer en quittances "confiées" avant de les solder par CB. Pour cela, vous devrez activer l'option suivante dans la page Configuration (onglet Extranets) :
## Lien vers la page de paiement publique
Certains clients n'ont peut-être pas d'accès à l'extranet client Modulr, mais ils souhaitent pouvoir vous régler leurs quittances par CB. Vous pouvez leur envoyer un lien vers une page de paiement publique (ne nécessitant pas d'accès à Modulr). Vous pouvez récupérer depuis le menu "3 barres" de la quittance :
Cela ouvre une page gérée par Ecilia, mais externe à Modulr, et permettant de régler la quittance si celle-ci n'est pas déjà soldée. Vous pouvez alors envoyer l'URL de la page à votre client par email, par exemple. Le lien public de paiement est normalement accessible par défaut.
## Règlement des encours depuis l'extranet partenaire
Cette partie est détaillée dans l'article : [Règlement des quittances par l'apporteur](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/reglement-des-quittances-par-l-apporteur.md).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Activer le paiement par CB via PayBox
Nécessite un abonnement **Premium** pour disposer des extranets client et/ou partenaires.
Nécessite un abonnement actif à **PayBox**, à souscrire à part.
Si vous avez activé l'extranet clients ou l'extranet partenaires sur votre plateforme Modulr, vous pouvez activer la centrale de paiement PayBox dans Modulr afin de permettre :
* Aux **clients**de régler leurs quittances par carte bancaire directement.
* A vos **intermédiaires**de renseigner la CB du client, ou leur propre CB pour solder les quittances d'un client.
* de récupérer un lien vers une **page de paiement publique**(sécurisée) pour les clients ne disposant pas d'un accès à l'extranet Modulr, afin de leur permettre de régler par CB leurs quittances confiées.
Vous devez ouvrir un compte PayBox avant toute chose, puis installer le client lourd Vision sur votre ordinateur afin d'accéder au backoffice de votre compte commerçant.
Cette procédure est quelque peu ésotérique, aussi nous allons vous guider dans les grandes étapes.
Pour satisfaire aux nouvelles contraintes DSP2 sur les paiements CB, Paybox nous demande de transmettre aux banques quelques informations complémentaires, en particulier l'adresse de facturation. Nous imposons donc que l'**adresse du client** soit renseignée avant tout paiement CB, car cette information est requises par les banques.
## Ouvrir un compte PayBox
Vous devez pour cela contacter le service commercial de Verifone, par exemple depuis un de leurs formulaires en ligne : . Il n'est pas possible de souscrire en ligne directement à l'heure où nous écrivons ces lignes. Dans le champ "Sélectionnez la solution qui vous intéresse", choisir la formule "**E-commerce : Pack Essentiel**".
### Télécharger et installer Vision
Le backoffice de gestion de votre compte commerçant n'est plus accessible en ligne. Désormais vous devez installer l'application Vision. Cette application est basée sur AdobeAir. Il est possible que vous deviez installer AdobeAir au préalable. La procédure ainsi que les liens de téléchargement sont disponibles ici : .
Connectez-vous alors au backoffice avec vos **identifiant** et **mot de passe**, obtenus lors de votre souscription, en précisant l'environnement :
* **Production**1 ou 2 pour les réglages en vigueur en production,
* **Recette**pour les réglages du mode "qualification". Il est conseillé de raccorder d'abord Modulr en mode recette pour effectuer des tests de paiements "neutres" grâce aux CB de test proposées.
Dans votre compte vous pourrez trouver les informations suivantes à garder sous la main pour le paramétrage de Modulr.
* Votre **N° de site**commerçant.
* Votre **N° de rang**.
* Votre **identifiant**de commerçant.
* La **Clé HMAC**de votre compte commerçant ; il s'agit d'une longue suite de caractères alphanumériques.
## Créer un compte de service externe
Commencez par ouvrir la section "Gestion des comptes de services externes" accessible depuis la page d'Administration.
Pour accéder à cet espace de gestion vous devez disposer du droit "Gestion des comptes externes". Contactez un Administrateur de votre cabinet en cas de besoin.
Cette page vous permet de configurer divers services externes raccordés à Modulr.
Pour ajouter un compte PayBox :
* Cliquez sur "+".
* Dans la page qui s'ouvre, choisissez "PayBox" dans Type de compte.
* Renseignez les champs associés à PayBox :
* **Compte bancaire** **associé**. Il est obligatoire de relier votre compte PayBox à un compte bancaire d'une de vos Sociétés. Veillez donc à avoir dûment configuré vos comptes bancaires de Sociétés au préalable. C'est en rattachant un compte bancaire à un contrat que Modulr pourra proposer PayBox comme solution de paiement sur ce contrat.
* **Numéro de site**. Reprendre l'information indiquée dans Vision.
* **Numéro de rang.**Reprendre l'information indiquée dans Vision.
* **Identifiant du commerçant**. Reprendre l'information indiquée dans Vision.
* **Clé HMAC du commerçant.**Reprendre l'information indiquée dans Vision.
* **Affichage du logo dans la page de paiement publique.**Si vous souhaitez que l'identité de votre cabinet apparaisse dans la page de paiement publique.
* **Nom de domaine de la page contenant l'iframe de paiement publique des quittances.**
## Autoriser les paiements CB par société
Pour que vos paiements via PayBox puissent être réalisés par les courtiers sur l'extranet partenaires ou par les assurés sur l'extranet client, vous devez configurer votre Société en conséquence :
Cela nécessite que vous disposiez du droit "Gérer les sociétés". Contactez un Administrateur de votre cabinet en cas de besoin.
## Associer contrats et comptes externes
Pour que les encours d'un contrat puissent être réglés par CB via PayBox, vous devez avoir renseigné sur le contrat un compte bancaire associé à un compte PayBox.
* Sur vos contrats, choisissez simplement le même compte bancaire que vous avez associé à PayBox. Si aucun compte bancaire n'est renseigné sur le contrat, Modulr utilise le **compte bancaire par défaut**de la Société. Dans tous les cas, le compte bancaire applicable doit être associé à un compte PayBox.
* Si la Société renseignée sur le contrat autorise le paiement par CB sur les extranets client et/ou apporteur, il sera possible de régler les encours via PayBox depuis ces environnements.
## Règlement des encours depuis l'extranet client
Dès lors qu'un client a des quittances à régler, et que certains de ses contrats sont reliés à un compte Ogone, il peut désormais payer ses encours.
Dans la page Quittances, le client peut cliquer sur le bouton PAYER en bout de ligne, ce qui le dirige vers la page de paiement sécurisé :
Il n'est pas possible de régler plusieurs quittances en même temps : chacune doit être réglée individuellement par une transaction.
La page de paiement en ligne est gérée par Verifone et totalement sécurisée. Si vous obtenez un message d'erreur, il est possible que le paramétrage de votre compte ne soit pas bon.
Vous pouvez également permettre aux clients de vous régler leurs quittances même si elles sont indiquées comme "**non confiées**" dans Modulr. Cela aura pour effet de les rendre disponibles pour le paiement, et de les transformer en quittances "confiées" avant de les solder par CB. Pour cela, vous devrez activer l'option suivante dans la page Configuration (onglet Extranets) :
## Lien vers la page de paiement publique
Certains clients n'ont peut-être pas d'accès à l'extranet client Modulr, mais ils souhaitent pouvoir vous régler leurs quittances par CB. Vous pouvez leur envoyer un lien vers une page de paiement publique (ne nécessitant pas d'accès à Modulr). Vous pouvez récupérer depuis le menu "3 barres" de la quittance :
Cela ouvre une page gérée par Ecilia, mais externe à Modulr, et permettant de régler la quittance si celle-ci n'est pas déjà soldée. Vous pouvez alors envoyer l'URL de la page à votre client par email, par exemple.
Le lien public de paiement est normalement accessible par défaut. Néanmoins, sachez qu'il est lié aux options PayBox suivantes dans la configuration du Compte de service externe :
* **Affichage du logo dans la page de paiement publique**: activez cette option pour insérer votre logo dans la page de paiement afin de vous identifier comme commerçant (voir l'illustration plus haut pour exemple avec le logo Modulr Courtage).
* **Nom de domaine de la page contenant l'iframe de paiement publique des quittances** : dans la majorité des cas ce sera **"courtage.modulr.fr"**. Si vous disposez d'un hébergement dédié, veuillez nous contacter.
## Règlement des encours depuis l'extranet partenaire
Cette partie est détaillée dans l'article suivant : [Règlement des quittances par l'apporteur](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/reglement-des-quittances-par-l-apporteur.md).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Actualités
Le système d'actualités vous permet de publier des informations à destination des utilisateurs de la plateforme, et permet à Ecilia de communiquer auprès de ses abonnés directement dans la plateforme. Si l'extranet client est disponible dans votre abonnement à Modulr Courtage, il est possible de publier des actualités à destination de vos clients sur leur compte extranet.
La dernière actualité publiée sera affichée directement sur le [tableau de bord](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/tableau-de-bord.md). Chaque utilisateur pourra ainsi la voir dès qu'il retourne sur le tableau de bord ou dès sa prochaine connexion. L'historique des actualités peut être consulté depuis le menu `Actualités`.
## Liste des actualités
La liste des actualités vous permet de visualiser l'ensemble des actualités de la plateforme. Chaque ligne représente une actualité et vous fournit comme informations :
* Le **titre** de l'actualité.
* L'**utilisateur à l'origine** de celle-ci.
* La **date de publication**.
* Le **niveau de restriction** de l'actualité, représenté par un bouclier (absent en cas d'actualité visible par tous) :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | **Gris** pour les actualités nécessitant un niveau d'accès **Invité** ou supérieur. |
|  | **Bleu** pour les actualités nécessitant un niveau d'accès **Utilisateur** ou supérieur. |
|  | **Violet** pour les actualités nécessitant un niveau d'accès **Gestionnaire** ou supérieur. |
|  | **Orange** pour les actualités nécessitant un niveau d'accès **Administrateur** ou supérieur. |
* La **visibilité de l'actualité dans l'extranet**, représentée par une icône de couleur (absent pour les actualités nécessitant un niveau d'accès Utilisateur ou supérieur) :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------|
|  | **Gris** pour les actualités **invisibles** dans l'extranet. |
|  | **Vert** pour les actualités **visibles** dans l'extranet. |
* Le **contenu** de l'actualité.
Les 3 premières actualités sont ouvertes et immédiatement lisibles. Vous pouvez cliquer sur le titre d'une actualité afin d'afficher ou masquer son contenu. Vous pouvez également :
1. **Ajouter** une nouvelle actualité.
2. **Modifier la visibilité dans l'extranet** d'une actualité. Un clic l'icône représentant la visibilité dans l'extranet de l'actualité permet de modifier celle-ci.
3. **Modifier** une actualité, si vous en avez les droits.
4. **Supprimer** une actualité, si vous en avez les droits.
## Actualités ECILIA
Si vous êtes abonné à une de nos listes de diffusion éditeur, la liste contient également des actualités publiées par nos services. Il s'agit généralement de notes de mises à jour de Modulr, d'annoncer des événements comme les salons du courtage, ou d'actualités générales sur votre activité ou notre démarche d'éditeur. Ces actutalités sont adressées simultanément à l'ensemble de nos abonnés, sans restriction de droits. Elles ne sont pas modifiables et apparaissent avec le logo Ecilia :
Vous pouvez vous désabonner à tout moment de nos listes de diffusion afin de masquer ces actualités. Chaque utilisateur peut gérer librement ses listes de diffusion Ecilia depuis son compte nominatif :
Cet écran vous permet de gérer deux types de canaux de communication : via les actualités Modulr, et via les emails.
Désactivez simplement les canaux d'actualités qui ne vous intéressent pas.
## Ajout / modification d'une actualité interne
Le formulaire vous permettant d'ajouter ou de modifier une actualité est composé des champs suivants :
* Un **niveau de restriction** à sélectionner dans une liste.
* Un **titre**.
* Un indicateur de **visibilité dans l'extranet**. Ce champ apparaît lorsque le niveau de restriction le permet (Invité ou sans restriction).
* Un **contenu**avec possibilités de mise en forme.
* Une **icône** à choisir parmi celles qui vous sont proposées.
Une fois l'actualité créée, elle apparaîtra dans la liste des actualités ainsi que sur le tableau de bord en tant que \<\< Dernière actualité \>\>.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Affichage étendu de la GED
Vous pouvez dissocier l'onglet Communication des fiches que vous consultez pour l'afficher dans un onglet à part. La GED est alors affichée en plein écran et offre un meilleur confort d'utilisation ainsi qu'une prévisualisation en temps réel des documents et des emails.
Cette fonctionnalité a été pensée pour les utilisateurs disposant d'un deuxième écran et souhaitant conserver un affichage GED persistant sur l'un de leurs écrans, ce dernier pouvant se mettre à jour en temps réel en fonction de la fiche client, compagnie, contact ou apporteur ouverte dans l'autre onglet.
Pour activer ce mode, utilisez le bouton "deux écrans" situé dans la barre sombre de Modulr, en haut de votre page. Pour repasser dans l'affichage habituel, cliquez sur le bouton "un seul écran".
Dès lors, l'onglet Communication disparaît de toutes les fiches. Un bouton GED apparaît pour ouvrir cette dernière dans un nouvel onglet :
La page contient les mêmes fonctionnalités que l'onglet Communication habituel, mais deux nouveautés font leur apparition (voir ci-dessus) :
1. Un bouton **"Recharger automatiquement en fonction de la fiche active"** permet de recharger la GED de la fiche active automatiquement. Si un devis, projet, contrat, sinistre ou réclamation est déplié sur la fiche active, la GED du client est filtrée systématiquement sur cette entité. C'est le fonctionnement par défaut. Si vous préférez conserver à l'écran la GED d'une fiche tout en naviguant dans d'autres fiches, désactivez cette option en cliquant dessus. Si vous n'avez pas activé la synchronisation, vous pouvez recliquer sur le bouton `GED` à chaque fois que vous souhaitez rafraichir l'onglet de GED avec la fiche actuelle.
2. **Aperçu rapide** : en cliquant sur un document ou un email de la GED, son contenu est affiché dans la partie droite.
Par défaut, l'aperçu rapide des documents ne concerne que les fichiers suivants :
* **Word** (limité à 10 pages, cette limite est ajustable en configuration)
* **PDF**
* **fichiers emails**EML et MSG
* **toutes les images**
Chacun de ces aperçus peut être désactivé en configuration.
Les aperçus Word, emails et images sont des photos calculées et stockées temporairement dans Modulr. Vous observerez donc parfois un léger délai d'affichage de l'aperçu le temps que Modulr calcul les images.
Pour les documents Word, vous pouvez ajuster la limite du nombre de pages de l'aperçu, ainsi que leur qualité d'affichage. Notez qu'une plus haute qualité demandera plus de temps au calcul de l'aperçu la première fois, et sensiblement plus de d'espace de stockage sur votre base de données.
Si vous disposez d'un compte **Office365**, vous pouvez activer dans la configuration de Modulr l'affichage des aperçus via Office Online pour les fichiers
* **Word**(.docx),
* **Excel**(.xlsx),
* et **Powerpoint** (.pptx).
L'aperçu de ces documents n'est alors plus limité en nombre de pages et vous disposez des fonctionnalités natives d'Office Online dans l'aperçu Modulr.
Attention, les anciens formats .doc, .xls et .ppt ne sont pas supportés !
Si vous avez activé les envois de SMS, le bouton d'envoi des SMS ne se situe plus en haut à droite de la fiche, mais dans le sous-onglet SMS de la GED (donc dans l'onglet `Communications` si vous fonctionnez avec la GED classique, ou dans l'onglet dédié si vous avez activé la nouvelle GED plein écran).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Agences
La plateforme permet de gérer plusieurs agences sur le même compte. Cette interface liste les agences paramétrées dans la plateforme. Une fiche agence ne contient que des coordonnées pour l'un de vos points de vente ou l'une de vos agences. Les données de société, ainsi que les comptes bancaires utilisés sont à renseigner dans les Sociétés (voir [Sociétés et comptes bancaires](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/societes-et-comptes-bancaires.md)). Ces données sont saisies indépendamment l'une de l'autre et il faut toujours qu'au moins une société et une agence soient renseignées, même si vous n'avez qu'un seul site pour votre société.
## Gestion des agences
L'ajout d'une agence ne requiert qu'un nom. Les autres informations, si elles sont complétées, peuvent être utilisées dans vos modèles de courriers / emails via le système de publipostage. Ici vous pouvez :
* **ajouter** une agence (bouton `+`)
* **modifier**une agence (menu d'actions)
* **supprimer**une agence (menu d'actions)
## Fiche d'une agence
Seul le nom de l'agence est requis. Il est obligatoire que vous disposiez d'au moins une agence, qui sera renseignée notamment sur tous les contrats. Il est conseillé de compléter ses coordonnées pour vos [publipostages](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/publipostages.md) si ces dernières diffèrent des coordonnées de la [Société](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/societes-et-comptes-bancaires.md)de rattachement.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Annuler un import de quittances
Si vous venez de réaliser un import de quittances, et que vous constatez la présence d'erreurs sur les nouvelles quittances, il est possible de revenir en arrière en quelques clics : dans la section Imports, cliquez sur `Annuler un import de quittances` :
Vous disposez de tout votre historique d'import de quittances. Cela inclut les imports EDI 500 et les imports de commissions.
En survolant le ℹ️ en bout de ligne, vous pouvez consulter le nombre de lignes qui peuvent encore être supprimées.
Cliquez ensuite sur le fichier d'import dont vous souhaitez supprimer les quittances. Vous pouvez là aussi consulter le nombre de lignes supprimables avant de valider.
Si vous validez, l'opération tentera de supprimer toutes les quittances associées, si la chose est encore possible. La suppression de quittances par ce biais suit toutes les règles de suppression habituelles. Par exemple, une quittance qui serait déjà reversée dans un bordereau compagnie, ou figée dans bordereau comptable, ne pourrait être supprimée par ce biais.
Fonctionnalité soumise à un droit utilisateur. Sollicitez votre Administrateur si vous n'en disposez pas.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# API REST
## Obtenir la documentation de l'API
### Swagger mis à disposition en remplacement de la documentation en ligne
Depuis la version 14.3 de Modulr, une documentation de l'API sous forme de Swagger est disponible. La documentation en ligne a été supprimée en version 14.6 car obsolète.
La documentation via Swagger présente plusieurs avantages. Notamment, elle est auto-générée à chaque nouvelle version de Modulr avec les éventuelles nouvelles routes et les éventuels nouveaux champs. De plus, elle précise pour chaque champ / paramètre s'il est obligatoire ou non, le type de donnée attendu, et s'il est accessible en lecture et/ou écriture.
### Accéder au Swagger de documentation de l'API
Pour accéder au Swagger, vous devez :
1. Disposer d'un accès à Modulr. Si vous n'en avez pas, référez-vous à un contact / administrateur au sein de l'organisation du courtier utilisateur de Modulr afin qu'il vous fournisse le Swagger.
2. Avoir l'API activée sur le compte Modulr. Si ce n'est pas le cas, rapprochez vous du service commercial ECILIA.
Pour accéder au Swagger, une fois connecté à Modulr, rendez-vous dans le menu `Panneau d'administration`*\>* `Utilisateurs`. Ici, les utilisateurs ayant l'API activée sont facilement identifiables par la présence de cette icône en bout de ligne :
En survolant cette icône, vous verrez 3 liens de téléchargement :
1. ++Routes d'authentification :++ Détail les routes pour s'authentifier en temps qu'utilisateur ou apporteur d'affaires.
2. ++Routes accessible en tant qu'utilisateur :++ Détail les routes accessibles aux utilisateurs.
3. ++Routes accessible en tant qu'apporteur d'affaires :++ Détail les routes accessibles aux apporteurs d'affaires.
Sauf cas exceptionnel, ce sont la plupart du temps les 2 premiers dont vous aurez besoin pour vous authentifier comme un utilisateur classique, puis pour effectuer des manipulations sur les fiches clients, devis, contrats, la GED, etc.
## Compléments d'informations
### Limitation
L'API est limitée à 2 000 appels / 5 minutes / adresse IP.
Si cette limite est atteinte, l'appel à l'API retourne une erreur http 429 *Too Many Requests* avec dans le body \<\< *Too many request, retry after 5 minutes* \>\>.
L'IP en question est donc bloquée pendant **5 minutes**. Si vous obtenez une erreur http 429 sur les appels API, il convient alors de gérer au niveau du code une attente de 5 minutes.
### Authentification
Le jeton d'authentification a une durée de validité d'1 heure.
## Documentation complémentaire
* [Créer un utilisateur (API)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/creer-un-utilisateur-api.md)
* [Filtres de recherche (API)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/filtres-de-recherche-api.md)
* [Gestion des documents](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-documents.md)
* [Champs personnalisés (API)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/champs-personnalises-api.md)
* [Référentiel (API)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/referentiel.md)
* [Chaînes de traductions (API)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/chaines-de-traductions.md)
* [Jeton de connexion par SSO à l'extranet client](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/jeton-de-connexion-par-sso-a-l-extranet-client.md)
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Appel et relance des documents attendus
**Pour profiter de cet article il est conseillé de connaître les notions suivantes :**
* Contrats
* Sinistres
* Documents attendus
* Modèles de documents
* Messages prédéfinis
## Relances simples, par email ou courrier
Modulr vous permet d'établir un suivi des documents attendus sur les contrats / projets, et sur les sinistres. Vous pouvez ensuite communiquer à vos clients les pièces manquantes en leur envoyant un courrier ou un email, à partir d'un modèle en y insérant avantageusement une étiquette de type {{expected_documents}}.
La liste des [Étiquettes pour le publipostage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etiquettes-pour-le-publipostage.md) contient plusieurs étiquettes spéciales servant à lister les documents attendus non reçus :
* **Tous les documents**quelle que soit leur origine : {{expected_documents}}
* Les documents **attendus de la part du client**: {{expected_documents_client}}
* Les documents **attendus de la part de l'assureur**: {{expected_documents_company}}
Utilisez ces étiquettes dans vos modèles de documents ou d'emails pour lister tous les documents en souffrance sur un dossier sous forme de liste à puce.
* Pour un contrat (ou un projet) : intégrez l'étiquette dans un modèle lié à l'Entité "**Contrats**"
* Pour un sinistre : intégrez l'étiquette dans un modèle lié à l'Entité "**Sinistres**"
## Utiliser plusieurs niveaux de relance
La procédure ci-dessus peut convenir dans la plupart des cas, mais si votre portefeuille client est important, le volume de dossiers en souffrance risque également de prendre de l'ampleur. Cela peut nécessiter plus de structure dans le suivi de vos relances.
Il est alors conseillé d'utiliser les différents niveaux de relance disponibles pour les documents attendus, ce qui vous permettra de différencier clairement les cas suivants :
* l'appel initial
* la première relance
* la seconde relance
Vous n'êtes pas obligé d'utiliser la totalité des 3 niveaux ci-dessus. Chaque niveau que vous souhaitez utiliser doit faire l'objet d'un paramétrage associé (voir plus bas).
Différencier ces différents cas nécessite un peu plus de paramétrage que les relances simples, mais cela présente plusieurs avantages :
* Vous pouvez personnaliser vos communications en éditant des modèles d'emails et de documents spécifiques à chaque niveau de relance que vous souhaitez exploiter.
* Vous pouvez effectuer un suivi plus précis des différents dossiers.
* Enfin vous pourrez même automatiser les relances pour l'ensemble de votre portefeuille, moyennant un peu de paramétrage additionnel.
Attention, le suivi des relances sur les documents attendus **ne concerne QUE les clients**, pas les compagnies.
### Paramétrage
Pour exploiter ces niveaux de relance, il faut configurer de nouveaux modèles d'emails et de documents (en fonction de vos usages) en précisant le **type de relance** associé.
* [**Modèle de document**](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/modeles-de-documents.md) : lors de l'ajout d'un modèle de document.
* [**Modèle d'email**](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/messages-predefinis.md): lors de l'ajout d'un nouveau modèle ou en modifiant un modèle existant.
### Effectuer une relance
Il faut procéder de la même façon que pour une relance simple (voir plus haut). Le fait d'exploiter un modèle de document ou d'email avec un **type de relance**va vous permettre de garder une trace des relances déjà réalisées sur un contrat ou un sinistre.
Lorsque vous générez un document ou un email qui possède un type de relance, le contrat ou le sinistre concerné passe au stade de relance correspondant, s'il n'était pas déjà à ce niveau.
Par la suite, cela permettra à Modulr de vous restituer la liste des contrats et des sinistres qui ont déjà fait l'objet d'une relance.
### Suivi des relances
Votre Tableau de bord vous permet de suivre l'état des relances sur les contrats et sinistres. Pour cela activez l'encart "[Documents attendus](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/tableau-de-bord.md#Documents-attendus)" :
En cliquant sur un total, vous obtenez la liste des contrats ou des sinistres pour lesquels :
* au moins 1 document a été déposé sur l'extranet client et doit être validé par vos soins
* au moins 1 document est attendu et n'a pas encore fait l'objet d'une relance
* au moins 1 document a fait l'objet d'une première relance
* au moins 1 document a fait l'objet d'une seconde relance
Vous pouvez obtenir les mêmes résultats en exploitant les filtres de la page Contrat et de la page Sinistre :
### Automatisation des relances
Les paramétrages évoqués ci-dessous doivent être réalisés par le **Support ECILIA**. Merci de nous contacter si vous souhaitez activer cette fonctionnalité.
Les manipulations ci-dessus peuvent être automatisées par simple paramétrage.
Chaque jour, Modulr identifiera tous les contrats et tous les sinistres pour lesquels il est nécessaire d'envoyer un appel, une première relance ou une deuxième relance.
Pour chaque dossier concerné, un email est généré depuis le modèle d'email associé au niveau de relance (appel, relance 1, relance 2).
Chaque dossier faisant l'objet d'une relance ne pourra plus faire l'objet d'une relance de même niveau, uniquement une relance de niveau supérieur, le moment venu.
Pour éviter que les clients soient sollicités tous les jours, nous définissons des **délais**en jours entre chaque opération :
* Délai avant l'appel initial : par défaut 0 (cela signifie que le client sera sollicité le soir-même pour les documents attendus créés dans la journée).
* Délai entre l'appel initial et la première relance.
* Délai entre la première et le seconde relance.
*** ** * ** ***
**Exemple**
Si vous indiquez respectivement 0, 15 et 30 jours, et que vous ajoutez un document attendu à un contrat le 01/01 :
* le client recevra un email de type "appel de documents" le jour même
* puis, s'il n'a toujours pas fourni un document, il recevra un autre email le 16/01, de type "première relance"
* enfin, si le document est toujours en souffrance 30 jours plus tard, le client recevra un dernier email de type "Seconde relance" le 15/02.
*** ** * ** ***
Modulr va identifier tous les contrats et tous les sinistres qui ont des documents attendus de la part du client. Pour que les relances automatiques fonctionnent, pensez bien à cocher la case **"Attendu de la part du client"**sur les documents attendus lors de leur paramétrage.
Les emails envoyés utiliseront toujours le même compte de messagerie, qui devra être indiqué lors du paramétrage. Ce compte sera utiliser pour toutes les relances, celles des contrats comme celles sinistres. Veillez donc à prévoir un compte de messagerie qui corresponde à l'identité que vous souhaitez présenter pour toutes vos relances de documents.
Enfin, tous les niveaux de relances sont facultatifs : il faudra préciser au Support Ecilia si vous souhaitez effectuer les appels initiaux, les premières relances et les secondes relances.
En résumé, lorsque vous contacterez notre Support technique, merci de nous préciser les informations suivantes :
* Compte de messagerie à utiliser pour toutes les relances (contrats et sinistres) ?
* Activer les relances automatiques sur les documents des **contrats**?
* Activer les appels initiaux ? Avec quel délai en jours ?
* Activer les premières relances ? Avec quel délai en jours depuis l'appel ?
* Activer les secondes relances ? Avec quel délai en jours depuis le première ?
* Activer les relances automatiques sur les documents des **sinistres**?
* Activer les appels initiaux ? Avec quel délai en jours ?
* Activer les premières relances ? Avec quel délai en jours depuis l'appel ?
* Activer les secondes relances ? Avec quel délai en jours depuis le première ?
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Archivage et suppression des clients inactifs (RGPD)
Selon les préconisations du RGPD, les données personnelles de vos clients et prospects ne devraient pas être conservées indéfiniment. Passé un certain délai d'inactivité, elles pourront être **archivées** , puis **supprimées**totalement de Modulr ou bien simplement être anonymisées. Ces opérations sont des privilèges qui peuvent être accordés à certains utilisateurs dans votre structure.
Pour fluidifier la lecture dans le reste de cet article, lorsqu'il n'est fait mention que des clients, il est question des **clients,** des **groupes** , et des **prospects**.
## Paramétrage
### Droits utilisateurs
Avant d'être supprimées ou anonymisées, les fiches doivent préalablement être **archivées** , c'est-à-dire masquées à a plupart des utilisateurs. Pour donner à un groupe d'utilisateurs le droit d'archiver des clients, utilisez le droit `Archiver les clients`.
Par défaut, ce droit est accordé aux groupes 'Administrateur' et 'Gestionnaire'.
### Utilisateurs DPO
L'étape suivante consiste à nommer au moins un utilisateur comme Délégué à la Protection des Données (DPO). Seul un DPO est habilité à consulter les fiches archivées, puis **supprimer**les données personnelles préalablement archivées. Dans la gestion des utilisateurs, il suffit de cocher la case suivante :
Les utilisateurs DPO apparaissent dans la liste des utilisateurs avec la mention "DPO" :
### Délai d'inactivité
Vous devez ensuite définir des délais d'inactivité en années pour les fiches clients proprement dites, ainsi que tous les dossiers qui peuvent leur être rattachés : clients, prospects, devis, projets, contrats, sinistres, réclamations.
Ces délais se configurent dans la configuration générale, onglet Général, section RGPD.
Vous pouvez définir pour chaque cas un délai compris **entre 1 et 100 années**. Ils vont vous servir à identifier les clients inactifs qui doivent être archivés, avant suppression par un DPO.
## Filtrer les clients inactifs
Sur la page des Clients et sur celle des Groupes, le filtre suivant vous permettra d'isoler les clients actifs ou inactifs :
Ce filtre n'est accessible qu'aux utilisateurs disposant du droit `Archiver les clients`.
Le client est considéré comme comme archivable s'il n'a aucun devis, projet, contrat (souscripteur ou bénéficiaire), sinistre, réclamation actifs et s'il a dépassé tous les délais configurés :
* Date de dernière modification la plus récente d'un de ses devis + délai configuré pour les devis.
* Date de dernière modification la plus récente d'un de ses projets + délai configuré pour les projets.
* Date de dernière modification la plus récente d'un de ses contrats (ou contrats dans lesquels il apparait comme bénéficiaire) + délai configuré pour les contrats.
* Date de dernière modification la plus récente d'un de ses sinistres + délai configuré pour les sinistres.
* Date de dernière modification la plus récente d'un de ses réclamations+ délai configuré pour les réclamations.
* Si c'est un client (au moins un contrat ou ancien contrat) :
* Date de dernière modification la plus récente de la fiche ou d'un de ses événements ou tâches + délai configuré pour les clients.
* Si c'est un prospect (aucun contrat ou ancien contrat) :
* Date de dernière modification la plus récente de la fiche ou d'un de ses événements ou tâches + délai configuré pour les prospects.
## Archiver des clients
### En masse
Archiver un client consiste à le masquer aux utilisateurs(même ceux disposant du droit `Archiver les clients`). Il est alors en attente de suppression ou d'anonymisation par un DPO. L'utilisateur DPO peut retrouver cette fiche uniquement en recherchant explicitement via le filtre *Client anonymisé ou archivé*.
Après avoir isolé des clients inactifs sur la page Clients ou Groupes, un utilisateur disposant du droit `Archiver les clients` peut utiliser l'action `Archiver` sur une sélection de fiches :
Une popup de confirmation vous rappelle le nombre de clients que vous vous apprêtez à archiver.
L'archivage est un traitement asynchrone pouvant être assez long, qui se déroule en tâche de fond. Les conséquences d'un archivage sont multiples :
* Les fiches des clients archivés ne sont plus accessibles pour les non DPO. Les DPO peuvent les retrouver en recherchant explicitement via le filtre *Client anonymisé ou archivé*, mais un avertissement en haut de page indique qu'elles sont archivées.
* Les clients archivés n'apparaissent plus dans la liste des clients / groupes.
* Les clients archivés ne peuvent plus remontrer par une recherche globale.
* Les clients archivés n'apparaissant plus dans l'historique des fiches récemment consultées.
* Les contrats, devis, projets, réclamations, sinistres, quittances des clients archivés n'apparaissent plus dans les listes, les listes intuitives (mails) et par la recherche globale
* Les clients archivés ne peuvent pas être fusionnés avec d'autres clients (fusion de fiche)
* Les clients archivés n'apparaissent pas sur le fichier de l'export client (sauf utilisateur DPO)
* Un évènement apparaît sur les clients archivés mentionnant l'utilisateur qui a réalisé l'action d'archivage : "Client archivé le \[dd/mm/yyyy\] à \[hh:mm\]"
* L'accès à l'extranet des clients archivés est désactivé.
* Lorsque vous créez un nouveau client et qu'il existe un doublon parmi les clients archivés, vous ne recevez aucune alerte à ce sujet.
En fin de traitement, l'utilisateur responsable de l'archivage reçoit une notification assortie d'un rapport téléchargeable. Ce rapport contient des informations sur tous les clients archivés / et les erreurs éventuelles qui ont pu empêcher l'archivage de certaines fiches.
### Individuellement
Il est également possible d'archiver une fiche individuellement. Les utilisateurs disposant du droit `Archiver les clients` disposent d'un bouton "Archiver" en bas de la fiche client :
Son fonctionnement est similaire à l'archivage en masse décrit plus haut mais ne concerne que cette fiche.
L'archivage individuel est également un traitement asynchrone qui est réalisé en tâche de fond. En fin de traitement, le DPO reçoit une notification contenant un rapport téléchargeable qui mentionne le client traité.
## Supprimer ou anonymiser des clients
Dès lors qu'une fiche a été archivée, elle peut être supprimée ou anonymisée par un DPO. Ce dernier dispose de nouveaux filtres dans les pages Clients et Groupes afin d'isoler les fiches archivées :
Nous vous conseillons fortement de supprimer ou anonymiser uniquement les fiches archivées depuis **au moins 1 an** (pour laisser le temps de rectifier d'éventuelles erreurs avant suppression **irréversible**).
Puis il peut utiliser l'action `Anonymiser ou supprimer` qui lui est réservée :
Cela propose une popup de confirmation rappelant le nombre de fiches destinées à la suppression ou à l'anonymisation. Une deuxième popup est alors ouverte pour lui demander de renseigner son mot de passe de connexion à Modulr :
Si la procédure est confirmée :
* Les fiches **prospects** sont totalement **supprimées**du système, sauf si elles contiennent des paiements ou sont liées à des véhicules (contrats de flottes), auxquels cas on les considère comme des fiches clients.
* Les fiches **clients** et les prospects contenant des paiements ou liés à des véhicules sont, elles, conservées, mais leurs données personnelles sont à la fois supprimées et **anonymisées :**
* Effacement des données suivantes : `nom`, `prénom`, `civilité`, `complément du nom`, `nom de naissance`, `date de naissance`, `situation matrimoniale`, `profession`, `nom du conjoint`, `prénom du conjoint`, `email du conjoint`, `téléphone mobile du conjoint`, `date de naissance du conjoint`, `tous les champs des adresses postales`, `téléphone domicile`, `téléphone bureau`, `téléphone mobile`, `fax`, `email`, `email secondaire`, `site internet`, `facebook`, `twitter`, tous les champs personnalisés notés comme contenant des données personnelles.
* Remplacement des `Nom`, `Prénom`, `Société` par la mention "Client supprimé".
* Suppression des documents dans la GED du client qui ne sont pas liés à des données comptables de Modulr.
La suppression / archivage est un traitement asynchrone réalisé en tâche de fond. En fin de traitement le DPO reçoit une notification assortie d'un rapport d'erreurs téléchargeable. Ce rapport d'erreurs ne mentionne QUE les fiches ayant échappé au traitement.
## Filtrer les clients archivés (ou anonymisés)
Les clients archivés peuvent être retrouvés, afin d'être **supprimés** par un DPO, ou bien **désarchivés**. Sur les pages Clients et Groupes, deux filtres réservés aux DPO vont vous y aider :
* `Etat d'activation` : *Archivé* ou *Anonymisé.*
Les fiches totalement supprimées ne peuvent plus être retrouvées dans le système, même par un DPO. En revanche, les clients anonymisés sont toujours là, même si la plupart de leurs données sont effacées. Ce cas de figure est également géré par ce même filtre.
* `Archivé depuis au moins (nombre d'années)` : entrez un nombre compris entre 1 et 100 pour retrouver des fiches archivées depuis un certain temps.
*** ** * ** ***
**Exemple :**si nous sommes le 10/01/2023 et que je filtre les clients archivés depuis au moins 2 ans, je trouverai les clients archivés depuis au moins le 10/01/2021 inclus.
*** ** * ** ***
## Désarchiver des clients
Seuls les DPO peuvent désarchiver un client. Comme pour l'archivage, ils peuvent procéder en masse sur une sélection de clients archivés, ou bien individuellement sur chaque fiche.
### En masse
Sur les pages Clients et Groupes, l'action "Désarchiver" permet d'agir sur une sélection de clients préalablement filtrés. Cela ouvre une fenêtre de confirmation :
Le désarchivage est un traitement asynchrone qui est réalisé en tâche de fond. En fin de traitement, le DPO reçoit une notification contenant un rapport téléchargeable qui mentionne tous les clients traités et les erreurs éventuelles.
Les clients désarchivés se comportent de nouveau comme des clients non archivés. En outre, un évènement apparaît sur la fiche des clients désarchivés mentionnant : "Client désarchivé le \[dd/mm/yyyy\] à \[hh:mm\]".
### Individuellement
De même que pour l'archivage, sur une fiche client déjà archivée, le DPO trouvera un bouton `Désarchiver le client`. Ce dernier se comporte exactement comme l'action en masse `Désarchiver`, à ceci prêt qu'il ne concerne que cette fiche client.
Le désarchivage individuel est également un traitement asynchrone qui est réalisé en tâche de fond. En fin de traitement, le DPO reçoit une notification contenant un rapport téléchargeable qui mentionne le client traité.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Authentification des attestations
Vos assurés peuvent envoyer des attestations d'assurance issues de Modulr à leurs propres clients et prestataires : RC pro, RC décennale... Beaucoup de fausses attestations circulent, il est donc important de garantir aux demandeurs que le document en leur possession est authentique.
Les attestations issues de Modulr peuvent embarquer une **URL** (pour les utilisateurs de desktop) ou un **QR code**(pour les utilisateurs de smartphone) permettant d'afficher une page Modulr qui authentifie le document.
*Exemple de rendu dans une attestation :*
## Comment ajouter le lien dans une attestation ?
Insérez l'étiquette **{{ins_cert_link}}** à l'endroit désiré.
Le lien ne fonctionne que sur des modèles de document possédant le Type "**Attestation** " et qui sont liés à l'Entité "**Contrat**".
Attention, le lien est assez long, nous vous conseillons de prévoir une police de caractère de petite taille.
## Comment ajouter le QR code dans une attestation ?
Insérez la même étiquette, mais ajoutez-lui l'option "**\|qr** " : **{{ins_cert_link\|qr}}**.
La taille par défaut du QR code est d'environ 3cm de côté. Vous pouvez spécifier une taille personnalisée : à la suite de l'option **\|qr** , ajoutez le caractère "**:**" suivi de la longueur et de la largeur en indiquant l'unité (mm).
*Exemples :*
* QR code de 3cm x 3cm : **{{ins_cert_link\|qr:30mmx30mm}}**
* QR code de 2,5cm x 2,5cm : **{{ins_cert_link\|qr:25mmx25mm}}**
## La page d'authentification
Celle-ci reprend votre habillage Modulr (couleurs, logo). Si vous n'avez pas personnalisé votre Modulr, la page d'authentification affichera le logo Modulr et les couleurs par défaut.
*Exemple avec un habillage personnalisé :*
La page affiche les informations suivantes :
1. Quelques informations identifiant l'**assuré** et le **contrat**d'assurance.
2. Un bouton qui permet de **retélécharger le document**d'origine.
3. Un **bloc contact**qui reprend le nom, l'adresse email et le numéro de téléphone de la Société associée au contrat (veillez à bien saisir ces informations dans votre fiche Société).
Si le contrat ou le document n'existe pas, la page affiche une erreur et invite à vous contacter pour lever le doute sur l'authenticité du document.
En complément du lien d'authentification que vous pouvez insérer dans vos attestations, Modulr permet également de **protéger vos fichiers PDF** contre l'édition et la réimpression PDF. Voir les articles [Gestion électronique des documents (GED)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-documentaire.md) et [Modèles de documents](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/modeles-de-documents.md).
## FAQ
Comment bien placer le QR code dans le document ?
* Nous conseillons d'utiliser un tableau Word pour positionner le code à l'endroit voulu sans qu'il décale toute votre mise en page.
* Veillez également à figer la taille de la colonne qui doit contenir le QR code. Sélectionnez la colonne du tableau puis allez dans l'onglet *Mise en forme du tableau* de votre ruban :
* Enfin vous pouvez masquer les contours du tableau pour qu'ils n'apparaissent pas.
Le document proposé en exemple plus haut a été construit comme ceci :
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Automate des mises en demeure
La gestion automatisée des MED constitue un très bon complément à [l'automate de relance des quittances impayées](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/suivi-et-relance-des-impayes.md).
**Abonnement nécessaire :**Premium
Si vous disposez de délégations pour gérer les **mises en demeure** , les **suspensions** et **résiliations**des contrats pour le compte des assureurs, Modulr peut prendre en charge tous les actes de gestion pour vous.
Particulièrement adapté pour les portefeuilles volumineux de contrats à primes réduites, où les impayés sont monnaie courante, et pour lesquels toute intervention humaine représente peu de valeur ajoutée.
## Activation et configuration
### Configuration globale
Pour activer l'ensemble des mécanismes suivants sur votre plateforme, activez l'option suivante en Configuration globale : `Activer l'automate de gestion des mises en demeure`.
Vous accédez alors aux options suivantes, à renseigner obligatoirement pour faire fonctionner l'automate :
* `Restreindre la gestion des mises en demeure par produit` (par défaut OUI) : les MED sont à activer produit par produit, en fonction de vos délégations de gestion. Si vous désactivez cette option, tout votre portefeuille sera concerné par les MED/Suspensions/Résiliations automatiques.
* `Modèle de document pour la génération des mises en demeure` : précisez ici un [modèle de document](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/modeles-de-documents.md) lié à l'entité `Contrats`. Le document sera généré et joint à l'email d'avis de MED. Il sera également présent dans un publipostage massif pour vous permettre d'imprimer les avis de MED avant de les envoyer en recommandé.
* `Compte de messagerie à utiliser pour l'envoi des mises en demeure` : précisez ici un compte de messagerie actif de votre plateforme qui sera utilisé pour envoyer les emails.
* `Modèle d'email pour prévenir le client de la mise en demeure` : précisez ici un modèle d'email lié à l'entité `Contrats` réservé aux avis de MED.
* `Modèle d'email pour prévenir le client de la suspension des garanties` : précisez ici un modèle d'email lié à l'entité `Contrats` réservé aux avis de suspension.
* `Modèle d'email pour prévenir le client de la résiliation du contrat` : précisez ici un modèle d'email lié à l'entité `Contrats` réservé aux avis de résiliation.
### Sur le produit
Si vous avez activé l'option `Restreindre la gestion des mises en demeure par produit`, vous devez activer la gestion des MED produit par produit en fonction de vos délégations. Cliquez sur "Modifiez" dans le menu du produit, et cherchez l'option `Gérer la génération des mises en demeure sur ce produit` :
## Fonctionnement
Chaque jour dans la nuit (vers 2h00) Modulr réalise les opérations suivantes dès lors que vous avez dûment configuré l'automate.
### Gestion des MED
L'automate recherche les quittances répondant aux critères suivants :
* Date de MED atteinte ou dépassée et quittance non soldée.
* Quittance normale ou principale (pas de quote-part ou d'échéance)
* Contrat dans un état `en cours` et avec *Etat de la mise en demeure* réglé sur *vide*.
* Contrat à encaissement confié et non pollicité.
* *Restreindre la gestion des MED par produit* = `NON` ou (*Restreindre la gestion des MED par produit* = `OUI` et présence d'un produit et *Gérer la génération des MED sur ce produit* = `OUI` sur le produit).
S'il existe au moins une quittance dans la sélection, pour cette sélection de quittance, il réalise les actions suivantes :
* Génération d'un publipostage (courrier) sur le modèle défini dans la configuration globale *Modèle de document pour la génération des MED*.
* Si ce modèle n'est pas défini, aucun publipostage de MED n'est généré (le rapport de traitement en fera mention).
* Pour chaque quittance, envoi d'un email au client sur le modèle défini dans la configuration globale *Modèle d'email pour prévenir le client de la MED*.
* Si ce modèle n'est pas défini, aucun email n'est envoyé.
* Si un type de correspondance client est défini sur le modèle, il est pris en compte.
* Modulr 14.6 Si le contrat a un produit et que ce produit définit qu'il faut adresser les communications au partenaire en complément ou à la place du client, alors l'email doit être adressé au partenaire à la place (le type de correspondance client éventuellement présent sur la modèle d'email est alors ignoré).
* Le document de MED (si généré juste avant) est joint à l'email (uniquement s'il est au format PDF).
* Modification du champ *Etat de la mise en demeure* sur `Mise en demeure envoyée`, sur le contrat et sur tous ses éventuels contrats pollicités.
* Ajouter une ligne dans le rapport CSV envoyé en fin de traitement (voir plus bas).
Le publipostage de document comprend tous les documents générés par l'automate ce jour là. Il vous suffit alors de l'imprimer depuis la section *Publipostages*pour envoyer vos recommandés.
### Gestion des suspensions
L'automate recherche les quittances répondant aux critères suivants :
* Date de suspension atteinte ou dépassée et quittance non soldée.
* Quittance normale ou principale (pas de quote-part ou d'échéance)
* Contrat dans un état `en cours` et avec *Etat de la mise en demeure* réglé sur `Mise en demeure envoyée`.
* Contrat à encaissement confié et non pollicité.
* *Restreindre la gestion des MED par produit* = `NON` ou (*Restreindre la gestion des MED par produit* = `OUI` et présence d'un produit et *Gérer la génération des MED sur ce produit* = `OUI` sur le produit).
S'il existe au moins une quittance dans la sélection, pour cette sélection de quittance, il réalise les actions suivantes :
* Pour chaque quittance, envoi d'un email au client sur le modèle défini dans la configuration globale *Modèle d'email pour prévenir le client de la suspension des garanties*.
* Si ce modèle n'est pas défini, aucun email n'est envoyé.
* Si un type de correspondance client est défini sur le modèle, il est pris en compte.
* Modulr 14.6 Si le contrat a un produit et que ce produit définit qu'il faut adresser les communications au partenaire en complément ou à la place du client, alors l'email doit être adressé au partenaire à la place (le type de correspondance client éventuellement présent sur la modèle d'email est alors ignoré).
* Modification de l'état de contrat à `suspendu`, sur le contrat et sur tous ses éventuels contrats pollicités.
* Date de suspension/résiliation = Date de suspension de la quittance.
* Motif de la suspension/résiliation = `Compagnie (non paiement)`.
* Modification du champ *Etat de la mise en demeure* sur `Suspendu suite à mise en demeure`, sur le contrat et sur tous ses éventuels contrats pollicités.
* Ajouter une ligne dans le rapport CSV envoyé en fin de traitement (voir plus bas).
### Gestion des résiliations
L'automate recherche les quittances répondant aux critères suivants :
* Date de résiliation atteinte ou dépassée et quittance non soldée.
* Quittance normale ou principale (pas de quote-part ou d'échéance)
* Contrat dans un état `suspendu` et avec *Etat de la mise en demeure* réglé sur `Suspendu suite à mise en demeure`.
* Contrat à encaissement confié et non pollicité.
* *Restreindre la gestion des MED par produit* = `NON` ou (*Restreindre la gestion des MED par produit* = `OUI` et présence d'un produit et *Gérer la génération des MED sur ce produit* = `OUI` sur le produit).
S'il existe au moins une quittance dans la sélection, pour cette sélection de quittance, il réalise les actions suivantes :
* Pour chaque quittance, envoi d'un email au client sur le modèle défini dans la configuration globale *Modèle d'email pour prévenir le client de la résiliation du contrat*.
* Si ce modèle n'est pas défini, aucun email n'est envoyé.
* Si un type de correspondance client est défini sur le modèle, il est pris en compte.
* Modulr 14.6 Si le contrat a un produit et que ce produit définit qu'il faut adresser les communications au partenaire en complément ou à la place du client, alors l'email doit être adressé au partenaire à la place (le type de correspondance client éventuellement présent sur la modèle d'email est alors ignoré).
* Modification de l'état de contrat à `résilié`, sur le contrat et sur tous ses éventuels contrats pollicités.
* Date de suspension/résiliation = Date de résiliation de la quittance.
* Motif de la suspension/résiliation = `Compagnie (non paiement)`.
* Modification du champ *Etat de la mise en demeure* sur `Résilié suite à mise en demeure`, sur le contrat et sur tous ses éventuels contrats pollicités.
* Ajouter une ligne dans le rapport CSV envoyé en fin de traitement (voir plus bas).
## Notification de fin de traitement
### Groupe d'administrateurs des mises en demeure
Pour recevoir la notification de fin de traitement quotidienne, votre compte utilisateur doit faire partie de la Liste de Destinataires `"Rapport d'envoi des mises en demeure"`. Cette liste est fournie vide par défaut.
### Rapport de traitement
Chaque notification contient un rapport CSV de l'ensemble des MED traitées.
Composition du fichier CSV :
* Type de traitement : `Envoi de mise en demeure`, `suspension des garanties`, `résiliation du contrat`.
* Document généré : `OUI` / `NON` (uniquement si la ligne traite d'un envoi de mise en demeure).
* Email envoyé : `OUI` / `NON`
* Nom complet du client
* Type de contrat
* Compagnie
* Référence du contrat
* Numéro de la quittance (ou identifiant, selon configuration)
* Date début de quittance
* Date fin de quittance
* Date limite de paiement
* Montant à régler
* Montant restant dû
## Filtrer sur l'état de MED
L'automate gère tout pour vous, de l'envoi des MED à la résiliation effective des contrats. Il n'y a donc pas d'encart de tableau de bord pour faire un suivi du traitement des MED. Si vous avez besoin de connaître les contrats concernés par une MED vous pouvez filtrer les contrats par le filtre `Etat de la mise en demeure` :
Si vous avez activé l'extranet partenaire, vos courtiers pourront également utiliser le même filtre sur la liste de leurs contrats.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Avenants
Les modifications permettent d'historiser les changements apportées au contrat : les avenants et les simples évolutions tarifaires. Pour des raisons de clarté, nous appellerons toutes ces modifications des *avenants*.
## Liste des avenants
Cet onglet affiche pour chaque avenant :
* Son **type**: cette icône indique si la modification est un avenant, une évolution tarifaire, ou l'affaire nouvelle.
* Son **numéro** . L'avenant `0 - AN` de l'affaire nouvelle est automatiquement créée lors de la saisie du contrat. Il contient une partie des informations que vous avez saisies en créant le contrat.
* Sa **date d'effet** (il s'agit de celle du contrat pour l'avenant `0 - AN`).
* L'**échéance principale** du contrat.
* La **périodicité** du contrat.
* La **prime annuelle** du contrat.
Depuis cette liste, vous pouvez :
1. **Ajouter**un nouvel avenant.
2. Ouvrir le menu au survol qui propose les actions suivantes :
1. **Modifier**l'avenant
2. **Supprimer**l'avenant
3. **Déplier**un avenant d'un simple clic pour en visualiser les informations détaillées sur 1 ou 2 sous-onglets :
### Onglet Informations
En dépliant un avenant, vous affichez l'onglet "Informations" qui détaille le reste des informations saisies dessus, à l'exception des garanties. Vous y trouverez en outre les partenaires applicables sur la période de l'avenant (apporteur d'affaires, gestionnaire) ainsi que leur mode de commissionnement.
### Onglet Garanties
Si des garanties ont été saisies sur un avenant, un deuxième onglet "Garanties" apparaît. Il est en tout point identique à celui proposé sur le contrat, et liste les garanties ajoutées sur l'avenant.
Si des garanties sont effectives sur le contrat et que l'avenant n'a aucune garantie propre, l'onglet "garanties" vous rappelle que les garanties effectives sur cette période sont celles du contrat :
## Date de fin
Par défaut, les avenants de Modulr n'ont pas de date de fin : on considère qu'un avenant est effectif jusqu'à l'expiration du contrat, ou jusqu'à la date d'effet d'un futur avenant.
Vous pouvez activer la prise en charge d'une date de fin pour vos avenants. Cela peut être utile par exemple dans le cas d'une prise de garantie temporaire, dont vous souhaitez fixer dès à présent la date limite.
Pour l'utiliser, rendez-vous dans la section de [Configuration de la plateforme](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md) et activez l'option *"Activer la date de fin des avenants"*. Cela ajoutera la date de fin dans l'affichage réduit des avenants, et dans le formulaire d'édition.
### Estimation de la date de fin
Lorsque Modulr doit afficher la date de fin d'un avenant :
* Si cette date est renseignée, elle est affichée telle quelle.
* Sinon elle est calculée à la volée la veille de la date d'effet de l'avenant suivant (s'il en existe).
Cela vaut également si Modulr doit la [publiposter](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etiquettes-pour-le-publipostage.md), ou encore la renvoyer par une [requête API.](https://ecilia.atlassian.net/wiki/spaces/GUIDE/pages/30574862/Contrats+API)
*** ** * ** ***
**Exemple**
Le premier avenant de mon contrat commence le 01/01/2021. Je n'ai pas renseigné sa date de fin. j'ajoute ensuite un avenant pour révision tarifaire suite à l'ajout d'une garantie à la demande du client. Cet nouvel avenant commence le 22/09/2021 : le précédent avenant affiche donc une date de fin le 21/09/2021.
*** ** * ** ***
### Contrôle sur l'enchaînement des avenants
L'activation de cette datte de fin impose plus de rigueur dans la saisie des avenants. Si une date d'effet est renseignée sur un avenant, un nouvel avenant ne peut pas commencer avant le **lendemain**de cette date. Si vous créez un avenant dont la date d'effet est antérieure à la date de fin du précédent avenant, Modulr vous proposera de modifier la date de fin de l'avenant précédent pour respecter la date d'effet du nouvel avenant.
*** ** * ** ***
**Exemple**
Je crée un avenant pour ajouter une garantie temporaire pour couvrir des événements spéciaux de fin d'année chez le client. La garantie doit courir du 22/09/2021 au 31/12/2021. Je reporte donc ces dates sur le nouvel avenant.
La saison se termine plus tôt que prévu pour le client, qui résilie finalement la garantie additionnelle le 30/11/2021. Je crée un nouvel avenant pour rétablir les conditions d'origine du contrat à compter du 01/12/2021. Comme l'avenant temporaire devait se terminer après cette date (le 31/12), Modulr propose de rectifier la date de fin de l'avenant précédent, la veille du 01/12 c'est-à-dire le 30/11.
*** ** * ** ***
## Garanties
Vous pouvez indiquer des garanties sur un avenant de la même façon que sur un [contrat](https://ecilia.atlassian.net/wiki/pages/resumedraft.action?draftId=30573128). Si vous définissez des garanties sur un avenant, pendant toute la période de l'avenant les seules garanties effectives sont celles de l'avenant. Les garanties éventuellement définies sur le contrat sont alors ignorées.
## Champs standards du contrat
Vous pouvez activer l'historisation de certains champs du contrat pour que leurs modifications soient conservées dans un avenant. Pour cela, rendez-vous dans la section de [Configuration de la plateforme](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md), et trouvez l'option : *"Champs de contrats à historiser sur les avenants"*.
L'option vous propose de cocher les champs que vous souhaitez figer dans les avenants :
Dès lors, ces champs apparaîtront non seulement lors de l'édition des contrats, mais aussi lors de l'édition de leurs avenants.
* Si vous modifiez un de ces champs depuis un avenant, la nouvelle valeur sera aussi enregistrée sur le contrat automatiquement.
* Si vous modifiez un de ces champs sur le contrat, Modulr vous propose d'enregistrer la nouvelle valeur sur un nouvel avenant, ou sur le dernier avenant disponible :
Ainsi, le contrat détiendra toujours la version la plus à jour de ces champs, et vous pourrez consulter leur évolution dans les avenants.
## Champs personnalisés des avenants
Vous pouvez étendre les zones de saisie des avenants en y ajoutant des champs personnalisés, comme décrit dans l'article [Champs personnalisés](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/champs-personnalises.md).
Dès lors, ces champs apparaîtront à la fois lors de l'édition des contrats, mais aussi lors de l'édition de leurs avenants.
* Si vous modifiez un de ces champs sur le contrat, Modulr vous propose d'enregistrer la nouvelle valeur sur un nouvel avenant, ou sur le dernier avenant disponible :
Ainsi, le contrat affichera toujours la version la plus à jour de ces champs, et vous pourrez consulter leur évolution dans les avenants.
Les champs personnalisés des avenants sont éditables et consultables depuis les contrats mais ils ne sont pas enregistrés sur les contrats : pour les publiposter, vous devrez utiliser les [étiquettes propres aux avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etiquettes-pour-le-publipostage.md), en ciblant le premier ou le dernier avenant.
## Mouvements de bénéficiaires
D'ordinaire les mouvements des bénéficiaires sont pilotés depuis le contrat. Pour historiser tous ces mouvements, vous pouvez basculer sur un mode plus restrictif, qui vous impose de créer un nouvel avenant au contrat pour ajouter ou radier des bénéficiaires. Voir l'article [Contraindre les mouvements de bénéficiaires par avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/contraindre-les-mouvements-de-beneficiaires-par-av.md).
## Gestion des partenaires
L'apporteur d'affaires et le gestionnaire sont renseignés sur les avenants du contrat avec le détail de leur commissionnement. Leur modification (par exemple lors d'un rachat de portefeuille) impose la création d'un nouvel avenant. Vous pouvez donc éditer librement les informations de partenaires en créant un nouvel avenant, mais vous ne pourrez pas les modifier sur un avenant existant. Vous conservez ainsi tout l'historique de vos partenaires sur une affaire donnée. Voir l'article [Changement de partenaire par avenant](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/changement-de-partenaire-par-avenant.md).
## Gestion du détail de taxes
Vous pouvez activer la gestion du détail des taxes sur les quittances grâce à l'option de configuration "Activer le détail des taxes sur les quittances" :
Cela ajoute des champs de saisie sur les quittances mais également sur les avenants pour vous permettre de préciser les montants suivants :
* **Taxe attentats :** ce montant ne doit **pas être inclus** dans la *Prime TTC fractionnée* indiquée sur l'avenant, sinon en cas de *Périodicité* non annuelle vous allez la facturer à chaque période. Lorsque vous créez une quittance, Modulr ajoute automatiquement ce montant à la *Prime TTC* de la quittance s'il s'agit d'un comptant d'**affaire nouvelle** , ou bien d'un **Terme** ou d'un comptant d'**avenant** débutant à l'échéance principale. Notez que le montant indiqué dans *Prime TTC (annuelle)* tient compte de la taxe attentat, de même que tout autre affichage de la prime annualisée.
* **CATNAT HT :** ce montant est supposé déjà inclus dans la *Prime HT fractionnée*.
* **CATNAT TTC :** ce montant est supposé déjà inclus dans la *Prime TTC fractionnée*.
* **GAREAT HT :** ce montant est supposé déjà inclus dans la *Prime HT fractionnée*.
* **GAREAT TTC :** ce montant est supposé déjà inclus dans la *Prime TTC fractionnée*.
Les surprimes CATNAT et GAREAT étant renseignées sur la prime fractionnée, ils faut donc les renseigner **fractionnées**.
La taxe attentat n'étant pas proratisable et devant être réglée en une seule fois en début d'année, ceci ne la concerne pas.
Voir aussi : [Requittancement automatique pour les avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/requittancement-automatique-pour-les-avenants.md)
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Base du CRM
Modulr Courtage est avant tout une application de CRM (*Customer Relationship Management*, ou gestion de la relation client). Cet ensemble d'articles décrit les bases de fonctionnement de la gestion de vos prospects, clients, et contacts, ainsi que les fonctionnalités de recherche utilisables sur toute la plateforme.
* [Connexion à Modulr](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/connexion-a-modulr-courtage.md)
* [Clients, groupes et prospects](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/clients-groupes-et-prospects.md)
* [Fiche client/groupe](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-client-groupe.md)
* [Contacts](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/contacts.md)
* [Fiche contact](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-contact.md)
* [Recherche globale](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/recherche-globale.md)
* [Tableau de bord](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/tableau-de-bord.md)
* [Fusion de fiches](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fusion-de-fiches.md)
* [Recueil du consentement à l'usage des données clients](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/recueil-du-consentement-a-l-usage-des-donnees-clie.md)
* [Archivage et suppression des clients inactifs (RGPD)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/archivage-et-suppression-des-clients-inactifs-rgpd.md)
* [Historique des notifications](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/historique-des-notifications.md)
* [Boîte de réception des emails](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/boite-de-reception-des-emails.md)
* [Rédiger un email](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/rediger-un-email.md)
* [Note de solvabilité CreditSafe](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/note-de-solvabilite-creditsafe.md)
* [File d'envoi des emails](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/file-d-envoi-des-emails.md)
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bénéficiaires
Cet article décrit l'onglet "Bénéficiaires" d'un contrat qui embarque la gestion de bénéficiaires.
Lors de la création d'un contrat, vous pouvez activer ou non la gestion de bénéficiaires (personnes) :
Ce paramètre est préréglé sur la valeur indiquée dans le [**Type de contrat**](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/types-de-contrat.md)sélectionné, mais vous pouvez l'ajuster contrat par contrat.
Si votre contrat gère les bénéficiaires, on sous onglet "Bénéficiaires" apparaît sur le contrat.
En outre, votre contrat devient éligible aux fonctionnalités suivantes :
* Gestion des mouvements de bénéficiaires par avenants : [Contraindre les mouvements de bénéficiaires par avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/contraindre-les-mouvements-de-beneficiaires-par-av.md)
* Subdivision des quittances en quotes-parts payables par ses bénéficiaires : [Quotes-parts et bénéficiaires payeurs](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/quotes-parts-et-beneficiaires-payeurs.md)
## Liste des bénéficiaires
Chaque bénéficiaire est listé avec les informations suivantes :
* Son **Genre**, issu de la civilité lorsque c'est possible.
* Ses **Nom** et **prénom.**
* Sa **Date d'adhésion.**
* Sa **Date de radiation**si renseignée.
1. Vous pouvez **exporter tout l'historique**des bénéficiaires du contrat au format CSV.
2. Le menu d'un bénéficiaire vous offre les actions suivantes :
* **Générer un document**, à partir d'un modèle de document lié à l'entité "Bénéficiaire" (par exemple, une attestation individuelle).
* **Mettre à jour**ses données personnelles ou ses garanties propres (voir plus bas)
* **Supprimer**le bénéficiaire s'il n'est pas déjà lié à un sinistre du contrat.
3. Au survol de cette icône, vous obtenez des informations additionnelles.
4. Ce champ de **recherche rapide** permet de filtrer la liste des bénéficiaires à partir du nom ou du prénom. Pour valider votre recherche, appuyez sur les touches `Entrée` ou `Tabulation`, ou bien cliquer en dehors du champ. Utile pour les contrats collectifs pouvant réunir des dizaines de personnes.
5. Cliquez pour **ajouter** un nouveau bénéficiaire (voir plus bas).
6. Cochez cette case pour n'afficher que les bénéficiaires actuellement couverts. Décochez la case pour consulter **tout l'historique**incluant les bénéficiaires radiés.
## Détail d'un bénéficiaire
En cliquant sur une ligne de bénéficiaire vous dépliez un volet présentant l'ensemble des informations personnelles renseignées, ainsi que ses éventuelles garanties propres.
## Ajouter / modifier un bénéficiaire
En cliquant sur "+" pour ajouter un bénéficiaire, ou sur "Mettre à jour" depuis le menu d'action d'un bénéficiaire existant, un formulaire de saisie s'affiche dans la page :
### Informations personnelles
* **Civilité**.
* **Nom**.
* **Prénom**.
* **Date de naissance**.
* **Date d'adhésion**.
* **Date de radiation.**
* **Catégorie**.
* **Notes.**Vous pouvez saisir un commentaire réservé à votre usage. Les clients et partenaires ne pourront pas le consulter depuis leurs extranets dédiés.
* **Contact associé**. En complément des données renseignées sur le bénéficiaire, vous pouvez y associer une fiche contact de votre répertoire. Cela vous permettra de disposer de coordonnées plus complètes (téléphones, adresse postale, adresse, email...).
* **Informations supplémentaires**. Si des champs personnalisés ont été créés pour les Bénéficiaires, votre zone de saisie sera étendue à cette section.
En outre, dans le cas des clients de type Particulier, une liste déroulante de **bénéficiaires**susceptibles d'être ajoutés au contrat vous permet de préremplir automatiquement le formulaire. Cette liste contient les bénéficiaires qui n'ont pas encore été ajoutés au contrat parmi le client lui-même, son conjoint et ses enfants :
### Garanties propres
Un bénéficiaire peut être couvert par une partie seulement des garanties du contrat. Dans ce cas vous pourrez préciser ici quelles sont les garanties applicables pour cette personne en particulier.
Attention, à partir du moment où vous indiquez une garantie sur un bénéficiaire, les garanties applicables sont uniquement **celles indiquées sur ce bénéficiaire** , à l'exclusion de celles du contrat. Pensez donc à redéfinir ici **toutes**les garanties applicables pour ce bénéficiaire.
Si aucun garantie n'est indiquée ici, ce sont celles du contrat qui s'appliquent, s'il en possède.
Vous pouvez également gérer des **formules de garanties** en plus de garanties individuelles. Voir [Formules de garanties](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/formules-de-garanties.md).
### Associer une fiche client
Un autre mode de gestion existe, vous imposant de saisir chaque bénéficiaires comme une fiche client à part. Utile notamment si tous les membres d'une famille, ou les associés d'un même cabinet, peuvent être à la fois bénéficiaires d'un même contrat, et porteurs d'un contrat individuel. Vous évitez ainsi de la double saisie.
Vous ne saisissez alors plus que les données de souscription (dates d'adhésion/radiation, catégorie et notes), et le reste des données sera issu de la fiche client sélectionnée au moyen des champs encadrés ci-dessous. En quelques clocs, vous pouvez ajouter le souscripteur lui-même en tant que bénéficiaire, ou rechercher un client dans votre portefeuille.
Pour utiliser ce mode sur tous vos contrats, activez l'option suivante dans la [configuration globale](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md) : `Activer la gestion des bénéficiaires en tant que clients`.
Cela va masquer tous les bénéficiaires déjà saisis directement sur vos contrats ! De même, si vous désactivez cette option, vous ne verrez plus les bénéficiaires saisis en tant que clients.
Attention également : si vous activez la gestion des bénéficiaires en tant que clients, il devient impossible impossible de gérer les mouvements de bénéficiaires depuis l'extranet client et l'extranet partenaire.
Le choix d'utiliser ou non ce mode de gestion est donc à faire le plus tôt possible dans votre utilisation de Modulr.
## Historiser les mouvements des bénéficiaires sur les avenants
Il existe un mode alternatif de gestion des bénéficiaires, qui vous contraint à créer un **nouvel avenant** au contrat à **chaque adhésion / radiation**. Cela vous permet d'historiser avenant après avenant tous les mouvements de bénéficiaires. Utile par exemple sur vos contrats collectifs (santé, protection statutaire, prévoyance...).
Pour en savoir plus, consultez le guide [Contraindre les mouvements de bénéficiaires par avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/contraindre-les-mouvements-de-beneficiaires-par-av.md).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Boîte de réception des emails
* Pour le paramétrage des comptes emails, voir : [Comptes emails](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/emails.md).
* Pour l'édition d'un email, voir : [Rédiger un email](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/rediger-un-email.md).
Tous les emails reçus sur les boîtes emails reliées à Modulr arrivent dans la boîte de réception. Celle-ci est centrale et commune à tous les utilisateurs y ayant accès.
Pour accéder à la boîte de réception, il faut que votre compte utilisateur ait accès à au moins un compte email. A cette condition, un bouton "Email" apparaît dans la zone de notification et indique le nombre d'emails auxquels vous avez accès :
* emails non traités (en rouge)
* emails en cours d'envoi (bleu)
* emails en erreur d'envoi (rouge sombre)
Le fonctionnement de l'envoi des emails est détaillé dans l'article : [File d'envoi des emails](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/file-d-envoi-des-emails.md).
Cliquez sur cette icone pour ouvrir la boîte de réception des emails. Vous pouvez alors classer les emails dans les dossiers correspondants, les supprimer, y répondre...
1. Forcer la relève des emails
2. Filtrer les emails
3. Liste des emails
4. Traitement en masse des emails
## Relève des emails
Modulr relève périodiquement tous les nouveaux emails reçus sur l'ensemble des comptes emails actifs sur la plateforme. Par défaut, une relève est effectuée **toutes les 10 minutes**.
Vous pouvez **forcer la relève** pour un ou plusieurs de vos comptes en sélectionnant les comptes concernés dans la liste *Voir les emails du compte* , et en cliquant sur le bouton *Relever toutes les boîtes emails.*
## Filtrage des emails
Vous pouvez filtrer la liste des emails
## Liste des emails
### Les 3 onglets de classement
* **Emails reçus.** Affiche les nouveaux emails pour l'ensemble des comptes email auxquels l'utilisateur a accès.
* **Emails envoyés.** Affiche l'ensemble des emails envoyés par l'utilisateur connecté (et non pas les emails envoyés par l'ensemble des collaborateurs pour le compte email).
* **Brouillons.** Affiche les brouillons en cours de l'utilisateur connecté. Vous pouvez reprendre leur édition directement à cet endroit. Si des brouillons sont en attente, un lien "Voir mes brouillons" s'affiche dans le menu gauche de Modulr
**Affichage d'un email :**
1. Date de réception
2. Emetteur
3. Objet
4. Destinataire.
5. Indicateur de la présence d'une ou plusieurs pièces jointes.
Pour accéder aux informations détaillées et aux pièces jointes, vous devez ouvrir l'email en cliquant dessus.
### Emails lus/non lus
Par défaut un email reçu est noté comme non lu tant qu'il n'a pas été ouvert (en cliquant dessus). Vous pouvez repasser un email lu en "non lu" depuis son menu d'actions.
### Classer un email
La boîte de réception vous permet de préclasser les emails à traiter avant qu'ils ne soient affectés à une fiche client. Utile si vous recevez beaucoup d'emails et devez prioriser leur traitement, ou lorsque votre équipe partage une même boîte email.
Vous pouvez indiquer un **degré de priorité**en lui attribuant une pastille colorée. Survolez le carré gris en bout de ligne pour afficher les pastilles disponibles puis cliquez sur celle de votre choix :
Vous pouvez aussi **assigner un email**à un autre utilisateur si vous partagez un même compte email avec plusieurs personnes. Survolez l'encart gris "Non assigné" pour choisir un autre utilisateur parmi ceux ayant accès à la boîte email qui contient l'email.
Cette fonctionnalité doit être activée au préalable par un Administrateur sur chaque compte email concerné en cochant la case `Activer le dispatch des emails entre les utilisateurs qui consultent cette boite`.
Il est possible d'automatiser cette assignation dans le cadre de conversations ; l'email reçu en réponse est alors automatiquement assigné à l'utilisateur qui a émis l'email d'origine. On se base sur l'émetteur du plus récent email auquel le client a répondu.
Pour activer ce mécanisme, l'option suivante doit également être activée par un Administrateur en configuration globale : `Assigner automatiquement les emails à l'émetteur`.
### Gestion des emails
En bout de ligne, vous trouverez plusieurs options :
|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | Afficher un menu proposant des **fonctionnalités supplémentaires**, si vous en avez les droits, à partir duquel vous pouvez : ||
| |  | **Associer à une fiche** (client, contact, etc.) ou associer de manière rapide un indiquant une référence contrat (le numéro de contrat doit être exact). |
| |  | **Transférer** l'email vers une adresse externe préalablement configurée. |
| |  | **Marquer comme non lu**. |
|  | **Supprimer** un email, si vous en avez les droits. La suppression d'un email n'est pas définitive mais vous permet de ne plus l'afficher dans la liste des emails reçus. La suppression ne devient définitive qu'au bout de 30 jours ou par suppression manuelle depuis la corbeille de documents (voir l'article \<\< [Corbeille de documents](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/corbeille-des-documents.md) \>\>). ||
### Ouvrir un email
Cliquez sur un email pour en consulter le détail.
Un email ouvert est considéré comme **lu**.
Depuis cet écran vous pouvez :
1. Revenir à la boîte de réception
2. Afficher l'email en version texte brut (sans images ni mise en forme)
3. Télécharger la source de l'email avec ses en-têtes
4. Options de gestion
5. Assigner l'email à un utilisateur (soumis à l'activation d'une option)
6. Télécharger les pièces jointes. Cliquez pour télécharger.
Les **options de gestion** sont plus nombreuses que sur la liste des emails :
|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | Créer une **tâche** ou une notification pour cet email. Voir l'article [Gestion d'une tâche](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-d-une-tache.md). ||
|  | Afficher un menu proposant des **fonctionnalités supplémentaires**, si vous en avez les droits, à partir duquel vous pouvez : ||
| |  | **Imprimer** l'email. L'email sera alors affiché dans un format imprimable. |
| |  | **Changer la boîte de réception** pour cet email. Vous pouvez changer la boite de réception de l'email, permettant ainsi à d'autres utilisateurs de le traiter. |
| |  | **Associer à une fiche** (client, contact, etc.) ou associer de manière rapide par référence contrat (le numéro de contrat doit être exact). |
| |  | **Transférer** l'email vers une adresse externe préalablement configurée. |
| |  | **Marquer comme non lu**. |
|  | **Supprimer** un email, si vous en avez les droits. La suppression d'un email n'est pas définitive mais vous permet de ne plus l'afficher dans la liste des emails reçus. La suppression ne devient définitive qu'au bout de 30 jours ou par suppression manuelle depuis la corbeille de documents (voir l'article \<\< [Corbeille de documents](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/corbeille-des-documents.md) \>\>). ||
### Associer un email à une fiche
Regardons plus en détails comment fonctionne l'action **Associer à une fiche**. Quel que soit l'endroit où vous cliquez sur "Associer à une fiche", cette fenêtre popup s'ouvre :
Vous disposez de plusieurs moyens pour retrouver une fiche à associer.
**1. Proposition de classement rapide par adresse email similaire.**
Si l'émetteur de l'email a une adresse email également présente sur une fiche Modulr, celle-ci vous est proposée immédiatement.Cliquez simplement sur la fiche de votre choix.
**2. Proposition de classement rapide.**
Les emails envoyés depuis Modulr peuvent contenir une information cachée permettant à l'application de retrouver la fiche Client ou Contact concernée. Ainsi tous les emails d'une même discussion pourront être proposés en association rapide dans la fenêtre de classement. Cliquez simplement sur la fiche de votre choix.
Cela ne fonctionne que pour l'association aux fiches **Client** et **Contact**.
Pour activer cette fonctionnalité de classement rapide, un Administrateur doit avoir activé l'option `Activer l'association rapide de mails à des fiches client et contact`. Attention, cette fonctionnalité n'est pas rétroactive : elle ne concernera que les emails émis depuis Modulr **à partir de cet instant**.
**3. Recherche d'une fiche par mot-clé.**
Recherche intelligente.Entrez un mot-clé puis cliquez sur la proposition qui vous convient.
**4. Recherche d'une fiche depuis la liste complète.**
Si vous ne trouvez pas la fiche recherchée par mot-clé ou parmi les propositions d'association rapide, survolez ce bouton et choisissez l'entité concernée (client, compagnie, apporteur, etc...).
Vous êtes alors redirigé vers la page correspondante (pas de panique, vous serez ensuite renvoyé dans la boîte de réception). Un message en haut de page vous rappelle que vous êtes en train d'associer un email à une fiche.
Utilisez les fonctionnalités habituelles pour retrouver la fiche, puis cliquez simplement sur la ligne concernée. Vous êtes alors dirigé vers la fiche pour vérifier que vous avez fait le bon choix.
Vous pouvez alors confirmer l'association ou annuler le traitement. Modulr affiche alors l'écran d'association aux dossiers du client (voir plus bas). A la fin du processus, vous n'êtes pas redirigé vers la boîte de réception, vous restez sur la fiche.
**5. Validation de l'association**
Une fois votre fiche sélectionnée, cliquez sur l'un des deux boutons de validation.
* La coche verte vous laisse sur la boîte de réception pour continuer à classer des emails.
* L'autre bouton vous renverra vers la fiche ciblée à la fin du processus, pour continuer à traiter ce dossier.
Si vous avez choisi la recherche depuis une liste, vous avez validé l'association depuis la fiche ciblée. Dans ce cas vous serez redirigé vers la boîte de réception.
**Association de l'email à des affaires (clients uniquement)**
Quel que soit le moyen suivi pour associer une fiche à l'email, si la fiche ciblée est une **fiche client**et possède des contrats, des devis ou des sinistres, un second écran vous propose alors d'associer l'email à l'un de ces dossiers également :
Recherchez la ou les affaires auxquelles vous voulez rattacher l'email, et cochez-les. Validez enfin votre choix. Cette étape est bien sûr facultative. Si vous n'avez pas besoin de rattacher l'email à une affaire du client, validez sans rien cocher.
Selon le choix que vous avez fait à la première étape, vous serez alors renvoyé soit vers la boîte de réception, soit vers la fiche ciblée. Si vous êtes passé par la recherche dans une liste, vous restez sur la fiche cible.
## Traitements en masse
Depuis cette zone vous pouvez réaliser des opérations sur un lot d'emails. Sélectionnez les emails à traiter en cochant les cases correspondantes, puis choisissez l'opération à réaliser, et validez.
Vous disposez des opérations suivantes :
* **Associer à une fiche.**Fonctionne comme l'association individuelle d'un email à une fiche (voir plus haut)
* **Supprimer.** Place les emails dans la [Corbeille](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/corbeille-des-documents.md) avant leur suppression définitive.
* **Changer de boîte de réception**. Déplace les emails vers une autre boîte de réception disponible, permettant ainsi à d'autres utilisateurs de les traiter.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux compagnie personnalisés
Le [bordereau compagnie](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-compagnies.md) que vous pouvez télécharger au format CSV propose un certain nombre de colonnes par défaut. Il s'agit du modèle par défaut proposé par Modulr.
Vous pouvez modifier le modèle utilisé par défaut pours les bordereaux de toutes les compagnies, mais vous pouvez également définir un modèle personnalisé pour chaque compagnie. Pour le faire, rendez-vous dans la page d'administration, et cliquez sur \<\< Modèles de bordereaux compagnie personnalisés \>\>
1. \<\< **Choix du modèle**\>\> : par défaut on propose le modèle par défaut. Pour charger un autre modèle, ou pour éditer un modèle personnalisé pour une compagnie, cliquez simplement sur le nom de la compagnie dans la liste. Si elle dispose déjà d'un modèle propre, la liste de ses colonnes est aussitôt affichée en-dessous. Sinon ce sont les colonnes du modèle par défaut qui sont chargées.
2. \<\< **Ordonner les colonnes**\>\> : affiche la liste des colonnes qui composent le modèle chargé. L'icône poubelle retire la colonne. Les colonnes affichées dans cette liste correspondent, de haut en bas, aux colonnes du fichier CSV de gauche à droite. Vous pouvez modifier cet ordre par glisser-déposer :
3. \<\< **Ajouter des colonnes**\>\> : pour ajouter des colonnes au modèle vous disposez de plusieurs listes de valeurs parmi les données du client, du contrat, des quittances et des données propres au reversement la part compagnie. Les colonnes déjà dans le modèle apparaissent cochées. Pour ajouter une colonne, cliquez simplement sur son nom : la colonne apparaîtra en dernière position dans le modèle ; vous pouvez alors la repositionner où vous le souhaitez par glisser-déposer.
4. \<\< **Enregistrer**\>\> : enregistre toutes les modifications apportées au modèle. Toute modification effectuée avant de cliquer sur ce bouton n'est pas sauvegardée.
## Modifier le modèle par défaut
Le modèle par défaut est utilisé par toutes les compagnies qui n'ont pas de modèle personnalisé. Il est possible de le modifier. Pour cela, chargez le modèle par défaut en le choisissant dans la liste des modèles.
Puis modifiez ses colonnes à votre convenance, en utilisant les fonctions de suppression, d'ajout, et de repositionnement.
Enfin, enregistrez votre travail en cliquant sur le bouton \<\< Enregistrer \>\>.
A partir de ce moment, tous les prochains bordereaux compagnie téléchargés au format CSV seront construits autour de ces colonnes si la compagnie concernée n'utilise pas un modèle personnalisé.
### Annuler les dernières modifications
Dès que vous avez effectué une modification sur les colonnes, un bouton \<\< Annuler \>\> apparaît et vous permet d'annuler toutes les modifications non enregistrées.
## Créer un modèle personnalisé pour une compagnie
Le menu de choix de modèles différencie les compagnies utilisant déjà un modèle personnalisé, et celles qui utilisent le modèle par défaut.
Pour créer un nouveau modèle personnalisé pour une compagnie, celle-ci dont donc faire partie de celles qui \<\< Utilisent le modèle par défaut \>\>. Lorsque vous sélectionnez cette compagnie dans la liste, ce sont les colonnes du modèle par défaut qui sont chargées.
Si vous modifiez ces colonnes et que vous enregistrez votre travail, ce n'est pas le modèle par défaut qui est modifié : un nouveau modèle est créé pour la compagnie. Dès lors, elle apparaîtra dans la liste des modèles sous le titre \<\< Utilisent un modèle personnalisé \>\>.
## Supprimer un modèle personnalisé
Une fois que vous avez défini un modèle personnalisé pour une compagnie, si vous chargez ce modèle, un bouton \<\< Revenir au modèle par défaut \>\> apparaît.
Cliquer sur ce bouton supprime le modèle personnalisé de cette compagnie. Dès lors, elle apparaîtra dans la liste des modèles sous le titre \<\< Utilisent le modèle par défaut \>\>, et tous ses bordereaux compagnie téléchargés au format CSV contiendront les colonnes du modèle par défaut.
## Dupliquer un modèle sur d'autres compagnies
Une fois que vous avez défini un modèle personnalisé pour une compagnie, si vous chargez ce modèle, un bouton \<\< Dupliquer vers \>\> apparaît.
En cliquant dessus vous pouvez dupliquer le modèle pour l'utiliser sur d'autres compagnies parmi celles qui utilisent encore le modèle par défaut. Les compagnies qui utilisent déjà un modèle personnalisé ne sont pas proposées ici : elles conservent leur modèle propre, qui doit être modifié individuellement si nécessaire.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux compagnies
Les bordereaux compagnies permettent de reverser aux assureurs les primes qui ont été encaissées en gestion confiée.
Vous accédez à ces fonctionnalités depuis le menu principal "Compagnies" dans la section "Bordereaux" :
L'écran des bordereaux compagnie comporte deux onglets :
* **Quittances en attente**(par défaut) : liste toutes les primes à reverser, par compagnie. Pour effectuer un reversement, vous générez d'abord vos bordereaux à partir de cet onglet.
* **Bordereaux émis**: permet de consulter et de gérer les bordereaux de reversement déjà créés. Ici, vous pouvez envoyer rapidement les bordereaux par email aux compagnies afin de les informer des paiements en cours, et même générer des ordres de virement SEPA à déposer en banque.
## Générer un bordereau compagnie (onglet "Quittances en attente")
L'onglet se présente comme suit :
1. **Filtres**pour isoler les primes que vous voulez reverser. Vous pouvez filtrer :
1. selon la **date**à laquelle les quittances ont été soldées (on se base sur la date d'affectation du paiement qui a soldé la quittance)
2. en fonction du **type de contrat** ou du **produit**, si vous voulez constituer un bordereau spécifique à une branche d'assurance ou un produit particulier. Ces deux champs sont mutuellement exclusifs.
2. **Listes des primes à reverser**. Au fur et à mesure que vous soldez des quittances en encaissement confié, celles-ci ressortent automatiquement ici pour effectuer le reversement. Pour chaque compagnie, les informations proposées sont :
1. Le nombre de quittances à reverser. Si vous utilisez le [prélèvement automatique](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-prelevements.md) et que l'une des quittances a fait l'objet d'un rejet bancaire, elle sera exclue par défaut du bordereau pour vous éviter de reverser la prime avant d'avoir encaissé les fonds. Pour reverser malgré tout ces quittances, vous devrez les cocher manuellement dans la liste détaillée des reversements pour cette compagnie (voir le point 5 ci-dessous).
2. La somme des primes TTC de ces quittances.
3. La somme des commissions de ces quittances.
4. La somme des indemnités de gestion de ces quittances (si activées).
5. La somme totale à reverser pour ces quittances. Elle correspond au ++*TTC moins la commission*++ sauf pour les contrats où la commission n'est pas déduite automatiquement. Dans ce dernier cas, la rétrocession des commissions par la compagnie s'effectue depuis la [Saisie des commissions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-commissions.md).
3. **Raccourci** vers la liste des bordereaux émis pour cette compagnie (voir [Gérer les bordereaux existants](#Gérer-les-bordereaux-existants)).
4. Permet de **consulter la liste** **détaillée** des quittances à reverser pour une compagnie donnée. Permet également de sélectionner celles que vous souhaitez reverser en créant un bordereau compagnie à la carte (voir [Génération des bordereaux par compagnie](#Génération-des-bordereaux-par-compagnie)).
5. Ce bouton affiche la **liste complète des compagnies**, même celles n'attendant aucune prime. Cela vous permet d'accéder rapidement à la liste de leurs bordereaux déjà émis, grâce au bouton situé en bout de ligne.
6. **Paramètres** pour générer des bordereaux rapidement à partir des compagnies sélectionnées dans la liste (voir [Génération des bordereaux en volume](#)).
Les quittances marquées \<\< **contentieuse**\>\> sont exclues.
Les quittances soldées par des règlement rejetés sont exclues, et une icone d'avertissement précise s'il y a au moins une quittance concernée et qu'elle n'est pas éligible. Cette restriction ne s'applique plus si la dette issue du rejet est soldée.
Vous pouvez définir un **délai de reversement** avant lequel les primes encaissées ne peuvent pas être reversées. Pour cela, activez dans la configuration l'option `"Activer les délais de reversement des primes aux compagnies"` et paramétrez sur **chaque contrat** le délai en jours nécessaire pour la que quittance soit reversable après qu'elle a été soldée. Ce délai peut être préparamétré en amont sur les **Produits**. Le délai peut être défini selon deux points de référence :
* *à partir de la date d'échéance*
* *à partir de la date du dernier encaissement*
La date la plus proche est utilisée par Modulr pour autoriser le reversement de la prime.
### Reversement de primes partiellement payées
Par défaut, une quittance doit être intégralement réglée pour que vous puissiez reverser sa part à la compagnie d'assurance. Néanmoins vous pouvez activer le reversement des montants partiellement réglés, en activant l'option suivante en configuration : *Activer le reversement aux compagnies de primes partiellement payées.*
Cela fait apparaître une nouvelle option sur les Contrats en encaissement Confié (et sur les Produits, à titre de préparamétrage pour les nouveaux contrats) : *Activer le reversement aux compagnies de primes partiellement payées* \[`OUI`/`NON`\], par défaut `NON`. Cette option permet d'autoriser le reversement partiel sur les nouvelles quittances.
Les impacts sont multiples :
* Dès qu'un paiement est affecté à une quittance, il est marqué "à reverser à la compagnie", à concurrence du total attendu sur la quittance. Le montant correspondant sera alors proposé dans le prochain bordereau compagnie.
* Il est possible de supprimer les affectations de paiement des quittance, à concurrence des montants déjà reversés à l'assureur.
* Le détail de la quittance indique si elle a fait l'objet d'un reversement partiel ou complet, et pour quel montant total reversé.
* Lorsque vous éditez une quittance confiée sur un contrat avec reversement partiel, un message le signale sur l'écran de saisie.
* Depuis le menu d'une quittance confiée et non soldée, et déjà partiellement soldée, vous pouvez `Activer le reversement partiel à la compagnie`. Ceci est possible même si le contrat ne prévoit pas le reversement partiel.
* Le reversement partiel d'une quittance n'est plus supprimable une fois activé sur la quittance (à moins de supprimer et refaire la quittance).
### Génération des bordereaux en volume
C'est le mode de génération le plus simple et le plus rapide :
* Dans la liste, **sélectionnez les compagnies**auxquelles vous voulez reverser toutes leurs primes en attente.
* Choisissez un **compte bancaire** et un **mode de règlement**
* **Validez** en cliquant sur `Générer les bordereaux`.
Cela génère **1 bordereau par compagnie** contenant **toutes les primes**prêtes à être reversées.
### Si vous avez défini un délai de reversement...
Sur certains contrats, alors toutes les primes qui n'ont pas encore consommé ce délai seront **ignorées**dans le calcul des totaux affichés, ainsi que lors de la génération des bordereaux. Pour reverser les primes n'ayant pas encore atteint la date de reversement, il faut créer un bordereau à la carte pour chaque compagnie concernée (voir ci-dessous).
### Génération des bordereaux par compagnie
Si vous voulez choisir les primes à reverser parmi celles disponibles, vous devez constituez votre bordereau en cliquant sur le bouton `+` sur la ligne de la compagnie concernée.
La liste détaille les quittances dont vous pouvez reverser la part compagnie ou la commission :
* Référence du contrat.
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche)*.
* Numéro interne ou référence de la quittance, selon le mode de numérotation utilisé.
* Type de la quittance : Terme, Comptant...
* Période de la quittance.
* Date à laquelle un paiement a soldé la quittance.
* Montant TTC.
* Commission, avec une mention indiquant si elle est *déduite* , ou si elle doit être *reversée*avec la prime.
* Indemnités de gestion *(si activées)*.
* Montant à reverser pour la quittance. Le montant correspond au ++*TTC moins la commission*++ sauf pour les contrats où la commission n'est pas déduite. Dans ce dernier cas, la rétrocession des commissions par la compagnie s'effectue depuis la [Saisie des commissions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-commissions.md).
* Date à partir de laquelle le reversement est possible. Si vous avez indiqué sur le contrat un délai de reversement des primes, ce dernier est pris en compte.
Les quittances soldées par des règlement rejetés ne sont pas cochées par défaut lorsqu'on clique sur la case "cocher tout", et une icone d'avertissement précise qu'elle est non payée. Il reste possible de la cocher manuellement malgré tout. Si la dette issue du rejet est soldée, la quittance devient de nouveau cochée par défaut lorsqu'on clique sur la case "cocher tout".
Pour générer un bordereau :
* Renseignez les données comptables : n° de pièce (facultatif), compte bancaire, et mode de règlement.
* Sélectionnez les primes à reverser
* Validez.
### Si vous avez défini un délai de reversement sur le contrat...
Et qu'une prime n'a pas encore épuisé ce délai, alors :
* La prime est affichée en grisé avec une icône d'avertissement (voir ci-dessous).
* La fonction "sélectionner tout" ignore cette prime.
* Vous pouvez néanmoins forcer son reversement en la cochant individuellement. C'est le seul moyen de reverser une prime avant la date.
## Gérer les bordereaux existants (onglet "Bordereaux émis")
Cet onglet vous permet de retrouver tous les bordereaux déjà créé, de les télécharger au format Excel ou PDF, et de les envoyer par email aux compagnies. Il est même possible de générer des ordres de virement SEPA si vous disposez d'un abonnement PREMIUM.
1. **Filtres**pour isoler les bordereaux
2. **Liste**des bordereaux. Vous pouvez sélectionner les bordereaux devant faire l'objet d'un envoi par email, et/ou d'un fichier de virement SEPA. En cliquant sur une ligne vous accédez au détail des quittances reversées via ce bordereau.
3. **Indicateur EDI Courtage**permettant de savoir si le bordereau a déjà été déposé sur le portail EDI Courtage. Uniquement disponible si vous avez raccordé Modulr à votre compte EDI Courtage (nécessite un abonnement PRO ou supérieur).
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|----------------------------------------------------------------------------|
|  | **Disponible**, vous pouvez envoyer le fichier à la compagnie en cliquant. |
|  | **Transmis**, le fichier a été envoyé à la compagnie. |
|  | **Erreur** lors de l'émission du fichier. |
|  | **Impossible** car la configuration est incomplète pour cette compagnie. |
4. **Indicateur email**permettant de suivre quels bordereaux ont été envoyés par email. Si votre adresse email ou celle de la compagnie est manquante, l'envoi est impossible et un avertissement vous le signalera. Dans le cas contraire, l'icone fera état de l'envoi par email :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | **Impossible** car aucune adresse email n'est configurée sur la plateforme ou pour la compagnie en question. |
|  | **Erreur** lors de l'émission du mail par le serveur. |
|  | **Non envoyé**. |
|  | **Envoyé mais retournant une erreur**. |
|  | **Envoyé avec succès**. |
5. Menu d'action permettant d'effectuer les actions suivantes sur le bordereau :
1. **Télécharger au format CSV**
2. **Télécharger au format PDF**
3. **Télécharger au format EDI**, si vous avez raccordé Modulr à votre compte EDI Courtage.
4. **Voir le fichier SEPA**, si le bordereau fait partie d'un ordre de virement SEPA.
5. **Annuler**le bordereau (s'il n'est pas supprimable).
6. **Supprimer**(sous conditions).
6. Bouton d'**envoi par email**(voir plus bas) pour la sélection de bordereaux.
7. Bouton de **génération d'un fichier SEPA**pour la sélection de bordereaux.
* La génération de fichiers SEPA est une option disponible pour les abonnés PREMIUM.
* Le raccordement à EDI Courtage nécessite un abonnement PRO ou supérieur.
**Format des bordereaux téléchargeables.**
Le modèle utilisé par défaut est imposé, mais votre Administrateur peut personnaliser le modèle du format CSV pour chaque compagnie. Voir l'article [Bordereaux compagnie personnalisés](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-compagnie-personnalises.md).
### Annuler un bordereau compagnie
Il est possible d'annuler un bordereau compagnie même s'il a déjà été "figé" dans un bordereau comptable. Cela aura pour effet :
1. De sortir toutes les quittances concernées du bordereau. Elle ressortiront alors de nouveau aussitôt dans les calculs automatique des rétrocessions en attente sur l'onglet "Quittances en attente".
2. De générer les écritures comptables d'annulation si la comptabilité est activée.
### Consultation d'un bordereau compagnie
Depuis la liste des bordereaux d'une compagnie, il est possible de cliquer sur chaque ligne de bordereau pour consulter le détail du bordereau.
Les informations suivantes sont affichées en en-tête :
* Le numéro du bordereau et sa date de génération.
* La compagnie concernée par le bordereau.
* La société concernée par le bordereau.
* La référence du règlement *(si renseignée lors de la génération du bordereau)*.
Les informations suivantes sont affichées sur chaque quittance :
* La référence du contrat.
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche).*
* La période de la quittance.
* Les montants de la quittance :
* TTC
* Commission
* Indemnités de gestion *(si activées)*.
* Montant reversé.
Le nombre de quittances et les totaux sont affichés en fin de liste.
### Envoyer les bordereaux par email
Vous pouvez tout à fait réaliser l'envoi de bordereaux de reversement de primes manuellement, depuis la GED de la compagnie, mais vous pouvez réaliser l'opération beaucoup plus rapidement par cet écran, pour l'ensemble des compagnies concernées.
Pour que l'envoi par email fonctionne et soit disponible, les conditions suivantes doivent être vérifiées :
* Vous devez disposer d'au moins 1 modèle d'email pour l'Entité `Compagnie.` Voir [Messages prédéfinis](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/messages-predefinis.md)
* Votre [société](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/societes-et-comptes-bancaires.md)émettrice doit disposer d'une adresse email.
* La [compagnie](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/compagnies.md) doit disposer d'un email.
* Attention, si vous utilisez des types de correspondance sur les modèles d'email, cela n'est pas compatible avec cette fonctionnalité.
Effectuez ensuite les étapes suivantes :
* Sélectionnez les bordereaux à émettre.
* Cliquez sur `Envoi par email`.
* Renseignez les données d'envoi :
* le modèle d'email à utiliser pour l'envoi des bordereaux
* le compte email utilisé pour l'envoi
* le format du bordereau qui sera joint à l'email : PDF, CSV, ou les 2.
Il n'est pas possible d'intégrer le détail des bordereaux dans le corps de l'email, c'est pourquoi les bordereaux sont joints à des emails d'accompagnement.
En validant, vous confiez l'envoi en masse à une tâche de fond. Lorsque celle-ci sera achevée, vous recevrez une notification dans le coin supérieur gauche de l'écran. Les emails envoyés seront alors accessibles dans la GED des différentes compagnies concernées.
Un bordereau déjà émis ne peut plus être envoyé de nouveau par le biais de cette page. Cela évite les erreurs de traitement en masse.
Pour l'envoi de plusieurs bordereaux en simultané, il est vivement recommandé que le serveur SMTP configuré dans le compte d'envoi soit certifié pour des **envois massifs**, sans quoi vos emails risquent d'être considérés comme indésirables par les services de messagerie.
### Générer un fichier SEPA
Pour les bordereaux dont le mode de règlement est Virement, il est possible de générer un ordre de virement SEPA que vous pourrez remettre à votre banque sur son portail Internet. Plusieurs conditions s'appliquent :
* L'option de configuration `"Activer la génération de fichier virement SEPA"` doit être activée (abonnement PREMIUM requis).
* Votre société payeuse doit disposer d'un [compte bancaire](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/societes-et-comptes-bancaires.md)dûment renseigné.
* Chaque compagnie concernée doit disposer d'un [compte bancaire](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/compagnies.md)dûment renseigné.
Vous pouvez générer un même fichier SEPA pour plusieurs bordereaux à la fois. Un virement total sera effectué pour chaque compagnie, indépendamment du nombre de bordereaux que vous lui reversez.
Pour générer un fichier SEPA, suivez les étapes suivantes :
* Sélectionnez les bordereaux à émettre.
* Cliquez sur `Générer fichier SEPA`.
* Indiquez une date future pour le virement (il est conseillé de prévoir au moins 10 jours de délais bancaires) ainsi que le compte de société à débiter.
Si des compagnies n'ont pas de compte bancaire par défaut dûment renseigné, elles seront indiquées dans un avertissement et ignorées dans la génération du fichier SEPA.
Une fois le fichier SEPA généré, vous pouvez le consulter depuis le menu de n'importe quel bordereau associé :
La fenêtre affichée vous permet de consulter tous les bordereaux dont le montant sera reversé par l'ordre de virement. Vous disposez des actions suivantes :
* **Télécharger**le fichier SEPA pour le remettre ensuite en banque (la remise en banque n'est pas gérée par Modulr).
* **Supprimer**le fichier SEPA. Il est alors possible de générer un nouveau fichier SEPA avec les bordereaux désormais libérés.
* **Régénérer le fichier**: très utile en cas de rejet du fichier par votre banque pour coordonnées incomplètes. Vous pouvez alors corriger les données bancaires pour la ou les compagnies concernées, et régénérer le même fichier SEPA à partir des coordonnées ainsi corrigées.
La génération ou la suppression de fichier SEPA n'a aucun impact comptable dans Modulr : en effet, le décaissement est écrit en comptabilité dès la génération du bordereau compagnie.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de chèques
Les bordereaux de remise de chèques sont réalisés pour préparer une remise en banque.
## Liste des bordereaux de remise de chèques
La liste des bordereaux affiche l'historique des bordereaux réalisés durant votre activité. Chaque bordereau est identifié par un numéro. La liste affiche en lecture directe la date de génération du bordereau, la société et la devise concernées, le nombre de chèque et le montant total du bordereau.
Depuis cette interface, vous pouvez :
1. Générer un nouveau bordereau.
2. Consulter le détail d'un bordereau en cliquant sur sa ligne.
3. Effacer un bordereau.
## Générer un bordereau de remise de chèques
La génération d'un bordereau de chèque, selon votre configuration, requiert certains filtres. En effet, un bordereau s'effectue pour une agence, une société et un compte bancaire. Par conséquent, si vous avez plusieurs agences, ou plusieurs sociétés, ou plusieurs comptes bancaires sur votre sociétés, le système vous demandera de choisir pour lequel de chacun des trois éléments vous souhaitez générer un bordereau.
Un autre filtre pouvant être appliqué est de n'afficher que les chèques à encaisser. Cette option, si elle est cochée, permet de prendre en compte uniquement les chèques dont la date d'encaissement demandé par le client est passée ainsi que les chèques n'ayant pas de date d'encaissement précisée. Si l'on ne coche pas cette option, tous les chèques seront listés, y compris ceux dont la date d'encaissement est dans le futur.
Après avoir valider vos filtres, les paiements de type chèque correspondants et qui n'ont pas encore été intégrés à un bordereau s'affichent. Vous obtiendrez une liste avec sur chaque ligne les informations suivantes :
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche)*.
* La date de paiement *(date du chèque)*.
* La date d'encaissement *(si renseignée)*.
* Le commentaire du paiement pouvant contenir le numéro du chèque *(si renseigné)*.
* Le montant du chèque.
* Une icône d'alerte s'il reste un montant disponible à affecter pour ce chèque.
Sur cette liste, il suffit de cocher les chèques que l'on veut déposer en banque. Le nombre de chèques sélectionnés et le montant du bordereau s'actualisent aussitôt. Un commentaire peut être renseigné. Après validation, le bordereau est ajouté à la liste des bordereaux et peut être consulté à l'écran et imprimé.
## Consultation d'un bordereau de remise de chèques
Depuis la liste des bordereaux de remise de chèques, il est possible de cliquer sur chaque ligne de bordereau pour consulter le détail du bordereau.
Les informations suivantes sont affichées en en-tête :
* Le numéro du bordereau et sa date de génération.
* L'agence et la société concernée par le bordereau.
* Les informations du compte bancaire sur lequel sont déposés les chèques.
* Le nombre de chèques.
Les informations suivantes sont affichées sur chaque chèque :
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche)*.
* La date de paiement *(date du chèque)*.
* Le commentaire du paiement pouvant contenir le numéro du chèque *(si renseigné)*.
* Le montant du chèque.
* Une icône d'alerte s'il reste un montant disponible à affecter pour ce chèque.
Le nombre de chèque et le montant du bordereau sont affichés en fin de liste. Si un commentaire a été saisi lors de la génération du bordereau, il sera affiché en base de page et est modifiable.
Depuis cette interface vous pouvez :
1. Imprimer le bordereau.
2. Revenir à la liste des bordereaux de remise de chèques.
3. Accéder à la fiche d'un client en cliquant sur son nom.
4. Modifier le commentaire\*\* du bordereau.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de commissions et d'indemnités de gestion
Voir aussi [Commissions et rétrocessions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/commissions-et-retrocessions.md) pour une vue d'ensemble des modes de commissionnement possibles dans Modulr.
Les bordereaux de commissions permettent de recréer dans la plateforme les bordereaux envoyés par les compagnies, puis d'y affecter les paiements reçus à titre de commissions. L'interface permet ainsi de pointer l'ensemble des commissions reçues ou non par votre cabinet.
Cette interface permet d'enregistrer des bordereaux de réception de commissions par compagnie pour :
* Les quittances en encaissement **non confié**
* Les quittances en encaissement **confié** pour lesquelles la **commission** **est reversée**avec la prime.
* Les **sur-commissions**reçues ponctuellement.
Les quittances confiées pour lesquelles vous déduisez automatiquement la commission ne sont pas concernées par cette étape de gestion des commissions, puisqu'étant déduites à la source, elles sont déjà au crédit de votre chiffre d'affaires.
## Cas des indemnités de gestion
Lié à l'option de configuration `Activer les indemnités de gestion et les gestionnaires` (nécessite un abonnement PRO ou supérieur).
Les indemnités de gestion ne sont proposées que si cette fonctionnalité est activée sur votre compte. Le fonctionnement est similaire à celui des commissions. L'indemnité de gestion est une part de la prime définie en montant fixe ou en pourcentage qui peut être pré-paramétré sur le contrat ou les avenants et qui est déduite de la part compagnie pour être soit conservée par votre cabinet soit reversée totalement ou en partie à vos apporteurs d'affaires.
Lorsque cette fonctionnalité est activée, il devient alors possible de créer des bordereaux d'indemnités de gestion.
### Cas des sur-commissions
Lié à l'option de configuration `Activer les sur-commissions` (nécessite un abonnement PREMIUM).
Voir l'article sur le [Sur-commissionnement](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/sur-commissionnement.md).
Si cette fonctionnalité est activée sur votre compte, il est possible d'importer des commissions exceptionnelles perçues de la part des compagnies.
## Liste des bordereaux
La liste des bordereaux vous permet de retrouver l'historique des bordereaux de commissions (et d'indemnités de gestion si cette fonctionnalité est activée).
À partir de cette interface vous pouvez :
1. Générer un nouveau bordereau.
2. Cliquer sur une ligne pour consulter le détail d'un bordereau.
3. Vérifier l'état du bordereau :
* **carré vert** : Le bordereau est soldé.
* **carré rouge** : Le bordereau n'est pas entièrement soldé. Le montant restant à affecté est précisé au survol.
4. Menus d'actions :
1. Voir le(s) paiement(s) de la compagnie affecté(s) au bordereau.
2. Enregistrer une copie du bordereau au format CSV dans les documents de la fiche compagnie.
3. Effacer le bordereau. Les lignes du bordereau ressortiront alors de nouveau aussitôt dans le prochain bordereau que vous souhaiterez générer pour la compagnie.
5. Infobulle : rappelle qui a créé le bordereau et qui l'a modifié en dernier.
## Générer un bordereau de commissions / d'indemnités de gestion
Un clic sur le bouton `+` vous envoie sur la page suivante :
* 
Choisissez pour quelle **compagnie**vous souhaitez générer un bordereau
* Indiquez le **type de bordereau**à créer : commissions ou indemnités de gestion. Si les indemnités de gestion ne sont pas activées sur votre plateforme, le type de bordereau est automatiquement commissions.
* Enfin, cochez les **sources**de vos commissions : quittances non confiées, quittances confiées avec commission reversée à la compagnie, et sur-commissions. Modulr listera ensuite toutes les quittances concernées dans l'étape suivante.
Toutes les quittances disponibles pour cette compagnie sont listées, en fonction des cases cochées à l'étape précédente :
* Les quittances **non confiées** qui ont été indiquées `"payées à la compagnie"`
* Les quittance **confiées** , entièrement **soldées** , dont la prime a été **reversée** à la compagnie **avec la commission** (voir [Bordereaux compagnies](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-compagnies.md)).
* **sur-commissions** reçues de la compagnie (voir [Sur-commissionnement](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/sur-commissionnement.md)).
Sélectionnez toutes les quittances que vous voulez grouper dans le même bordereau afin d'en faire le suivi. Votre bordereau apparaît alors en première position dans la liste des bordereaux :
Comme le signale le **carré rouge**, aucun encaissement bancaire n'a été associé à ce bordereau. Il va falloir lui affecter un paiement dès qu'il aura été reçu de la part de la compagnie.
## Création automatique de bordereau...
### ... par l'import de commissions
Si vous enregistrez vos commissions par le biais d'un import de fichier CSV, lorsque vous validez l'écran de contrôle intermédiaire, Modulr vous propose de créer pour vous des bordereaux de commission à partir des commissions importées :
👨🏫
**Rappel :** l'import de commissions permet d'importer des quittances non soldées, ou bien des commissions. Dans ce dernier cas, les commissions sont enregistrées sur les quittances existantes, ou bien des quittances non confiées sont directement créées avec leur commission si elles n'existaient pas. Pour en savoir plus : [Imports](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/imports.md).
### ... par la Saisie des Quittances
Si vous enregistrez les commissions compagnie via la section `Sasie des quittances` (en mode *Commissions*), vous disposez d'une option pour générer automatiquement un bordereau de commissions à la fin du traitement :
Dans ce cas, dès que la création des commissions sélectionnées se termine, Modulr crée un bordereau de chaque type (*commissions* ou *indemnités de gestion*) pour chaque compagnie concernée, et y groupe toutes les commissions et indemnités de gestion présentes dans les quittances que vous venez de traiter. Cela vous permet de gagner du temps pour établir un suivi de vos paiements périodiques, lot par lot.
👨🏫
**Rappel :** la Saisie des Quittances vous permet de générer rapidement toutes les quittances manquantes commençant dans une période donnée (mois par mois). Cela peut se limiter à une création de quittance (mode *quittances* ) ou concerner également la commission attendue sur les quittances (mode *commissions* ). Pour plus de détails sur cette page : [Saisie des quittances](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-quittances.md).
## Créer un paiement compagnie
Pour pouvoir affecter un paiement compagnie à un bordereau il faut que ce paiement existe dans le compte de la compagnie. Vous disposez de deux moyens pour le faire :
* soit manuellement dans la fiche de la compagnie.
* soit par le biais d'un import de paiements compagnie, comme décrit dans l'article [Imports](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/imports.md).
Dans une fiche compagnie, l'onglet Compte vous permet de gérer les paiements et même leurs affectations. Si vous avez activé la gestion confiée des règlements de sinistres, assurez-vous de vous trouver dans l'onglet Commissions, car les paiements liés à la sinistralité ont une comptabilité différente. Puis cliquez sur `+` pour créer un nouveau paiement.
## Affecter un paiement compagnie à un bordereau
Un paiement disponible peut être affecté au bordereau de deux manières :
* depuis la fiche compagnie.
* depuis l'écran le bordereau.
### Affectation depuis la fiche compagnie
Cette étape peut être réalisée juste après la saisie du paiement car elle se déroule au même endroit.
* Cliquez sur le paiement pour déplier le détail de ses affectations.
* Choisissez le bordereau à solder.
* Indiquer le montant à lui affecter (ce montant ne peut dépasser le montant restant sur le paiement).
* Validez.
### Affectation depuis le bordereau
Depuis la liste des bordereaux de commission et d'indemnités de gestion, le menu d'action en bout de ligne vous permet d'accéder à l'écran d'affectation :
L'ensemble des paiements compagnie disponibles est affiché. Vous pouvez les affecter librement jusqu'à solder le bordereau. Il n'est pas possible d'affecter un montant supérieur à celui attendu. Plusieurs paiements peuvent être utilisés pour solder le bordereau, ce qui peut arriver si un premier paiement insuffisant a été envoyé par erreur, suivi du solde.
### Bordereaux négatifs : rembourser un trop perçu à l'assureur
Il peut arriver que le bordereau mensuel d'un assureur soit négatif, lorsqu'il contient plus de commissions négatives que de commissions positives. Par exemple :
Cela signifie que vous être redevable de la somme du bordereau à l'assureur. Vous avez deux options pour gérer ce cas :
* **Ne pas générer le bordereau ce mois-ci**: les montants négatifs resteront en attente jusqu'au prochain bordereau, qu'ils viendront compenser.
* **Générer le bordereau malgré tout**: dans ce cas, Modulr génère un bordereau négatif, et dans le compte compagnie apparaît un règlement de type "Remboursement" du montant total du bordereau. Ce règlement pourra être affecté à un prochain bordereau en compensation, pour refléter le fait que l'assureur retiendra les sommes dues de vos futures commissions.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de prélèvements
Les bordereaux de prélèvements permettent de générer un fichier de prélèvement à la norme SEPA. Ce fichier peut ensuite être remis à votre banque afin qu'elle procède aux prélèvements.
Le fonctionnement n'est disponible que pour les sociétés dont la devise est l'EURO.
## Activation \& configuration globale
Pour utiliser les bordereaux de prélèvement SEPA, vous devez vous rendre en configuration globale et activer l'option : *"Activer le mode de paiement prélèvement automatique".*
Vous disposez alors de paramétrages additionnels en configuration :
* *Activer le prélèvement des quittances comptants.*Par défaut seuls les Termes sont prélevés. Activez cette option pour ajouter les comptants (et donc inclure vos comptants d'Affaire nouvelle par exemple).
* *Créer automatiquement un second prélèvement en cas de rejet.*Par défaut, dès qu'un prélèvement a été rejeté, une Dette non soldée du même montant est créée sur le compte du client et le contrat sort des prélèvements automatiques. Cette option vous permet de laisser Modulr prélever une seconde fois le contrat suite à un premier rejet.
## Indiquer un contrat en prélèvement
Sur les contrats, la case à cocher "Règlement par prélèvement" permet d'activer le prélèvement SEPA **contrat par contrat**.
## Exclure une quittance des prélèvements
Si un contrat est en "Règlement par prélèvement", toutes ses quittances confiées sont susceptibles d'être prélevées dans un bordereau (voir plus bas). Cependant vous pouvez exclure des quittances qui auraient normalement dû être prélevées.
> ***Exemple :***votre client règle tous ses termes par prélèvement mais souhaite régler par virement la quittance de reprise du passé à la souscription.
Sur toutes les quittances confiées d'un contrat en prélèvement, vous retrouvez dans le menu d'actions si cette quittance doit être prélevée ou non :
Cliquez sur "Prélèvement activé" pour exclure la quittance du prélèvement. Le lien se modifie alors pour indiquer "Prélèvement désactivé" :
Cliquez à nouveau pour réactiver le prélèvement.
## Liste des bordereaux
La liste des bordereaux de prélèvements vous permet de retrouver l'historique des bordereaux générés. À partir de cette liste vous pouvez :
1. Générer un nouveau bordereau
2. Télécharger le fichier SEPA d'un bordereau
3. Consulter le détail d'un bordereau en cliquant sur la ligne.
## Consultation d'un bordereau
Depuis la liste des bordereaux de prélèvement, il est possible de cliquer sur chaque ligne de bordereau pour consulter le détail du bordereau.
Les informations suivantes sont affichées en en-tête :
* Le numéro du bordereau et sa date de génération.
* La société concernée par le bordereau.
Les informations suivantes sont affichées sur chaque ligne :
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche).*
* La date du paiement.
* Le montant du paiement.
## Jours de prélèvements souhaités
Vous pouvez renseigner des jours de prélèvements dans la liste personnalisée "Jours de prélèvement souhaités".
> ***Exemple :****pour proposer le 5 et le 15 de chaque mois, insérez dans la liste les valeurs "5" et "15"*.
Cela active sur chaque contrat en prélèvement un nouveau champ permettant de renseigner à quelle date prélever les quittances et dettes de ce contrat :
La présence d'un jour de prélèvement souhaité sur un contrat ne force pas obligatoirement le prélèvement à ces dates, mais vous pouvez utiliser cette date pour filtrer les quittances à prélever au moment de générer un nouveau bordereau de prélèvements.
## Générer un bordereau de prélèvements
Appuyez sur "+" depuis a liste des bordereaux de prélèvements pour créer un nouveau bordereau.
Vous devez indiquer au minimum les informations suivantes pour pouvoir générer un bordereau :
* **Société**. Si vous êtes en multi sociétés, vous ne pouvez pas prélever des montants pour plusieurs sociétés en même temps.
* **Compte bancaire**. Le compte à créditer, qui sera renseigné dans le fichier SEPA. Veillez à ce que vos comptes dédiés au prélèvement aient les champs suivants complétés sinon ils pourront provoquer une erreur dans le fichier SEPA :
* IBAN,
* BIC,
* Titulaire du compte,
* Identifiant créancier SEPA (ICS / CID).
* **Inclure les quittances dont la date d'effet est \<= au**.
* **Date de prélèvement.** Par sécurité, pour pallier aux temps de traitement des SEPA par les services bancaires, Modulr impose une date à +10 jours au minimum.
Le délai de 10 jours pour la date de prélèvement peut être paramétré grâce à l'option de configuration suivante : `Délai minimum pour les prélèvements SEPA (en jours)`.
* **Jour de prélèvement souhaité.**Si vous avez configuré la liste personnalisée "Jours de prélèvement souhaités", ce champ facultatif est proposé.
En plus des jours de prélèvement que vous avez configurés, la liste propose **"Non renseigné"** pour filtrer sur tous les contrats qui n'ont pas de jour souhaité.
Si vous laissez le champ à **vide**, toutes les quittances à prélever remontent, même si leur contrat précise une date spécifique.
En complément, si vous réalisez des prélèvements ciblés, vous pouvez cibler les quittances et paiements à prélever grâce aux trois autres champs proposés :
* **Limiter aux compagnies**.
* **Limiter aux types de contrats.**
* **Limiter aux contrats liés aux comptes bancaires**.
Le système affiche ensuite jusqu'à trois tableaux détaillant les éléments qui seront pris en compte dans ce nouveau fichier de prélèvement :
* un tableau indiquant le nombre de **quittances**,
* un tableau listant les **dettes**à prélever
* un tableau listant les **paiements**.
### Liste des quittances qui seront dans le bordereau
Les quittances prises en compte dans le nouveau fichier de prélèvement sont celles répondant aux critères suivants :
* La quittance est sur un contrat dont l'option \<\< Règlement par prélèvement \>\> est cochée.
* La quittance n'est pas marquée en "Prélèvement désactivé" (voir plus haut).
* La quittance est en encaissement confié.
* La quittance est un terme. Sauf si l'option \<\< Activer le prélèvement des quittances comptants \>\> est activée.
* La quittance n'est pas encore soldée.
* La quittance n'est pas en attente de validation.
* La quittance n'est pas marquée \<\< Contentieuse \>\>.
* Le montant TTC est bien renseigné sur la quittance.
* Le client a des informations bancaires complètes :
* IBAN
* BIC
* Titulaire du compte
* Date de signature du mandat (la date de signature peut être postérieure au prélèvement) .
* La date d'effet est dans la période de prélèvement indiquée sur la fiche client, ou antérieure à la date de fin de prélèvement indiquée sur le compte bancaire (si cette date est renseignée).
* La date d'effet de la quittance doit être postérieure à la date de début de prélèvement (si celle-ci est renseignée sur le client), et antérieure à la date de fin de prélèvements (si celle-ci est renseignée). Si ni la date de début ni la date de fin de prélèvement ne sont renseignées, toutes les quittances pourront être prélevées indépendamment de leur date d'effet.
La liste de ces quittances peut être consultée avant génération en cliquant sur le raccourci \<\< Voir les quittances \>\> disponible juste à côté du nombre de quittances détectées.
### Liste des dettes qui seront dans le bordereau
A partie de la version 15.1 de Modulr, les dettes issues d'un rejet de prélèvement ne sont plus automatiquement soldées par défaut. Elles devront être ajoutées dans un nouveau bordereau pour être soldées par un paiement de type prélèvement automatique, exactement comme les quittances.
Si vous utilisiez déjà Modulr avant la version 15.1, les dettes issues d'un premier rejet sont toujours soldées automatiquement par défaut. Vous pouvez supprimer ce mécanisme en désactivant l'option `Solder automatiquement les dettes issues d'un premier rejet`.
Les dettes prises en compte dans le nouveau fichier de prélèvement sont celles répondant aux critères suivants :
* La dette est issue d'un rejet lié à au moins une quittance
* qui est sur un contrat dont l'option \<\< Règlement par prélèvement \>\> est cochée.
* qui n'est pas marquée en "Prélèvement désactivé".
* La dette n'est pas soldée.
* Le client a des informations bancaires complètes :
* IBAN
* BIC
* Titulaire du compte
* Date de signature du mandat (la date de signature peut être postérieure au prélèvement) .
* La date d'effet est dans la période de prélèvement indiquée sur la fiche client, ou antérieure à la date de fin de prélèvement indiquée sur le compte bancaire (si cette est renseignée).
* La date d'effet de la quittance doit être postérieure à la date de début de prélèvement (si celle-ci est renseignée sur le client), et antérieure à la date de fin de prélèvements (si celle-ci est renseignée). Si ni la date de début ni la date de fin de prélèvement ne sont renseignées, toutes les quittances pourront être prélevées indépendamment de leur date d'effet.
Dans cette liste des dettes, vous pouvez accéder rapidement à la fiche de chaque client en cliquant sur son nom.
### Liste des paiements "volants" qui seront dans le bordereau
Les paiements pris en compte dans le nouveau fichier de prélèvement sont ceux répondant aux critères suivants :
* Le paiement n'est pas déjà dans un précédent bordereau de prélèvement.
* Le paiement n'est pas rejeté.
* Le paiement est de mode \<\< Prélèvement automatique \>\>.
* La date du paiement est antérieure à la date effective de prélèvement saisie pour génération du fichier SEPA.
Dans cette liste des paiements, vous pouvez accéder rapidement à la fiche de chaque client en cliquant sur son nom.
**Paiements affichés en anomalie**
Notez que les paiements de mode \<\< Prélèvement automatique \>\> qui ne pourront pas être prélevés sont quand même affichés dans la liste mais sont en surbrillance rouge. Ces paiements seront ignorés lors de la validation du bordereau. Cette exclusion peut être due à un paramétrage incomplet de la fiche client (date de signature du mandat non renseignée par exemple).
La date de début de prélèvement et la date de fin de prélèvement disponibles sur la fiche client ne sont pas obligatoires pour la création des bordereaux de prélèvement.
## Gestion des rejets de prélèvements
Les bordereaux de prélèvement sont prévus pour représenter les paiements rejetés jusqu'à **deux fois**.
C'est à dire qu'un paiement rejeté sera représenté, puis, s'il est à nouveau rejeté il sera représenté une 2ème et dernière fois.
Si ce dernier prélèvement échoue également, le contrat ne sera alors plus prélevé et il faudra gérer le cas manuellement avec le client.
### Lors d'un rejet :
* Une **Dette**du montant du rejet est crée sur le compte du client.
* Par défaut, la dette n'est pas soldée, sauf si vous activez l'option de configuration `Solder automatiquement les dettes issues d'un premier rejet`.
* Si vous utilisez 2 rejets et qu'il s'agit du **premier rejet** , la Dette est automatiquement **soldée** par un nouveau paiement de type *prélèvement automatique*. Ce paiement apparaître automatiquement parmi les paiements "volants" inclus dans le prochain bordereau (voir plus haut).
* S'il s'agit du **dernier rejet** possible, la Dette créée est **non soldée**et doit être soldée autrement : virement, chèque, CB... ou même par prélèvement si ce mode de paiement n'a pas été désactivé pour contentieux.
* La quittance apparaît en **défaut de paiement**tant qu'une Dette issue d'un rejet de prélèvement n'est pas soldée :
Si vous ne souhaitez pas que les prélèvements rejetés soient à nouveau intégrés dans un bordereau de prélèvement, vous disposez de deux options possibles :
* Avant de générer le bordereau, vous pourrez vous rendre sur la fiche client pour supprimer le paiement de type *prélèvement automatique* généré à l'étape du rejet, sans pour autant avoir besoin de décocher l'option *prélèvement* sur le contrat. La simple suppression du paiement de type *prélèvement automatique* **juste après** avoir effectué le rejet sera suffisante pour que le paiement ne soit pas représenté.
* Dans la configuration, désactivez l'option `"Créer automatiquement un second prélèvement en cas de rejet"`, mais gardez à l'esprit que cela concernera tout votre portefeuille. Dès le premier rejet, le prélèvement sera désactivé sur le contrat jusqu'à ce que vous le réactiviez manuellement.
Vous pouvez utiliser nos automates des relances sur impayés et de mise en demeure en complément de vos prélèvements et autres règlements. Pour en savoir plus :
[Suivi et relance des impayés](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/suivi-et-relance-des-impayes.md)
[Automate des mises en demeure](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/automate-des-mises-en-demeure.md)
**Rejets bancaires et rétrocession de commissions**
Si vous rémunérez des apporteurs sur des quittances en prélèvement, attention à l'ordre des opérations !
Chaque mois, réglez toujours vos **apporteurs**sur la période écoulée **AVANT**de réaliser les nouveaux **prélèvements**: les Dettes non soldées issues des rejets bancaires de la période écoulée seront toujours en souffrance, et cela vous évitera de rétrocéder des commissions sur des quittances impayées.
Si vous générez le bordereau de prélèvement avant de rétrocéder les commissions, le bordereau va solder toutes les Dettes non soldées, ainsi que les nouvelles échéances :
* vous risquez donc régler des commissions trop tôt sur les nouvelles échéances, avant même d'avoir reçu les fichiers de rejets bancaires associés.
* vous allez rétrocéder des commissions sur des quittances en défaut de paiement qui doivent d'abord être représentées.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de règlements de sinistres
Les règlements créés sur des sinistres ne sont pas encore émis, au moment de leur création. Ils sont dans un état transitoire. Pour les rendre effectifs, et les décaisser en comptabilité, ils doivent être placés dans un bordereau de règlement de sinistres.
Vous accédez à la gestion des bordereaux de règlements de sinistres depuis le menu de gauche :
La page se compose de 2 onglets :
* \<\< Règlements \>\> : pour associer des règlements en attente dans un nouveau bordereau
* \<\< Bordereaux \>\> : pour accéder aux bordereaux existants
## Onglet règlements : créer un bordereau
1. Filtrez les règlements à émettre
* C'est ici que vous devez définir si vous émettez des virements ou des chèques, selon le mode de paiement que vous avez indiqué sur vos règlements.
2. Sélectionnez les règlements à émettre
* Les règlements déjà émis dans un bordereau de sont plus disponibles ici
* Si le destinataire d'un règlement n'a pas de compte bancaire valide, une icône d'avertissement vous le rappelle en bout de ligne
3. Créez un bordereau avec votre sélection de règlements
### Reverser des recours clients
Un règlement négatif de type recours \<\< client \>\> émis à l'attention d'un tiers doit être entièrement recouvré par des encaissements, avant d'être reversé au client.
Dès qu'il est soldé, il apparaît dans la liste des règlements disponibles sous la forme d'un règlement positif que vous pouvez inclure dans un bordereau pour le reverser au client.
### Solder une demande de remboursement sur sinistre par compensation
Le règlement peut alors être ajouté à un bordereau de règlement et son montant vient en déduction des montants devant être réglés au client. Cela n'est possible que si le règlement négatif respecte les conditions suivantes :
* Aucun encaissement ne doit avoir été saisi sur le règlement négatif.
* Son montant négatif doit être entièrement compensé par la somme des règlements positifs du client.
* Un règlement négatif peut être compensé par des règlements d'autres sinistres, à condition qu'ils concernent des contrats de même type et le même client. Ainsi, un règlement sur le sinistre d'un contrat PJ ne pourra pas compenser un règlement négatif sur le sinistre d'un contrat Auto.
* Si les types de règlements sont utilisés, le règlement négatif doit être entièrement compensé par le total des règlements positifs du même type que lui.
Pour un même destinataire, il n'est pas possible d'obtenir un montant total à régler négatif. Un bordereau de règlements sera donc toujours positif, quoiqu'il arrive.
## Onglet bordereaux : gérer les bordereaux existants et notifier les destinataires
Une fois généré, un bordereau de règlements de sinistres est visible immédiatement dans le second onglet \<\< Bordereaux \>\>.
1. Filtrez vos bordereaux
2. Consultez vos bordereaux. Depuis la liste vous disposez des indicateurs suivants :
* La nature des règlements du bordereau (chèques ou virements)
* L'état du fichier de virement SEPA : icône rouge s'il n'est pas généré, verte s'il est disponible au téléchargement.
* L'état d'envoi des notifications par email aux différents destinataires : si un seul destinataire n'a pas pu recevoir d'email, une croix rouge est affichée, sinon une coche verte.
3. Envoyez les notifications par email aux destinataires
### Menu d'action des bordereaux
Depuis le menu d'action en bout de ligne vous accédez aux actions suivantes :
* \<\< Télécharger le fichier SEPA \>\> : pour récupérer le fichier SEPA normalisé au format XML, que vous déposerez ensuite sur la plateforme de votre banque.
* \<\< Générer le fichier SEPA \>\> : si les coordonnées bancaires des destinataires ont changé, ou si le fichier SEPA n'avait pu être généré, cette action recrée de toutes pièces le fichier SEPA du bordereau à partir des coordonnées bancaires des destinataires du bordereau.
* \<\< Effacer le bordereau \>\> : possible uniquement si les règlements ne sont pas déjà dans un bordereau sinistres compagnie ou un bordereau comptable, et si le bordereau en lui-même n'est pas dans un bordereau comptable.
### Envoi des notifications par email
En cliquant sur ce bouton \<\< Envoyer les notifications \>\>, vous lancez la notification de tous les destinataires ayant des règlements non notifiés. Modulr tient compte de tous les bordereaux affichés à l'écran, c'est-à-dire tous les bordereaux filtrés. Si un client ou un contact a déjà été notifié pour certains règlements, il ne recevra pas de nouvelle notification à leur sujet.
Modulr génère un email pour chaque destinataire, à partir du modèle d'email défini en configuration globale ; il est possible de définir 1 modèle pour les clients et 1 autre pour les tiers (contacts). Dans vos modèles vous pouvez utiliser l'étiquette suivante : {{claim_payment_email_submit}} qui permet de récupérer dans l'email les règlements de sinistre qui doivent être notifiés.
Vous pouvez en outre préciser sur chaque fiche client et sur chaque fiche contact un modèle spécifique à utiliser pour cette fiche, à la place du modèle défini en configuration globale. En l'absence d'un modèle spécifique, on utilisera le modèle défini en configuration.
Les emails sont créés dans les fiches clients et contacts correspondantes, puis sont soumis à l'envoi, via le compte email défini en configuration.
Si un problème survient lors de l'envoi, les emails sont toujours présents dans les fiches clients et contacts.
Enfin, à la fin du traitement, une notification est envoyée à tous les membres de la liste de destinataires \<\< Gestion des sinistres \>\>.
Veillez à bien être membre de cette liste si vous souhaitez recevoir les notifications d'envoi et le rapport d'exécution.
La notification comporte un rapport d'exécution au format CSV, qui liste tous les envois d'emails et les éventuels problèmes rencontrés. En cas d'erreur (majoritairement dûs à un paramétrage avec le compte SMTP que vous aurez renseigné), le rapport précise la nature du problème pour vous permettre d'y remédier. Vous pouvez alors renvoyer les emails individuellement depuis chaque fiche client et chaque fiche contact concernée, en utilisant la fonction \<\< Renvoyer \>\>.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de remboursements
Cette fonctionnalité nécessite un abonnement de niveau **PRO**.
Par défaut, lorsque vous effectuez des **remboursements** à vos clients, les montants sont considérés comme payés dès leur [affectation](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-paiements.md) à "remboursement".
Vous pouvez néanmoins réaliser ces remboursements en deux temps, grâce aux **bordereaux de remboursements**. Il s'agit d'une fonctionnalité activable dans la configuration de Modulr Courtage. Lors de leur affectation à "remboursement", les paiements ne sont alors plus considérés décaissés mais dans un état intermédiaire. Il faudra les placer dans un bordereau de remboursements pour qu'ils soient considérés comme décaissés.
Si vous utilisez la comptabilité annexe de Modulr Courtage, cela vous permet de faire transiter ces remboursements par un compte intermédiaire dédié, la date comptable de l'écriture étant la date réelle du remboursement.
Cela ne fonctionne que pour les remboursements par **chèques** et par **virements**. Les autres modes de remboursements ne sont pas pris en charge.
## Activation des bordereaux de remboursement
Les bordereaux de remboursements sont activables dans le panneau d'administration \> Menu configuration \> Onglet assurance : Activer les bordereaux de remboursement aux clients.
Attention, si votre comptabilité est activée sur Modulr, il conviendra de créer un bordereau comptable afin que tous les enregistrements présents dans le journal comptable soient associés à un bordereau comptable. Vous pourrez ensuite désactiver le journal comptable puis renseigner le numéro du compte intermédiaire, avant de réactiver la comptabilité.
Les opérations réalisées pendant la désactivation de la comptabilité ne pourront pas être prises en compte dans un bordereau comptable : pensez à réactiver votre journal comptable une fois le paramétrage terminé.
## Accès à l'interface
La gestion des remboursements en attente et la génération des bordereaux de remboursements est alors accessible dans le menu gauche, sous la section "Bordereaux" :
L'écran vous propose deux onglets :
* "Remboursements clients" (par défaut) : retrouvez ici tous les remboursements clients en attente
* "Bordereaux émis" : retrouvez ici tous les bordereaux déjà émis. Cela vous offre certaines fonctionnalités.
## Générer un bordereau de remboursements
**1 : Filtrez les remboursements**en attente par date d'affectation du paiement à "remboursement", par client (zone de recherche intelligente), ou par mode de paiement (chèque ou virement). Si vous avez des remboursements des deux types en attente, vous devrez générer séparément un bordereau pour chaque mode de paiement. Il n'est pas possible de mélanger les deux modes de paiement dans un même bordereau.
**2 : Précisez le compte bancaire**à utiliser pour le décaissement. Au besoin vous pouvez aussi indiquer un numéro de pièce spécifique, ou laisser Modulr en générer un.
**3 : Consultez**le détail des remboursements en attente.
**4 : Sélectionnez les remboursements**à décaisser. Soit individuellement en les cochant, soit en utilisant les boutons pour les sélectionner tous ou les désactiver tous.
**5 : Générez un bordereau**en cliquant sur ce bouton pour décaisser tous les remboursements sélectionnés.
Attention, les bordereaux de remboursement ne pourront pas prendre en compte les règlements déjà effectués avant la mise en route de l'option.
Les bordereaux de remboursements par virement bénéficient de la possibilité de générer un fichier SEPA qu'il est possible de remettre à la banque pour initier les virements, à condition que chaque remboursement soit en lien avec un client dont les coordonnées bancaires sont correctement renseignées, et que les coordonnées bancaires du courtier sont également complètes.
## Liste des bordereaux de remboursements émis
1. **Filtrez** les bordereaux
1. Par date de création du bordereau
2. Par mode de remboursement : chèque ou virement
3. Par présence d'un ordre SEPA ou non (filtre en même temps sur le mode de paiement Virement)
2. **Sélectionnez** un ou des bordereaux, en vue de générer un fichier SEPA groupé (comme pour les bordereaux compagnie lors des reversements de primes). Là encore la sélection peut se faire page par page, sur toutes les pages à la fois, ou bordereau par bordereau. **Cliquer** sur la ligne d'un bordereau permet d'ouvrir une page de consultation de tous les remboursements qu'il contient (décrit plus bas).
3. **Générez un ordre SEPA** pour la sélection de bordereaux. Si un bordereau de la sélection est déjà dans un SEPA, il est ignoré pour le nouveau SEPA. Un fichier SEPA est stocké en base de données et peut être téléchargé, supprimé ou régénéré depuis une fenêtre de gestion (voir plus bas). Le fichier SEPA liste les totaux remboursés **par client**, tous bordereaux confondus (si un client a des remboursements sur plusieurs bordereaux, la somme de ces remboursements correspond à un seul virement bancaire dans le fichier). Lorsque vous appuyez sur le bouton "Générer fichier SEPA" la fenêtre suivante s'ouvre et vous invite à saisir la date du décaissement, et le compte bancaire utilisé pour l'opération (il est conseillé d'indiquer une date située quelques jours dans le futur tenant compte du délai de traitement de votre banque) :
4. Cet **indicateur** est vert si le bordereau est déjà dans un SEPA et rouge dans le cas contraire.
5. Menu d'options, permettant de :
1. **Supprimer** un bordereau :
1. Suppression impossible si bordereau présent dans un bordereau comptable
2. Suppression impossible pour un bordereau de virements si le bordereau est lié à un fichier SEPA. Dans ce cas il faut d'abord supprimer le SEPA puis le bordereau. Cette sécurité est présente dans le cas où un même SEPA engloberait plusieurs bordereaux, afin d'éviter de supprimer par erreur un ordre de virement groupé.
3. Si suppression possible : demande de confirmation OUI/NON classique ;
2. **Gérer le fichier SEPA**
### Gérer les fichiers SEPA
Le menu des bordereaux de virements déjà présents dans un fichier SEPA permet d'accéder à la fenêtre suivante :
Cette fenêtre liste l'ensemble des remboursements que contient le fichier SEPA.
Elle permet les actions suivantes :
* **Régénérer**le SEPA : utile si des virements ont été rejetés pour cause de coordonnées bancaires invalides par exemple ; après correction des comptes concernés, il est possible de régénérer un nouveau SEPA sur les mêmes virements à partir de données fraîches.
* **Télécharger**le SEPA : télécharge le SEPA stocké actuellement en base de données. Vous pourrez ainsi le déposer sur le portail Internet de votre banque pour initier l'ordre de virement.
* **Supprimer**le SEPA : efface le fichier SEPA et rend tous les remboursements associés disponibles pour de nouveaux SEPA. Ne supprime pas les bordereaux (les remboursements qu'ils contiennent sont toujours considérés décaissés au niveau de Modulr Courtage et de sa comptabilité annexe).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de sinistres compagnies
Vous accédez à la gestion des bordereaux de sinistres compagnie depuis le menu de gauche :
La page se compose de 2 onglets :
* \<\< Règlements effectués \>\> : pour associer dans un nouveau bordereau des règlements émis aux clients / tiers, et qui sont toujours en attente d'un remboursement par l'assureur (règlements positifs), ou que vous devez rembourser à l'assureur (règlements négatifs).
* \<\< Bordereaux \>\> : pour accéder aux bordereaux existants
## Onglet règlements : créer un bordereau
1. Filtrez vos règlements à rembourser
2. Sélectionnez les règlements dans la liste filtrée : comme sur un bordereau de reversement de primes, les règlements sont ici regroupés par compagnie.
3. Accédez aux bordereaux de compagnie : cela vous envoie dans l'onglet \<\< Bordereaux \>\> filtré sur la compagnie.
4. Le bouton \<\< + \>\> permet d'afficher la liste des règlements disponibles au remboursement pour cette compagnie (voir ci-dessous).
5. Le bouton \<\< Générer les bordereaux \>\> prend en compte toutes les compagnies que vous avez sélectionnées dans la liste. Pour chacune d'elles, un bordereau est constitué avec la totalité des règlements éligibles au remboursement. Il n'est pas possible de choisir lesquels intégrer aux nouveaux bordereaux.
### Générer un bordereau au détail
Depuis cet écran, vous pouvez générer un bordereau individuellement pour une compagnie donnée, ce qui vous donne la possibilité de sélectionner les règlements que vous souhaitez vous faire rembourser, et mettre les autres de côté. Ceci est une alternative à l'utilisation du bouton \<\< Générer les bordereaux \>\>
En outre vous pouvez **exclure**un certain nombre de règlements de la liste (typiquement des règlements négatifs que vous devez reverser à la compagnie, et que vous voudriez retenir temporairement pour un ensemble de raisons spécifiques). Pour cela :
* **indiquez la liste**des références de paiement, séparées par des virgules,
* ou bien **importez un fichier CSV**dont la première colonne contient les références de règlements (le reste du fichier n'est pas considéré par Modulr) :
### Bordereaux négatifs
Il est tout à fait possible de générer un bordereau de sinistres négatifs, c'est-à-dire dont le total des règlements est négatif. Cela signifie que vous devrez rembourser la somme correspondante à l'assureur. Ce cas de figure dispose d'actions de menu spécifiques pour faciliter le paiement par virement SEPA (voir plus bas).
## Onglet bordereaux : gérer et envoyer les bordereaux existants
1. Filtrez vos bordereaux. Notamment, le filtre \<\< Afficher les bordereaux finalisés \>\> permet d'afficher les bordereaux qui ont été intégralement payés par la compagnie. Par défaut ils sont masqués pour ne pas surcharger l'affichage.
2. Consultez vos bordereaux. Chacun dispose d'indicateurs :
* Indicateur d'envoi de l'email à la compagnie : si l'email a été créé, une coche verte est affichée, sinon une croix rouge.
* Indicateur de génération du fichier SEPA, pour les bordereaux négatifs : si le fichier SEPA existe, l'icône est verte, sinon rouge.
3. Menu d'actions (voir ci-dessous).
4. Envoyez d'un clic les relances pour tous les bordereaux en retard de paiement affichés à l'écran (voir ci-dessous).
5. Envoyez d'un clic par email aux assureurs chaque bordereau non encore envoyé
### Menu d'action des bordereaux de sinistres
* \<\< Voir les affectations \>\> : permet de gérer les affectations des remboursements de la compagnie pour solder le bordereau (bordereaux positifs uniquement)
* \<\< Télécharger au format CSV \>\> : télécharge le bordereau dans le format défini pour cette compagnie (voir Modèles de bordereaux personnalisés).
* \<\< Enregistrer une copie dans la GED \>\> : archive le bordereau CSV dans la fiche compagnie
* \<\< Télécharger le fichier SEPA \>\> (bordereaux négatifs uniquement) : télécharge l'ordre de virement SEPA sous forme de fichier normalisé XML, que vous devrez déposer sur la plateforme de votre banque.
* \<\< Régénérer le fichier SEPA \>\> (bordereaux négatifs uniquement) : met à jour le fichier SEPA avec les coordonnées bancaires actuelles de la compagnie. En cas de rejet bancaire du fichier SEPA pour cause de coordonnées erronées, vous pouvez ainsi corriger les erreurs dans la fiche compagnie et régénérer le fichier SEPA avant de le redéposer en banque.
* \<\< Supprimer le fichier SEPA \>\> (bordereaux négatifs uniquement) : efface le fichier SEPA totalement. Utilisez \<\< Régénérer le fichier SEPA \>\> pour le recréer.
* \<\< Effacer le bordereau \>\> : disponible uniquement si aucun paiement compagnie ne lui est affecté et s'il n'est pas lui-même dans un bordereau comptable.
### Envoyer les bordereaux par email
Grâce au bouton \<\< Envoyer par email \>\>, vous pouvez envoyer en masse les bordereaux par email aux assureurs qui n'ont pas encore été notifiés depuis cet écran. Modulr vous demande alors de préciser
* Un modèle d'email compagnie.
* Un compte email d'envoi.
* Le format auquel vous désirez joindre le bordereau à l'email d'accompagnement.
Sur validation, Modulr génère un email par bordereau sur chaque fiche compagnie pour laquelle un bordereau **non envoyé** est affiché à l'écran (ceux avec un avertissement ou une croix rouge en bout de ligne). Chaque email reçoit en pièce jointe le bordereau correspondant dans le format spécifié.
Chaque email créé est ensuite soumis à l'envoi. Enfin, à la fin du traitement, une notification est envoyée à l'utilisateur :
En cas d'erreurs lors de l'envoi des emails, la notification est annexée d'un rapport d'erreurs au format CSV. Cela vous permet de régler les différents problèmes puis de renvoyer les emails depuis les fiches compagnies concernées, en utilisant l'action \<\< Renvoyer \>\> sur chaque email en erreur.
Les bordereaux déjà envoyés par email (ceux avec une coche verte) ne sont pas renvoyés par l'utilisation du bouton \<\< Envoyer par email \>\>. Pour renvoyer manuellement un bordereau déjà envoyé, vous pouvez utiliser l'action de menu \<\< Envoyer par email \>\> depuis un bordereau donné ; cela reproduit les étapes ci-dessus, mais en se limitant bien sûr à ce bordereau. Si vous souhaitez n'envoyer qu'une partie des bordereaux en attente, veillez d'abord à réduire la liste affichée au moyen des filtres proposés.
## Solder les bordereaux
Un bordereau de sinistres est une dette de l'assureur envers vous. En tant que telle, il faut la solder. Cela consiste à insérer dans la fiche compagnie des paiements pour remboursement de sinistres, et à les affecter aux bordereaux impayés.
### Insérer les paiements pour remboursements de sinistres
Vous disposez de 2 méthodes :
* Depuis l'onglet Compte de la fiche compagnie, rendez-vous dans l'onglet \<\< Règlements de sinistres \>\> et ajoutez un nouveau paiement :
* Depuis la section \<\< Imports \>\>, utilisez \<\< Import de paiements compagnie par fichier CSV \>\> :
### Affecter les paiements aux bordereaux
*Note : un paiement compagnie ne peut être affecté qu'une seule fois au même bordereau, il n'est pas possible d'affecter le même paiement au même bordereau en plusieurs affectations partielles.*
Là encore vous pouvez agir de 2 façons différentes :
* Depuis l'onglet Compte de la fiche compagnie, dépliez le paiement pour remboursement de sinistres, choisissez le bordereau à solder et indiquez le montant que vous souhaitez y affecter :
* Depuis la liste des bordereaux de sinistres, ouvrez le menu d'actions du bordereau à solder, et cliquez sur Voir les affectations :
Dans la fenêtre ouverte, repérez le paiement à affecter, et renseignez le montant exact à affecter au bordereau.
Le reliquat d'un paiement compagnie peut lui être remboursé : depuis l'onglet Compte de la fiche compagnie, ouvrez le menu d'actions du paiement et cliquez sur \<\< Rembourser le reliquat \>\> :
## Modèles de bordereaux personnalisés
Le bordereau de sinistre que vous pouvez télécharger et envoyer aux compagnies d'assurance est construit sur un modèle unique par défaut. Si vous le souhaitez, vous pouvez personnaliser ce bordereau CSV pour chaque compagnie d'assurance. Voir l'article \<\< [Modèles de bordereaux personnalisés](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-sinistres-personnalises.md) \>\>.
## Gestion des relances sur les bordereaux de sinistres
Pour suivre plus facilement les bordereaux devant être relancés, et pouvoir relancer les compagnies en masse, vous pouvez activer des fonctionnalités supplémentaires de gestion des relances. Voir l'article \<\< [Gestion des relances sur les bordereaux de sinistres](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/relances-sur-les-bordereaux-de-sinistres.md) \>\>.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux de sinistres personnalisés
Le bordereau de sinistres que vous pouvez télécharger au format CSV propose un certain nombre de colonnes par défaut. Il s'agit du modèle par défaut proposé par Modulr.
Vous pouvez modifier le modèle utilisé par défaut pours les bordereaux de sinistres de toutes les compagnies, mais vous pouvez également définir un modèle personnalisé pour chaque compagnie. Pour le faire, rendez-vous dans la page d'administration, et cliquez sur \<\< Modèles de bordereaux de sinistres personnalisés \>\>
**1. \<\< Choix du modèle \>\>**: par défaut on propose le modèle par défaut. Pour charger un autre modèle, ou pour éditer un modèle personnalisé pour une compagnie, cliquez simplement sur le nom de la compagnie dans la liste. Si elle dispose déjà d'un modèle propre, la liste de ses colonnes est aussitôt affichée en-dessous. Sinon ce sont les colonnes du modèle par défaut qui sont chargées.
**2. \<\< Ordonner les colonnes \>\>**: affiche la liste des colonnes qui composent le modèle chargé. L'icône poubelle retire la colonne. Les colonnes affichées dans cette liste correspondent, de haut en bas, aux colonnes du fichier CSV de gauche à droite. Vous pouvez modifier cet ordre par glisser-déposer :
**3. \<\< Ajouter des colonnes \>\>**: pour ajouter des colonnes au modèle vous disposez de plusieurs listes de valeurs parmi les données du client, du contrat, du sinistre et du règlement. Les colonnes déjà dans le modèle apparaissent cochées. Pour ajouter une colonne, cliquez simplement sur son nom : la colonne apparaîtra en dernière position dans le modèle ; vous pouvez alors la repositionner où vous le souhaitez par glisser-déposer.
**4. \<\< Enregistrer \>\>**: enregistre toutes les modifications apportées au modèle. Toute modification effectuée avant de cliquer sur ce bouton n'est pas sauvegardée.
## Modifier le modèle par défaut
Le modèle par défaut est utilisé par toutes les compagnies qui n'ont pas de modèle personnalisé. Il est possible de le modifier. Pour cela, chargez le modèle par défaut en le choisissant dans la liste des modèles.
Puis modifiez ses colonnes à votre convenance, en utilisant les fonctions de suppression, d'ajout, et de repositionnement.
Enfin, enregistrez votre travail en cliquant sur le bouton \<\< Enregistrer \>\>.
A partir de ce moment, tous les prochains bordereaux de sinistres téléchargés au format CSV seront construits autour de ces colonnes si la compagnie concernée n'utilise pas un modèle personnalisé.
### Annuler les dernières modifications
Dès que vous avez effectué une modification sur les colonnes, un bouton \<\< Annuler \>\> apparaît et vous permet d'annuler toutes les modifications non enregistrées.
## Créer un modèle personnalisé pour une compagnie
Le menu de choix de modèles différencie les compagnies utilisant déjà un modèle personnalisé, et celles qui utilisent le modèle par défaut.
Pour créer un nouveau modèle personnalisé pour une compagnie, celle-ci dont donc faire partie de celles qui \<\< Utilisent le modèle par défaut \>\>. Lorsque vous sélectionnez cette compagnie dans la liste, ce sont les colonnes du modèle par défaut qui sont chargées.
Si vous modifiez ces colonnes et que vous enregistrez votre travail, ce n'est pas le modèle par défaut qui est modifié : un nouveau modèle est créé pour la compagnie. Dès lors, elle apparaîtra dans la liste des modèles sous le titre \<\< Utilisent un modèle personnalisé \>\>.
## Supprimer un modèle personnalisé
Une fois que vous avez défini un modèle personnalisé pour une compagnie, si vous chargez ce modèle, un bouton \<\< Revenir au modèle par défaut \>\> apparaît.
Cliquer sur ce bouton supprime le modèle personnalisé de cette compagnie. Dès lors, elle apparaîtra dans la liste des modèles sous le titre \<\< Utilisent le modèle par défaut \>\>, et tous ses bordereaux de sinistres téléchargés au format CSV contiendront les colonnes du modèle par défaut.
## Dupliquer un modèle sur d'autres compagnies
Une fois que vous avez défini un modèle personnalisé pour une compagnie, si vous chargez ce modèle, un bouton \<\< Dupliquer vers \>\> apparaît.
En cliquant dessus vous pouvez dupliquer le modèle pour l'utiliser sur d'autres compagnies parmi celles qui utilisent encore le modèle par défaut. Les compagnies qui utilisent déjà un modèle personnalisé ne sont pas proposées ici : elles conservent leur modèle propre, qui doit être modifié individuellement si nécessaire.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Bordereaux partenaires
Les bordereaux de partenaires permettent de générer des bordereaux de rémunération des apporteurs d'affaires / gestionnaires d'après les quittances soldées des contrats qui leur sont rattachés.
## Générer un bordereau partenaire
### Quelles sont les primes qui peuvent être reversées ?
Toutes les quittances soldées dont la commission est **déduite** à la source, qu'elles soient en encaissement confié ou non confié, ressortent automatiquement dans le menu `Bordereaux partenaires` pour effectuer le versement. Pour les quittances en encaissement non confié, cela revient à cocher la case \<\< Payée à la compagnie \>\>.
Les quittances dont la commission est **reversée** , en revanche, ne ressortent pas directement. Il faut d'abord passer par l'interface [Saisie des commissions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-commissions.md) pour valider la réception de vos commissions sur ces quittances. Une fois cette étape effectuée, ces quittances ressortent dans le menu `Bordereaux partenaires` pour effectuer le versement.
Le choix de déduire ou reverser les commissions se fait sur le contrat avec le paramètres `Règlement des primes compagnies` (Commission déduites ou Commissions reversées) et s'applique à toutes les quittances du contrat.
#### Génération des bordereaux en volume pour plusieurs partenaires
En accédant au menu `Bordereaux partenaires`, l'historique des bordereaux n'est pas affiché directement. C'est la liste des partenaires paramétrées dans la plateforme qui apparait. Les partenaires pour lesquels une rétrocession de commissions est possible sont affichés en début de liste et les montants pré-calculés apparaissent directement.
Les informations affichés sont :
* Le nombre de commissions à reverser.
* La somme à reverser pour ces quittances.
Des filtres sont disponibles en haut de page et permettant de filtrer ces données de rétrocession ainsi :
* Filtre sur la date de comptabilisation : Permet de ne prendre en compte dans la liste des éléments à reverser que les quittances comptabilisés dans la période indiquée.
* Filtre sur la date de règlement : Permet de ne prendre en compte dans la liste des éléments à reverser que les quittances soldées dans la période indiquée. Cela permet par exemple de reverser les primes du mois derniers uniquement, en excluant celle en début du nouveau mois et qui auraient déjà été soldées.
++*Sur cette interface vous pouvez :*++
1. Cocher la case pour générer le bordereau : S'il y a des commissions pouvant être reversées, vous pouvez choisir de cocher les partenaires concernés pour générer en une action l'ensemble des bordereaux via le bouton `Générer les bordereaux` disponible en bas de page.
2. Aller consulter l'historique des bordereaux générés pour chaque partenaire.
3. Consulter le détail des commissions à reverser pour chaque partenaire et générer les bordereaux partenaire par partenaire en vérifiant le détail. Cette action n'est possible que s'il y a des commissions à reverser au partenaire. Le fonctionnement de génération d'un bordereau partenaire spécifique est décrit ci-après.
Un filtre disponible en bas de page vous permet également de retrouver l'ensemble des bordereaux partenaires ayant été générés à une date spécifique. Le résultat affichera la liste des bordereaux identifiés par la recherche.
#### Génération des bordereaux partenaire par partenaire
Comme vu ci-dessus, le menu `Bordereaux partenaires` affiche la liste des partenaires avec ceux pour lesquels une rétrocession de commissions est possible en début de liste. Sur ces partenaires, il est possible de consulter le détail des commissions à reverser.
L'accès au détail permet de consulter les informations suivantes pour chaque prime :
* Référence du contrat.
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche)*.
* Période de la quittance.
* Montant de base de la rétrocession : Selon la configuration du contrat, il peut s'agir du TTC de la quittance, du HT, de la commission du cabinet, de la commission du cabinet + les honoraires.
* Le mode de rétrocession : Précise l'origine du montant servant de base de rétrocession avec la méthode de calcul de la commission à reverser.
* Montant à reverser pour la quittance.
Depuis cet écran vous pouvez générer le bordereau du partenaire en cochant soit toutes les lignes, soit uniquement celles que vous souhaitez reverser. Il est également possible de saisir une référence de règlement (paiement, chèque, autre) lors de la génération du bordereau.
#### Retrouver des bordereaux partenaires
Les bordereaux générés peuvent ensuite être retrouvés depuis le menu `Bordereaux partenaires` en ouvrant l'historique des bordereaux des partenaires. Ils sont également enregistrés au format CSV compatible Excel et au format PDF dans les documents de la fiche du partenaire. Ces fiches sont dans les menus `Apporteurs d'affaires` et `Gestionnaires`. Ainsi, vous pouvez vous rendre dans la fiche du partenaire pour récupérer le fichier PDF du bordereau et l'imprimer pour l'envoyer au format papier ou bien l'envoyer par mail au partenaire directement depuis l'interface.
### LISTE DES BORDEREAUX D'UN PARTENAIRE
La liste des bordereaux d'un partenaire vous permet de retrouver l'historique des bordereaux générés pour le partenaire.
À partir de cette interface vous pouvez :
1. Revenir à la liste des partenaires.
2. Rapidement lister les bordereaux d'un autre partenaire ou bien générés à une date spécifique.
3. Cocher un ou plusieurs bordereaux pour :
* Les envoyer par email : Possible si une adresse email est renseignée sur la fiche du partenaire.
* Générer un fichier de virement SEPA : Possible si les coordonnées bancaires de votre société et celles du partenaire sont complètes et si la devise et l'EURO.
4. Cliquer sur la ligne pour consulter le détail du bordereau.
5. Voir l'état de l'envoi de l'email au partenaire, qui peut être :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | **Impossible** car aucune adresse email n'est configurée sur la plateforme ou pour le partenaire en question. |
|  | **Erreur** lors de l'émission du mail par le serveur. |
|  | **Non-envoyé**. |
|  | **Envoyé mais retournant une erreur**. |
|  | **Envoyé avec succès**. |
6. Infobulle au survol
7. Exporter le bordereau dans différents formats (EDI, CSV, PDF) ou bien effacer le bordereau.
### Annuler un bordereau partenaire
Il est possible d'annuler un bordereau partenaire en y accédant dans l'historique des bordereaux du partenaire et en utilisant l'action d'annulation disponible dans le menu en bout de ligne. Cela aura pour effet :
1. De sortir toutes les quittances concernées du bordereau. Elle ressortiront alors de nouveau aussitôt dans les calculs automatique des rétrocessions à faire sur l'écran `Bordereaux partenaires`.
2. De générer les écritures comptables d'annulation si la comptabilité est activée.
### Consultation d'un bordereau partenaire
Depuis la liste des bordereaux d'un partenaire, il est possible de cliquer sur chaque ligne de bordereau pour consulter le détail du bordereau.
Les informations suivantes sont affichées en en-tête :
* Le numéro du bordereau et sa date de génération.
* Le partenaire concerné par le bordereau.
* La société concernée par le bordereau.
* La référence du règlement *(si renseignée lors de la génération du bordereau)*.
Les informations suivantes sont affichées sur chaque quittance :
* La référence du contrat.
* Le nom du client *(cliquable pour accéder à sa fiche).*
* La période de la quittance.
* Le montant de base de la rétrocession.
* Le mode de rétrocession
* Le montant à reverser pour la quittance.
Le nombre de quittances et les totaux sont affichés en fin de liste.
### Contrôle automatique de l'inscription à l'ORIAS à partir de la version 15.7
Si vous avez renseigné le n°ORIAS d'un partenaire et que vous avez renseigné votre identifiant ORIAS dans la configuration de Modulr, son n° est régulièrement vérifié auprès de l'ORIAS et sa fiche est mise à jour dans Modulr.
Pour en savoir plus : [Fiche partenaire \| Vérification automatique des n°ORIAS](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-partenaire.md#V%25C3%25A9rification-automatique-des-n%25C2%25B0ORIAS-%25C3%25A0-partir-de-la-version-15.7)
Au moment de créer un bordereau pour un partenaire, son inscription à l'ORIAS est vérifiée immédiatement par sécurité, en complément du contrôle périodique.
Si le partenaire est radié, il est alors impossible de lui reverser ses commissions tant qu'il n'a pas retrouvé une habilitation.
Les partenaires radiés qui avaient des commissions en attente sont mis en évidence à la suite des partenaires éligibles :
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Caisse des agences
La caisse des agences vous permet de gérer les entrées et sorties d'espèces pour chaque agence configurée dans la plateforme. Les paiements en espèces reçus de la part des clients et les remboursements en espèces effectués auprès des clients sont automatiquement historisés dans ce menu. Il est possible d'y saisir d'autres mouvements comme un dépôt ou un retrait pour achat de fournitures par exemple.
Trois onglets sont présents sur cette interface, vous permettant de :
* Gérer les mouvements, **débits et crédits** effectués à partir de la caisse.
* Consulter l'historique des **paiements en espèces** des clients.
* Consulter l'historique des **remboursements en espèces** des clients.
## Débits et Crédits
L'interface de gestion des débits et crédits vous permet de visualiser les différentes opérations de la caisse. La liste des agences vous permet de filtrer les opérations afin de n'afficher que celles de l'agence sélectionnée.
Depuis cette interface, vous pouvez :
1. **Télécharger le document justificatif** associé à l'opération.
2. **Modifier** l'opération, si vous en avez les droits.
3. **Supprimer** l'opération, si vous en avez les droits.
4. Afficher les autres **pages de résultats** . Les résultats sont paginés afin de ne pas surcharger l'affichage. Vous pouvez également entrer directement le numéro de la page souhaitée dans le champ prévu à cet effet. Pour valider, vous pouvez appuyer sur les touches \<\< Entrée \>\> ou \<\< Tabulation \>\>, ou tout simplement cliquer en dehors du champ. Le nombre d'éléments à afficher par page est personnalisable sur la page de configuration de la plateforme (voir l'article \<\< [Configuration de la plateforme](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md) \>\>).
5. **Ajouter** une nouvelle opération de **débit**.
6. **Ajouter** une nouvelle opération de **crédit**.
L'ajout ou la modification d'une opération, débit ou crédit, nécessite de renseigner les informations suivantes :
* L'**intitulé** de l'opération.
* Le **montant** de l'opération.
* La **date** de l'opération.
Vous avez également la possibilité de renseigner un fournisseur ainsi qu'un document justificatif.
## Paiements en espèces des clients
Cette interface vous permet de visualiser les différents paiements en espèces effectués par les clients. Ces éléments ne peuvent pas être modifiés ni supprimés depuis cette page car ces opérations se font depuis la fiche client. La liste des agences vous permet de filtrer les opérations afin de n'afficher que celles de l'agence sélectionnée. Vous pouvez également cliquer sur le nom d'un client pour accéder à sa fiche.
## Remboursement des clients en espèces
Cette interface vous permet de visualiser les différents remboursements en espèces effectués par les clients. Ces éléments ne peuvent pas être modifiés ni supprimés depuis cette interface car ces opérations se font depuis la fiche client. La liste des agences vous permet de filtrer les opérations pour n'afficher que celles de l'agence sélectionnée. Vous pouvez également cliquer sur le nom d'un client pour accéder à sa fiche.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Agendas
Selon votre formule d'abonnement à Modulr, il est possible de créer un certain nombre d'agendas qui peupleront votre calendrier Modulr. Ces agendas peuvent être synchronisés sur vos tablettes et smartphone mais pas avec Google Agenda et les agendas d'Outlook. Les agendas sont accessibles par les collaborateurs autorisés depuis la zone de notification dans le bandeau en haut à gauche de chaque page de la plateforme.
## Configuration des agendas
Dans la page d'Administration, les utilisateurs autorisés peuvent gérer la liste des agendas disponibles pour l'ensemble des collaborateurs.
Depuis cette interface, vous pouvez :
1. **Ajouter** un nouvel agenda.
2. **Utiliser le menu d'actions**, qui offre les options suivantes :
|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| | Une synthèse des informations utiles pour synchroniser l'agenda avec votre smartphone : * Adresse de l'agenda pour un accès externe * Utilisateur à renseigner pour synchroniser * Adresse complète de l'agenda pour les logiciels n'ayant pas de reconnaissance automatique |
|  | **Accès des collaborateurs**ayant accès à l'agenda. Voir ci-dessous plus de détails sur cette fonctionnalité. |
|  | **Modifier** l'agenda. Voir ci-dessous plus de détail sur l'édition des agendas. |
|  | **Supprimer** l'agenda. |
3. **Consulter**le nom et la couleur des agendas, tels qu'ils seront affichés dans la section Agendas (voir plus bas pour leur utilisation au quotidien).
## Ajouter / modifier un agenda
Cet écran vous permet d'éditer les éléments suivants :
* Le **nom**de l'agenda.
* La **couleur**de l'agenda, qui sera utilisée pour tous les événements associés dans le calendrier global.
* Une **description**facultative
* Un **mot de passe** qui sera utilisé pour synchroniser votre agenda avec votre smartphone.
## Gérer les accès des collaborateurs
Depuis le menu d'un agenda vous pouvez accéder à une fenêtre de gestion qui permet de donner accès ou de retirer l'accès à chaque collaborateur. Il s'agit d'un accès en lecture et écriture. Par défaut, un nouvel agenda n'est ouvert à **aucun**collaborateur.
Depuis cette fenêtre, vous pouvez :
1. Définir l'agenda comme étant l'**agenda principal** de l'utilisateur.
2. **Supprimer** l'accès de l'utilisateur à l'agenda.
3. **Ajouter** un nouvel accès utilisateur.
## Utilisation des agendas
Depuis le calendrier global (section Agendas), vous avez la possibilité d'ajouter, modifier ou supprimer des événements dans chacun des agendas auxquels vous avez accès. Ces événements sont partagés avec tous les utilisateurs ayant accès à l'agenda sélectionné.
L'ajout d'un événement se fait en cliquant sur une date. Une fenêtre s'affiche vous permettant de renseigner les informations suivantes :
* La **date et heure** de début et la date et heure de fin de l'évènement. L'heure est grisée si vous cochez la case indiquant que l'évènement dure toute la journée.
* L'**objet**de l'événement.
* L'**agenda** dans lequel enregistré l'évènement (si vous en avez plusieurs).
* Un éventuel **client**à rattacher à l'événement.
Une fois l'événement ajouté, celui-ci s'affiche dans le calendrier avec la couleur définie pour cet agenda. En cliquant dessus, une fenêtre s'affiche vous permettant de modifier ou de supprimer l'événement.
Les utilisateurs ayant configuré l'agenda sur leur Smartphone verront alors se synchroniser ces évènements.
## Configuration pour iPhone
Pour synchroniser vos agendas sur iPhone, rendez-vous dans le menu `Réglages / Mots de passes et comptes` puis cliquez sur `Ajouter un compte`. Sélectionnez le type `Autre` puis `Ajouter un compte CalDav` et renseignez les informations en suivant la capture d'écran ci-dessous et en remplaçant le nom d'utilisateur par celui affiché dans Modulr Courtage au survol des 3 petites barres sur la ligne de l'agenda que vous souhaitez synchroniser.
## Configuration pour Android
Sur Android, il vous faut télécharger dans un premier temps un adaptateur CalDAV (exemple : aCalDAV). Rendez-vous ensuite dans les paramètres de votre appareil, section `Comptes`, puis cliquez sur `Ajouter compte / aCalDAV`.
Renseignez les informations présentes dans le module de gestion de vos agendas sur Modulr Courtage afin de démarrer la synchronisation de vos données. À noter que selon l'adaptateur utilisé, l'URL du serveur peut varier, les parties entre crochets pouvant être obligatoires pour certains :
[http://]cal.modulr.fr[/cal.php]
## Envoyer une invitation Outlook
Lorsque vous créez ou modifiez un rendez-vous sur le calendrier, vous avez la possibilité d'envoyer une invitation par email aux différents participants. Pour activer cette fonctionnalité, cochez la case située en bas de la fenêtre de saisie du rendez-vous :
En renseignant les différents champs de saisie proposés, vous pourrez faire parvenir une invitation par email au format .ICS à tous les destinataires sélectionnés. Bien que seul Outlook soit mentionné, ce format est supporté par tous les webmails et clients de messagerie courants. Ainsi, à l'ouverture de l'email, quelle que soit la messagerie utilisée, il sera proposé à l'utilisateur d'enregistrer le RDV dans l'agenda associé à cette messagerie (Outlook, GMail, Yahoo...).
### Paramétrage de l'invitation Outlook
1. **Organisateur :** sélectionnez l'utilisateur Modulr à l'origine de la réunion
2. **Compte email :** liste des comptes emails de l'organisateur ; sélectionnez l'identité à utiliser pour émettre l'invitation.
### Destinataires
Par défaut, l'invitation parviendra au client sélectionné pour la réunion. Vous pouvez, si vous le souhaitez, ajouter des participants. Ils seront choisis parmi les contacts associés au client ou les autres utilisateurs Modulr ; en outre vous pourrez aussi ajouter des adresses emails manuellement. Tous ces destinataires seront en copie de l'invitation.
3. **Contacts du client :** Vous devez avoir sélectionné un client dans la réunion ; une fois un client renseigné, cette liste propose toutes les fiches contacts qui lui sont associées ; vous pouvez sélectionner tout ou partie de ces contacts ; ils seront tous en copie de l'invitation.
4. **Collaborateurs :** hormis l'organisateur, d'autres collaborateurs de Modulr peuvent être invités ; vous pouvez sélectionner tout ou partie de ces utilisateurs ; ils seront tous en copie de l'invitation.
5. **Autres adresses :** cette zone de saisie libre vous permet de renseigner manuellement des adresses emails additionnelles, en les séparant par des points-virgules ";".
### Description
Cette zone de saisie multilignes vous permet d'ajouter un descriptif optionnel à la réunion.
### Soumission
En soumettant votre saisie, un email type est envoyé à chaque participant, avec un fichier .ICS en pièce jointe contenant l'invitation.
*Exemple GMail :*
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Campagnes email
Cette fonctionnalité permet de gérer des campagnes email réalisées auprès des contacts renseignés dans la plateforme (prospects, clients, contacts, apporteurs d'affaires, compagnies). Elle passe par l'intermédiaire du prestataire [Mailjet](https://fr.mailjet.com/). L'inscription à ce service est gratuite et l'utilisation également, temps que vous restez dans la limite indiquée par le prestataire.
Une fois votre compte créé, vous devez récupérer votre clé API et votre clé secrète pour les renseigner dans le panneau d'administration au niveau du menu configuration, dans l'onglet Système :
Sur le site Mailjet, pensez également à indiquer un nom d'émetteur dans la rubrique `Compte / adresse d'expéditeur` à la place de "Défaut" et à spécifier une adresse email valide.
## Liste des campagnes
La liste des campagnes email vous permet de visualiser l'ensemble des campagnes email passées, en cours d'envoi, en brouillon ou encore en attente (envoi différé). Chaque ligne vous fournit les informations essentielles sur la campagne :
* Le **sujet** de l'email envoyé.
* La **liste de diffusion** destinataire.
* Le **statut** de traitement (brouillon, programmée, envoyée).
* Le **nombre d'emails** traités.
Depuis cette interface, vous pouvez :
* Créer une nouvelle campagne en cliquant sur le \<\< + \>\> en haut à droite.
* Cliquer sur une ligne **afficher/masquer les statistiques** d'une campagne envoyée.
* **Modifier** une campagne qui n'a pas encore été envoyée.
* **Supprimer**, si vous en avez le droit, une campagne.
* Consulter des informations supplémentaires sur les campagnes :
* La date et l'heure de création.
* L'émetteur sélectionné pour l'envoi.
* La date et l'heure du démarrage de l'envoi des emails.
* La date et l'heure de fin d'envoi des emails.
## Création d'un campagne
La création d'une campagne peut se faire de deux façons différentes :
* Rédaction depuis Modulr Courtage.
* Rédaction depuis le site Mailjet.
La rédaction depuis Modulr Courtage peut être utilisée directement si votre message ne contient que du texte avec une mise en forme simple. Si en revanche votre message doit avoir une mise en page plus élaborée (logo, image de fond, boutons cliquables, etc.) vous devez vous connectez au site Mailjet afin d'utiliser l'éditeur de maquette assisté. Simple d'utilisation, complet et disposant d'exemple de modèle d'email cet outil vous permettra de créer des emails répondant au design de votre enseigne.
La création d'une campagne depuis Modulr Courtage nécessite comme informations :
* La **liste de diffusion destinataire** . Voir l'article [Listes de diffusion](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/listes-de-diffusion.md).
* L'**émetteur** . Il doit être sélectionné parmi les émetteurs configurés dans la plateforme \[ \|Mailjet\]\] (il est possible d'en ajouter en vous connectant au site).
* Le **sujet** de l'email.
* Le **message** de l'email.
* La **date** et l'**heure** d'envoi pour un envoi différé (non obligatoire).
* Il est possible d'indiquer une adresse email personnelle afin de tester le rendu final du message dans votre logiciel de messagerie avant de valider l'envoi définitif à la liste de diffusion.
Enfin, vous pouvez soit **enregistrer et envoyer** le message soit l'**enregistrer comme brouillon** pour revenir le terminer ultérieurement.
Si vous avez configurer votre campagne depuis le site internet de Mailjet avec l'éditeur de contenu avancé, vous pouvez rouvrir cette campagne dans Modulr Courage y effectuer des ajustements mineurs ou exécuter son envoi à une liste de diffusion.
Chaque destinataire recevra le message sur l'adresse email principale inscrite sur sa fiche et non sur l'adresse email secondaire.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Campagnes SMS
Cette fonctionnalité permet de gérer des campagnes SMS réalisées auprès des contacts renseignés dans la plateforme (prospects, clients, contacts, apporteurs d'affaires, compagnies). Elle passe par l'intermédiaire du prestataire [++OVH++](https://www.ovhtelecom.fr/sms/)++.++ L'inscription à ce service est gratuite et nécessite l'acquisition de packs de SMS en fonction de vos besoins.
Lors de cette étape, vous devez choisir le nom d'émetteur qui apparaîtra lors de l'envoi de SMS. Attention : C'est impératif pour fonctionner correctement dans Modulr.
* **Ce nom est soumis à validation par OVH**afin d'éviter toute usurpation d'identité d'un particulier et d'éviter se faire passer pour une marque, une entreprise, ou un parti existant.
* **Ce nom d'émetteur doit respecter les contraintes en vigueur et définies par les opérateurs** . Ainsi, il doit être entre 3 et 11 caractères inclus et ne doit comporter ni espaces ni caractères
spéciaux.
* La démarche est la suivante :
1. Connectez-vous à votre espace OVH.
2. Cliquez sur le lien ++Télécom++ dans le menu tout en haut.
3. Cliquez sur le lien ++SMS++ dans le menu à gauche.
4. Cliquez sur le lien ++sms-xxxxx++x qui apparait juste en dessous.
5. Dans la page qui s'ouvre à droite, cliquez sur l'onglet ++Expéditeurs++.
6. Cliquez ensuite sur le bouton ++Actions++ puis sur ++Ajouter++.
7. Renseignez un nom d'expéditeur (ex : votre nom de société), déposez une pièce justificative (ex : un KBIS), puis validez.
OVH procédera à la validation de votre compte expéditeur.
Une fois votre compte créé chez OVH, vous devez préparer votre identifiant et mot de passe OVH et contacter l'assistance Modulr Courtage ([support@ecilia.fr](mailto:support@ecilia.fr)) afin de finaliser la configuration de votre compte OVH et de l'associer à votre compte Modulr Courtage.
## Liste des campagnes SMS
La liste des campagnes SMS affiche l'ensemble des campagnes SMS effectuées avec pour chacune :
* La **date** de création de la campagne.
* Le **message** envoyé.
* La possibilité de **supprimer**, si vous en avez le droit, la campagne SMS.
Vous pouvez accéder au détail des SMS envoyés en cliquant sur la ligne d'une campagne. Une nouvelle page s'ouvre alors pour lister l'ensemble des destinataires de la campagne. Sur cette liste vous pouvez visualiser :
* Le **numéro du destinataire**.
* Le ou les **nom(s)** du ou des **destinataire(s)** ayant ce numéro dans Modulr Courtage.
* Une **coche verte** si le message a bien été **envoyé** ou alors une **croix rouge** avec un bouton de renvoi si le message **n'a pas pu être envoyé**.
## Création d'une campagne SMS
Les campagne SMS peuvent être générées depuis les liste des prospects / clients, contacts, apporteurs d'affaires, compagnies d'assurance. Après avoir sélectionné au moins un destinataire dans l'une de ces listes, vous pouvez sélectionner l'action `Envoyer un SMS`. Une fenêtre apparaît vous permettant :
* De contrôler que chaque destinataire sélectionné a bien un numéro valide.
* Saisir votre message.
* Avoir un aperçu en temps réel au fur et à mesure de la saisie du crédit qui sera décompté après envoi.
Le message envoyé apparaîtra ensuite dans le sous-onglet \<\< SMS envoyés \>\> de l'onglet \<\< Communication \>\> des fiches de chacun des destinataires.
Un SMS est limité à 160 caractères. Par conséquent, tout message dépassant cette limite consommera autant de crédits que nécessaire pour être envoyé. Par exemple, un message de 170 caractères devant être envoyé à 3 contacts consommera 6 crédits. La limite finale d'un message est 1600 caractères.
## Envoi d'un SMS individuel
Il est possible d'envoyer un SMS individuel à un contact en particulier depuis sa fiche grâce au bouton suivant :
Après avoir cliqué sur le bouton `Envoyer un SMS` une page de rédaction du message s'ouvre. Le numéro du destinataire est prérempli avec celui de la fiche s'il est renseigné.
* Le **numéro**doit être format international (+33).
* Le **message**est obligatoire.
Si le SMS n'a pas pu être envoyé il est possible de retenter l'envoi depuis le sous-onglet `SMS envoyés` de l'onglet `Communication` de la fiche.
Un SMS est limité à 160 caractères. Par conséquent, tout message dépassant cette limite consommera autant de crédits que nécessaire pour être envoyé. Par exemple, un message de 170 caractères devant être envoyé à 3 contacts consommera 6 crédits. La limite finale d'un message est 1600 caractères.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Campagnes téléphoniques
Cette fonctionnalité permet de gérer des campagnes téléphoniques réalisées auprès de prospects et/ou clients.
Pour créer une campagne il faut suivre les étapes suivantes :
1. Créer et configurer la campagne depuis la page **Campagnes téléphoniques**.
2. Associer les cibles depuis la page **Clients**.
## Liste des campagnes téléphoniques
La liste des campagnes téléphoniques vous permet de visualiser l'ensemble des campagnes téléphoniques enregistrées dans la plateforme.
Depuis cette interface, vous pouvez :
* **Ajouter** une nouvelle campagne téléphonique (bouton "+").
* **Filtrer** les campagnes selon leur état (actives ou inactives), l'année ou les types de contrats concernés.
Chaque ligne vous fournit les informations essentielles sur une campagne :
* Le **nom de la campagne**.
* Le **nombre de cibles interrogées** par rapport au **nombre total de cibles**.
* L'**année**concernée.
* Les **types de contrats**concernés.
* Les boutons d'actions en bout de ligne vous offrent les possibilités suivantes :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
|  | **Exporter** la campagne au **format Excel**. Les exports au format Excel récapitulent globalement les informations de la campagne. Une ligne dans le fichier correspond à une cible interrogée. Toutes les cibles prévues sont présentes dans le fichier, et l'état de chaque cible est précisé. |
|  | **Exporter** la campagne au **format PDF**. Les exports au format PDF se présentent compressés dans une archive au format ZIP. Dans l'archive, chaque fichier correspond à une cible et indique les réponses données au questionnaire. Seules les cibles ayant répondu au questionnaire apparaissent dans cet export. |
|  | **Configurer les utilisateurs** pouvant modifier ou exporter la campagne. Un clic sur ce bouton affiche une fenêtre pop-up vous permettant de sélectionner, pour chaque utilisateur configuré dans la plateforme, le droit de modifier et le droit d'exporter la campagne. |
|  | **Configurer le questionnaire** de la campagne (voir plus bas). |
|  | Menu proposant les actions suivantes : |
|  | **Modifier** la campagne. |
|  | **Supprimer** la campagne. |
## Créer / modifier une campagne
Le formulaire d'ajout et de modification d'une campagne téléphonique vous permet de renseigner :
* Son **nom**.
* Son **état**(active ou inactive).
* L'**année**d'application.
* Le ou les **types de contrats**concernés par la campagne.
* Un **référent**parmi les utilisateurs de Modulr.
## Configuration du questionnaire
Un clic sur le bouton de configuration du questionnaire d'une campagne affiche une fenêtre pop-up vous permettant de visualiser les questions configurées pour cette campagne.
### Ajouter une question
Le formulaire en bas de la fenêtre vous permet de renseigner et ajouter une nouvelle question. Celle-ci est alors ajoutée en fin de liste.
Les questions peuvent être de trois types : \<\< Question ouverte \>\>, \<\< Question à choix unique \>\> et \<\< Question à choix multiple \>\>.
Pour les questions à choix unique : une seule réponse peut être sélectionnée parmi plusieurs choix
Pour les questions à choix multiple : plusieurs réponses peuvent être sélectionnées plusieurs choix
Les questions à choix doivent proposer des choix fixes au téléopérateur. Il faut donc également configurer ces listes de valeurs dans un second temps, grâce à l'icône "roue crantée" (voir plus bas).
### Importer des questions d'un autre questionnaire
Au lieu d'ajouter les questions une à une, vous pouvez aussi réutiliser un questionnaire existant. Pour cela, choisissez la campagne dont vous souhaitez récupérer le questionnaire, et validez votre choix.
Les questions de l'autre campagne sont alors ajoutées en fin de liste, il ne vous reste plus qu'à faire le tri à votre convenance.
### Configurer les questions
Grâce aux boutons situés en fin de lignepour chaque question, vous pouvez :
1. **Configurer**les réponses de cette question, si elle est de type \<\< Question à choix unique \>\> ou \<\< Question à choix multiple \>\> (Voir plus bas)
2. **Modifier** la question, si celle-ci n'est pas déjà utilisée dans le déroulement de la campagne.
3. **Supprimer** la question, si celle-ci n'est pas déjà utilisée dans le déroulement de la campagne.
Vous pouvez également **ordonner les questions**à votre convenance. Pour cela, cliquez sur une ligne et maintenez le bouton de la souris appuyé tout en déplaçant la ligne à la position désirée.
### Configurer les réponses des questions à choix
Un clic sur le bouton "roue crantée" des réponses d'une question de type \<\< Question à choix unique \>\> ou \<\< Question à choix multiple \>\> affiche une fenêtre pop-up vous permettant de visualiser les réponses configurées pour cette question.
Depuis cette fenêtre, vous pouvez :
1. Utiliser un des boutons de fonctionnalité disponibles pour chaque réponse, afin de :
* **Modifier** la réponse, si celle-ci n'est pas déjà utilisée dans le déroulement de la campagne.
* **Supprimer** la réponse, si celle-ci n'est pas déjà utilisée dans le déroulement de la campagne.
2. **Ajouter** une nouvelle réponse. Saisissez simplement son intitulé et validez. La réponse est ajoutée en fin de liste.
3. **Revenir** sur la fenêtre de configuration des questions.
Vous pouvez également **trier les réponses**. Pour cela, cliquez sur une ligne et maintenez le bouton de la souris appuyé tout en déplaçant la ligne à la position désirée.
## Associer des cibles à une campagne
Vous pouvez associer à une même campagne un nombre quelconque de **clients.**Pour cela :
* Rendez-vous dans la page **Clients.**
* Effectuer une **sélection**au moyen des filtres à votre disposition.
* Utilisez l'action sur sélection **"Associer à une campagne téléphonique"**
Cela ouvre une fenêtre qui vous permet d'indiquer :
* La campagne à associer, parmi les campagnes existantes.
* Le ou les types de contrats qui concernent cette sélection de cibles, à choisir parmi les types de contrats de la campagne (ou bien tous les types de contrats, si aucun n'est indiqué sur la campagne).
## Déroulement d'une campagne téléphonique
### Lister les cibles
Une fois la campagne téléphonique complètement configurée, vous avez la possibilité d'ajouter des prospects / clients comme cibles de cette campagne depuis la liste des clients (voir l'article \<\< [Clients et groupes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/clients-groupes-et-prospects.md) \>\>). Vous pouvez également accéder au tableau de bord de la campagne en cliquant sur celle-ci depuis la liste des campagnes téléphoniques.
Depuis le tableau de bord d'une campagne téléphonique, vous pouvez visualiser :
* Le nombre de **contacts à appeler**.
* Le nombre de **contacts à rappeler**.
* Les **entretiens commencés**.
* Les **entretiens terminés**.
* Les **entretiens annulés**.
Ces cadres sont également des boutons vous permettant de filtrer les cibles en fonction de l'état de leur entretien. Par exemple, pour n'afficher que les cibles "A appeler" et "A rappeler", cliquez sur les autres cadres pour les désactiver :
Vous disposez également de quelques filtres additionnels pour affiner votre recherche dans le cas où vous ne conduiriez pas les entretiens dans l'ordre affiché :
* **Rechercher par nom :**si vous comptez appeler une cible en particulier.
* **Rechercher par département(s) :**si vous vous concentrez sur une région définie. Cela filtrera les cibles dont l'adresse principale est localisée dans le ou les départements choisis.
La liste des cibles de la campagne téléphonique en cours est affichée et présente les informations nécessaires au suivi de l'entretien :
* Les **nom, prénom et société** de la cible.
* Le **téléphone**.
* Le **nombre de rappels** effectués.
* Le **nombre d'appels non aboutis**.
* La **date** du dernier rappel.
* L'**état** de l'entretien et la date à laquelle il est passé à cet état.
Cette liste est ordonnée sur la date de rappel selon les critères suivants :
1. **Les cibles dont la date de rappel est passée** s'affichent en haut de la liste.
2. Viennent ensuite **les cibles n'ayant pas de date de rappel**.
3. Enfin apparaissent **les cibles pour lesquelles la date de rappel est future**.
### Conduire ou consulter un entretien
Un clic sur une cible à interroger affiche une fenêtre popup vous permettant de visualiser les informations de suivi sur l'entretien en cours :
* **Informations générales**. Cet encart présente les informations principales de la fiche client de la cible.
* **Historique**. Cet encart affiche l'historique des actions sur l'entretien.
* **Liste des contacts**. Cet encart liste les contacts associés à la cible.
* **Action**. Cet encart permet d'accéder au questionnaire, de demander un rappel en indiquant la date et l'heure de rappel, ou d'annuler l'entretien.
Cette fenêtre se découpe en 4 sections :
1. **Informations générales** :
1. synthèse des données de la cible
2. liste des types de contrats qui la concernent ; le bouton clé à molette permet d'ajuster la liste.
2. **Liste des contacts**: synthèse des coordonnées de toutes les fiches contacts associées à la fiche de la cible. Vous pouvez en ajouter un à la volée (bouton "+") ou en modifier un (bouton "clé").
3. **Historique :**retrace les différents événements de l'entretien : suspension, rappel, clôture...
4. Actions : cette section vous permet de conduire l'entretien
1. **Accéder au questionnaire**: ouvre la page du questionnaire dans lequel vous pourrez indiquer les réponses de la cible.
2. **Annuler l'entretien**: passe l'entretien à l'état "Annulé".
3. **Suspendre l'entretien**: passe l'entretien à l'état "suspendu".
4. **Faire une demande de rappel** : en précisant la date et l'heure de rappel prévues. Cela créera en outre une **tâche de rappel**qui sera associée à l'utilisateur sélectionné.
### Accéder au questionnaire
Vous pouvez effectuer l'entretien en cliquant sur le bouton \<\< Accéder au questionnaire \>\>. Une fenêtre popup s'ouvre et affiche le questionnaire. Vous avez la possibilité depuis cette fenêtre de sélectionner le contact interrogé ou d'indiquer le nom du contact dans le champ de texte libre \<\< Autre contact \>\>.
À la fin de l'entretien, vous pouvez le **terminer** ou le **suspendre**en cliquant sur le bouton adéquat :
Vous pouvez ensuite accéder au compte-rendu PDF du questionnaire de chaque cible depuis le tableau de bord de la campagne :
### Obtenir le compte-rendu avant la fin de l'entretien
Normalement, pour disposer du compte-rendu PDF du questionnaire d'un entretien, il faut que vous l'ayez finalisé en cliquant sur "Terminer l'entretien" dans la fenêtre détaillée ci-dessus. Pour obtenir le compte-rendu avant la fin de l'entretien, il vous suffit d'activer l'option suivante dans votre page Configuration (onglet Communication) :
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Carnets d'adresses pour mobile
Vous pouvez synchroniser vos clients et vos contacts vers votre téléphone mobile.
Cette option n'est pas activée en standard et n'est pas disponible sur tous les serveurs de Modulr. Veuillez vous rapprocher de votre interlocuteur commercial pour savoir si vous pouvez en bénéficier.
Attention, cette synchronisation est à sens unique. Les changements que vous pourrez faire sur votre téléphone ne seront pas ré-impactés sur la fiche client ou contact de Modulr.
La synchronisation automatique a lieu 1 fois par jour lorsque le premier utilisateur se connecte sur votre base Modulr.
Ce sont les informations de Modulr qui sont prioritaires sur celles de votre téléphone. Si vous modifiez un contact sur votre téléphone, ces informations seront perdues dès la prochaine mise à jour de la fiche sur Modulr, qui va venir mettre à jour les informations du contact avec les dernières données enregistrées en base.
## CONFIGURATION SUR MODULR
Après avoir activé l'option sur votre compte, vous devriez voir une nouvelle section intitulée `Carnets d'adresses pour mobile` dans le menu d'administration de la plateforme.
Pour créer un carnet d'adresses, cliquez sur le bouton `+` en haut à droite de l'écran. Vous arriverez sur un formulaire de création de carnet d'adresses :
1. **Nom** : Nom du carnet d'adresses. Attention, cette valeur n'est plus modifiable après la création du carnet.
2. **Synchronisation des clients** : Détermine si le carnet doit synchroniser les clients sur le téléphone.
3. **Synchronisation des contacts** : Détermine si le carnet doit synchroniser les contacts sur le téléphone.
4. **Identifiant** : Identifiant utilisé par le téléphone mobile pour s'authentifier auprès du serveur du carnet d'adresse. Attention, cette valeur n'est plus modifiable après la création du carnet. Pour des raisons techniques, la valeur soumise dans ce champ sera automatiquement nettoyée de tous les caractères spéciaux et espaces qu'elle contient.
5. **Mot de passe** : Mot de passe utilisé par le téléphone mobile pour s'authentifier auprès du serveur du carnet d'adresse.
Après la validation du formulaire, la synchronisation du nouveau carnet d'adresse sera lancée. Elle est symbolisée par un symbole de rafraichissement vert sur la ligne du carnet d'adresse, juste à côté du menu déroulant.
Cette synchronisation s'effectue via une tâche planifiée, elle n'est pas immédiatement exécutée. Il peut y avoir un délai entre le moment ou le carnet d'adresse est créé et le moment où le carnet d'adresse est synchronisé. Quand le carnet d'adresse est en cours de synchronisation, il n'est ni modifiable, ni supprimable. Pour que les contacts apparaissent dans le téléphone mobile, il faut que le carnet d'adresse ait terminé sa synchronisation.
Une fois la synchronisation terminée, vous pouvez commencer à paramétrer vos téléphones mobiles.
## Configuration sur smartphone
Pour paramétrer votre téléphone, vous aurez besoin de 3 informations :
* L'URL d'accès au calendrier
* L'identifiant que vous avez renseigné sur le formulaire dans le champ `4`
* Le mot de passe que vous avez renseigné sur le formulaire dans le champ `5`
Quand vous passez votre souris sur le menu du calendrier, une fenêtre s'affiche.
L'URL d'accès y est mentionnée, ainsi que l'identifiant à utiliser.
### Configuration sur iPhone
Le protocole CardDAV est géré nativement sur iPhone. Il n'est pas nécessaire d'utiliser une application tierce pour pouvoir effectuer la synchronisation.
Commencez par accéder au menu "Réglages" de votre iPhone, puis "Mots de passe et comptes" et enfin, "Ajouter un compte".
La liste des applications proposées à la synchronisation n'affichera probablement pas CardDav. Si tel est le cas, choisissez "Autre", puis "Ajouter un compte CardDav".
Renseignez les champs d'identification :
1. L'URL fournie par Modulr dans le champ "Serveur"
2. L'identifiant dans le champ "Nom d'utilisateur"
3. Le mot de passe dans le champ "Mot de passe"
4. Renseignez le nom du compte dans "Description"
5. Appuyez sur "Suivant"
Constatez la création du compte dans votre liste de comptes synchronisés.
Rendez-vous ensuite dans votre application "Contacts" et assurez-vous que le Groupe portant le nom de votre compte CardDav soit bien activé. Vérifiez alors la présence de vos contacts CardDav.
### Configuration sur Android
Le protocole CardDAV n'est pas géré nativement sous Android. Il est nécessaire de passer par une application tierce pour pouvoir effectuer la synchronisation.
Nous recommandons d'utiliser l'application CardDav-Sync : . Cette application est payante. D'autres applications de synchronisation existent mais ne sont pas forcément fonctionnelles. Nous ne serons pas en mesure de diagnostiquer d'éventuels problèmes de connectivité avec toutes les applications du marché et vous recommandons d'utiliser CardDav-Sync.
Lancez CardDav-Sync et cliquez sur l'option CardDav.
Renseignez les champs d'identification :
1. L'URL fournie par Modulr dans le champ `Nom du serveur ou adresse`
2. L'identifiant dans le champ `Nom d'utilisateur`
3. Le mot de passe dans le champ `Mot de passe`
4. Appuyer sur `suite`
Finalisez la création du compte :
1. Nom du compte sur le téléphone. Renseignez ce que vous souhaitez.
2. Cochez la case `Synchroniser du serveur vers le téléphone seulement`
3. Appuyez sur `Fin`
Constatez la création du compte. Vous pouvez, en entrant dans les options du compte, forcer la synchronisation du carnet sur votre mobile. En théorie, la synchronisation se fait à intervalles régulières par l'application.
Allez dans votre application de contacts. Normalement, les contacts de Modulr devraient apparaitre.
Si ce n'est pas le cas, assurez-vous que le carnet d'adresse importé est bien affiché par défaut dans les options d'affichage de votre application de contact.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Chaînes de traductions (API)
Récupérer la valeur d'une chaîne de traduction
## URL
https://{domaine}/{langue}/api/1.0/translate
### Méthode
`POST`
### Body
{
"code": ""
}
### Réponse
JSON
{
"status": "success",
"data": {
"translate": ""
}
}
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Champ "pollicitation" de la fiche client
Si vous le souhaitez, vous pouvez activer ou désactiver une option dans la fiche client permettant d'indiquer si vos clients acceptent ou non la pollicitation. Cette notion permet d'indiquer si vos clients acceptent ou non la souscription de contrats liés. Il s'agit désormais d'une pratique obsolète.
Cette option se situe dans le panneau d'administration, menu Configuration, onglet Assurance.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Champs personnalisés
## Présentation
Sur la plupart des formulaires de saisies de la plateforme, vous avez la possibilité d'ajouter des champs. Ainsi, si un champ permettant de saisir une information précise n'existe pas, vous pouvez le créer et éviter de mélanger les informations dans les zones de commentaires.
L'intérêt de créer des champs personnalisés pour chaque information est multiple :
* Facilite la lecture des informations mais aussi leur mise à jour.
* Les champs personnalisés peuvent être utiliser pour rechercher une fiche / filtrer une liste.
* Les champs personnalisés sont présents dans les matrices d'import de données.
* Les champs personnalisés sont présents dans les extractions de données.
* Les champs personnalisés sont utilisables dans le publipostage.
* Les champs personnalisés peuvent (au choix) être visibles et même modifiables par le client via son accès extranet.
### Entités compatibles
Les entités dont les formulaires de saisie sont compatibles avec les champs personnalisés sont : client, devis, contrat, sinistre, règlement de sinistre, réclamation, paiement, dossier, contact, compagnie, apporteur d'affaires, bénéficiaire.
## Liste des champs personnalisés
La liste des champs personnalisés recensent l'ensemble des champs créés en les regroupant par entité. Ils sont listés dans l'ordre où ils seront affichés sur les formulaires.
Vous pouvez depuis cette interface :
1. Créer un champ
2. Depuis le menu d'actions :
1. Modifier un champ
2. Restreindre l'affichage d'un champ à une garantie s'il porte sur l'entité des sinistres ou à un type de contrat s'il porte sur l'entité devis / contrat. Cela permet de personnaliser les formulaires selon le type de contrat (auto, habitation, ...) ou de sinistre (auto, santé, ...)
3. Supprimer un champ si vous en avez les droits et si le champ n'est pas lié à une liste/données utilisée dans le système.
4. Obtenir le nom de l'étiquette du champ pour utilisation dans le publipostage ou dans les messages prédéfinis des emails. [Voir la documentation du publipostage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etiquettes-pour-le-publipostage.md).
3. Réordonner les champs d'une entité / catégorie en les glissant et relâchant à la position souhaitée dans la liste. Cela modifiera l'ordre à la saisie également.
Après la suppression d'un champ personnalisé, celui-ci ne sera plus éditable ni visible dans les fiches. Les données jusqu'alors saisies dans ce champ seront définitivement supprimées sans retour en arrière possible.
## Création / modification d'un champ personnalisé
Pour ajouter un champ personnalisé il faut au minimum renseigner le libellé du champ, l'entité sur laquelle il doit apparaître et le type du champ.
### Particularités des champs
* **Catégorie** : Facultative, la catégorie permet de regrouper visuellement plusieurs champs au sein d'un même bloc si on leur indique la même catégorie. La catégorie fera alors office de titre pour le bloc.
* **Type** : Le type détermine le type de champ et le formatage de la donnée saisie (date avec le calendrier, numérique avec un formatage séparateur de milliers et décimales, etc.). Le type \<\< Liste \>\> permet de créer une liste déroulante. Dans ce cas, il faut d'abord [créer la liste personnalisée](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/listes-personnalisees.md) pour ensuite créer un champ lié à cette liste.
* **Visible dans l'extranet** : Le client pourra consulter l'information saisie depuis son accès extranet.
* **Éditable dans l'extranet** : Pour les entités *client, devis, contrat, et sinistre* le client pourra compléter / mettre à jour l'information sur sa fiche ou lors de la demande d'un devis ou déclaration d'un sinistre.
* **Obligatoire** : Il sera obligatoire de fournir l'information pour saisir une fiche.
* **Peut contenir des données personnelles** : indique si le champ doit être vidé lors d'une anonymisation de fiche (voir [Archivage et suppression des clients inactifs (RGPD)](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/archivage-et-suppression-des-clients-inactifs-rgpd.md)).
* **Filtrable** : Activer l'option uniquement s'il y aura un intérêt à pouvoir filtrer les fiches sur ce champ.
Le **type** de champ ne peut être modifié après création.
L'option **filtrable** n'est pas modifiable après création.
Un champ ne peut pas être basculé d'une entité à une autre après création.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Champs personnalisés (API)
## PRÉSENTATION
Plusieurs entités peuvent être complétées avec des champs personnalisés permettant de stocker des informations n'ayant pas de champ dédié en standard. Ces champs sont nommés \<\< **custom_X** \>\> ou **X** est un nombre.
> `Attention`
>
>
> Pour pouvoir être utilisé, un champ personnalisé doit d'abord avoir été créé depuis l'interface. Cela signifie que si vous renseignez par exemple le champ \<\< custom_2 \>\> d'un client via l'API, mais que ce champ n'a pas été configuré sur les clients depuis l'interface d'administration de la plateforme, la valeur renseignée ne sera pas visible lors de la consultation de la fiche depuis l'interface.
## ENTITÉS CONCERNÉES
* Contact
* Partenaire
* Compagnie
* Client
* Devis
* Contrat
* Sinistres
## LISTES PERSONNALISÉES
### Liste personnalisées standards
Des listes personnalisées sont disponibles en standard et peuvent être modifiées depuis l'interface. Leurs valeurs peuvent ensuite être utilisées pour alimenter des données à insérer sur des clients, devis, contrats, sinistres, etc.
| Intitulé | Utilisable sur les entités | Code de la liste |
|----------------------------------------|----------------------------|---------------------------------|
| Type de contact | Contact | |
| Catégorie socio-professionnelle | Contact Client | |
| Origine de l'affaire | Devis Contrat | ORIGIN |
| Motif de la suspension/résiliation | Contrat | CANCEL |
| Raison de l'avenant | Avenant | AMENDMENT_REASON |
| Raison du changement d'immatriculation | Véhicule | REGISTRATION_CHANGE_REASON |
| Raison de sortie d'un véhicule | Véhicule | BENEFICIARY_CANCELLATION_REASON |
| Rôles | Utilisateur | USER_ROLES |
| Probabilité de remporter l'affaire | Devis | ESTIMATES_SUCCESS_PROBABILITY |
| Types d'évènement | Évènements | EVENTS_TYPES |
| Sous-statut du contrat | Contrat | POLICIES_ADDITIONAL_STATUS |
| Catégories de véhicules | Véhicule | VEHICLES_TYPES_CATEGORIES |
| Type d'appartenance | Client | AFFILIATION_TYPE |
| Forme juridique | Client | LEGAL_FORMS |
### Obtenir les valeurs d'une liste personnalisée
#### URL du service
**Syntaxe attendue :**
https://{domaine}/{langue}/api/{version}/custom_lists/{code de la liste}
**Exemple :**
https://app.modulr-courtage.fr/fr/api/1.0/custom_lists/CANCEL
#### Méthode
`GET`
#### Paramètres
Le code est transmis dans l'URL. Aucun autre paramètre n'est nécessaire.
#### Réponse
L'intégralité des éléments de la liste est retransmise en réponse.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Changement de partenaire par avenant
Depuis la **version 15.1** de Modulr, tout changement sur l'apporteur d'affaires ou le gestionnaire du contrat implique la création d'un nouvel avenant. De cette façon vous conservez l'historique de ces changements qui reste accessible dans l'onglet "Modifications" du contrat.
Cet article a pour but d'éclaircir la gestion actuelle des apporteurs d'affaires et des intermédiaires de gestion dans Modulr, que vous soyez un nouvel utilisateur ou un ancien.
## Gestion des partenaires sur un projet de contrat
Sur la fiche du projet, vous pouvez consulter le partenaire et son commissionnement liés à l'avenant en cours à la date du jour, dans l'onglet "Informations" du projet.
Vous pouvez saisir les partenaires en même temps que le projet : une fois le projet créé, les partenaires sont présents dans la page "Modifier la tarification", comme la périodicité ou les montants de la prime fractionnée.
Sur un projet existant, les partenaires ne sont plus modifiables, tout comme la prime fractionnée : pour les modifier, il faut alors cliquer sur **Modifier la tarification**dans le menu du projet.
## Gestion des partenaires sur un contrat
Sur la fiche du contrat, vous pouvez consulter le partenaire et son commissionnement liés à l'avenant en cours à la date du jour, dans l'onglet "Informations" du contrat.
Les partenaires applicables sur la période de l'avenant sont détaillés avec leur commissionnement dans l'onglet "Informations" de l'avenant correspondant, dans l'onglet "Modifications" du contrat.
Vous pouvez saisir les partenaires en même temps que le contrat : une fois le contrat créé, les partenaires sont présents sur l'avenant 0, comme la périodicité ou les montants de la prime fractionnée.
Sur un contrat existant, les partenaires ne sont plus modifiables, tout comme la prime fractionnée. De même, il n'est pas possible de modifier les partenaires sur un avenant existant : pour les modifier, il faut alors **créer un nouvel avenant**.
## Modifier un partenaire sur un ensemble de contrats
Vous pouvez modifier un partenaire et son commissionnement sur un ensemble de contrats depuis la liste des Contrats grâce aux actions sur sélection :
* `Changement d'apporteur`
* `Changement de gestionnaire`
Cela crée à chaque fois un **nouvel avenant** de changement de partenaire. Toutes les autres données du nouvel avenant sont issues de l'avenant précédent. Vous pouvez ainsi gérer en quelques clics le rachat d'un portefeuille d'un partenaire par un autre.
## Commissionnement des partenaires sur les quittances
Le partenaire commissionné sur une quittance est identifié automatiquement à la création de la quittance : c'est le partenaire présent sur **l'avenant applicable**à la date d'effet de la quittance.
Ces données ne sont pas modifiables. Pour modifier le partenaire commissionné sur une quittance, il faut supprimer ou annuler la quittance, puis la recréer. Modulr prendra alors en compte le bon partenaire.
## Publipostage des partenaires
Les partenaires d'un contrat et leurs commissionnements peuvent être exportés, importés, et publipostés depuis les avenants comme n'importe quelle autre donnée d'avenant.
Les étiquettes de publipostage sont les mêmes, que vous génériez un document depuis un contrat ou depuis l'un de ses avenants.
* données du partenaire : étiquettes de la forme `{{pr.XXXX}}`.
* données de commissionnement : étiquettes de la forme `{{co.XXXX}}`
Si vous publipostez depuis un **Contrat** , les données affichées pour le partenaire et son commissionnement sont celles de **l'avenant en cours**.
Si vous publipostez depuis un **Avenant** , les données affichées pour le partenaire et son commissionnement sont celles de **l'avenant ciblé**.
Retrouvez toutes les étiquettes des partenaires dans l'article : [Étiquettes pour le publipostage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etiquettes-pour-le-publipostage.md).
## Duplication de contrat / projet
Lors de la duplication d'un projet, le partenaire renseigné est celui du projet.
Lors de la duplication d'un contrat en contrat ou en projet, le partenaire renseigné est celui du dernier avenant.
## Transformation d'un projet en avenant de contrat
Lorsqu'on transforme un projet en avenant de contrat, les partenaires du projet et leurs commissionnements deviennent ceux du nouvel avenant.
### **Vous utilisiez Modulr avant la version 15.1 : qu'est-ce qui change pour vous ?**
* **Gestion des partenaires.**
=\> ***La saisie initiale d'un partenaire sur une affaire ne change pas.***
=\> ***La modification, le remplacement ou le retrait d'un partenaire sur une affaire existante nécessitent la création d'un nouvel avenant.***
* **Publipostages.**
Lors de la génération d'un document pour un contrat, les étiquettes de contrat `{{co.XXXX}}` liées au partenaire et son commissionnement restent valides : elles affichent désormais les informations de l'avenant en cours ou de l'avenant ciblé.
=\> ***Vous n'aurez donc pas à modifier vos modèles de documents.***
* **Imports.**
Lors des imports de contrats, le partenaire renseigné avec le contrat est désormais enregistré sur l'avenant d'Affaire nouvelle, comme les montants de la prime fractionnée.
=\> ***Vous n'aurez pas à modifier vos modèles d'import.***
* **Exports.**
Lors d'un export de contrats, si vous cochez l'option ***"Inclure tout l'historique des avenants des contrats"*** , les colonnes additionnelles des avenants comporteront de **nouvelles colonnes** portant sur les partenaires et leurs commissionnements.
=\> ***Vous devrez sans doute revoir la matrice d'intégration d'un tel fichier dans vos autres logiciels***.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Clients, groupes et prospects
## Distinction entre clients, groupes et prospects
Les clients, les groupes et les prospects sont une seule et même entité. À ce titre, toute interaction pour l'un est identique pour l'autre. Un groupe n'est qu'une qualification d'une fiche client, qui impose néanmoins que le client soit de type entreprise. Un prospect est un client sans contrat. Dès qu'un contrat sera créé pour un prospect, il sera automatiquement considéré comme étant un client par la plateforme. Les clients et les groupes sont séparés en deux listes. Les prospects peuvent être retrouvés à partir du filtre `Recherche par catégorie` de la liste des clients.
Dans la suite de ce guide et sauf mention contraire, le terme \<\< client \>\> concerne à la fois les clients, les groupes et les prospects.
## Liste des clients
La liste des clients vous permet de visualiser l'ensemble des clients enregistrés dans la plateforme. Chaque ligne vous fournit les informations essentielles sur un client :
* Le type, représenté par une icône :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------|
|  | Particulier |
|  | Entreprise |
|  | Travailleur non salarié (TNS) |
* Le **numéro d'identification** interne généré par la plateforme.
* Les informations sur son **identité**. Cela inclut ses nom, prénom, société, et complément de nom, ainsi que le groupe auquel il appartient.
* Son **code postal**.
* Le nombre de **contrats** actifs pour ce client. Un code couleur indique également si le client est actif (au moins un contrat en cours), est un ancien client (n'a plus de contrat actif) ou est un prospect (aucun contrat historique).
* Son **solde** actuel.
À partir de cette page, vous pouvez :
1. Basculer entre la liste des clients ayant **au moins un contrat associé à votre agence** (activé par défaut) et la liste de **tous les clients** indépendamment de leur agence et du nombre de contrats.
2. Afficher les **coordonnées** détaillées du client directement dans la liste.
3. **Ajouter** un nouveau client / prospect / groupe.
4. Être notifié d'un éventuel **rappel en retard** pour ce client (voir l'article \<\< [Événements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/evenements.md) \>\>).
5. Afficher l'**historique des événements** associés au client (voir l'article \<\< [Événements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/evenements.md) \>\>).
6. **Supprimer** le client. La suppression d'un client n'est possible, si vous en avez les droits, que sous certaines **conditions** :
* Le client n'a **aucun contrat, aucun devis, aucune dette, ni aucun paiement**.
* **Aucun événement, document, ou email** n'est associé au client.
* Le client n'est la cible d'**aucune campagne**.
7. Afficher les autres **pages de résultats** . Les résultats sont paginés afin de ne pas surcharger l'affichage. Vous pouvez également entrer directement le numéro de la page souhaitée dans le champ prévu à cet effet. Pour valider, vous pouvez appuyer sur les touches \<\< Entrée \>\> ou \<\< Tabulation \>\>, ou tout simplement cliquer en dehors du champ. Le nombre d'éléments à afficher par page est personnalisable sur la page de configuration de la plateforme (voir l'article \<\< [Configuration de la plateforme](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md) \>\>).
Un encart de sélection vous permet d'opérer une action sur un ou plusieurs clients (préalablement sélectionnés). Selon les options activées sur votre plateforme, les actions possibles sur les clients sont :
* La création d'un **publipostage** (voir l'article \<\< [Publipostage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/publipostages.md) \>\>).
* L'association de clients à une **campagne téléphonique** (voir l'article \<\< [Campagnes téléphoniques](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/campagnes-telephoniques.md) \>\>).
* L'association de clients à une **liste de diffusion** (voir l'article \<\< [Campagnes Email](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/campagnes-email.md) \>\>).
* L'**export** de clients (voir l'article \<\< [Exports](https://ecilia.atlassian.net/wiki/pages/resumedraft.action?draftId=30475419) \>\>).
* L'**envoi d'un SMS** aux clients (voir l'article \<\< [Campagnes SMS](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/campagnes-sms.md) \>\>).
Les champs de recherche présents sous l'encart de sélection vous permettent de filtrer sur les éléments de la liste. Parmi ces champs se trouvent notamment :
* Un champ de **recherche multicritères**. Ce champ vous permet de faire une recherche sur un grand nombre d'informations sur les clients, à savoir :
* Leur **nom et prénom**.
* Le nom de leur **société**.
* La **référence** du client.
* Leurs **adresses, codes postaux, villes et pays**.
* Leurs numéros de **téléphone et fax**.
* Leurs adresses **emails**.
* Leur adresse de **site web et compte Facebook**.
* Leurs **notes**.
* Le **nom et prénom du conjoint** (pour les **particuliers uniquement**).
* Le numéro **SIREN/SIRET** (pour les **entreprises et TNS uniquement**).
* Un champ de **recherche par groupe** . Ce champ vous permet de sélectionner un groupe après avoir effectué une recherche par auto-complétion. Ce filtre vous permet de restreindre les résultats aux clients ayant été rattachés à un groupe (voir l'article \<\< [Fiche client/groupe - Associations](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-client-groupe.md) \>\>).
* Un champ de recherche des clients en attente de relance. Ce champ vous permet de restreindre la liste aux clients ayant un paiement en retard pour au moins une quittance d'un contrat (voir l'article \<\< [Relance et échéance](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/relance-et-echeance.md) \>\>).
Une fois les critères de filtre sélectionnés, vous pouvez :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------|
|  | **Remettre à zéro** les filtres appliqués. |
|  | **Appliquer** les filtres et lancer la recherche. |
Un clic sur une ligne de la liste permet d'afficher la fiche du client correspondant.
## Fiche client
La fiche client centralise toutes les informations relatives au client, ce qui inclut ses coordonnées et informations personnelles, mais aussi ses contrats, sinistres, réclamations, devis, etc...
La documentation complète sur la fiche client est disponible dans l'article \<\< [Fiche client et groupe](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-client-groupe.md) \>\>.
## Ajout / modification d'une fiche client
La création de client recense les informations principales du client particulier / entreprise / TNS. Des champs peuvent être ou non visibles selon le type du client, par exemple :
* \<\< Informations de la société \>\> n'apparaît que si le client est une entreprise ou un TNS.
* \<\< Informations personnelles \>\> et \<\< Informations du conjoint \>\> n'apparaissent que si le client est un particulier ou un TNS.
Afin de pouvoir valider le formulaire, vous devez renseigner *a minima* :
* Le nom de la **société** si le client est une *entreprise*.
* Le **nom** et le **prénom** si le client est un *particulier* ou un *TNS*.
### Pré remplissage à partir du n° SIRET
Concernant les clients entreprises et TNS, la saisie du n° SIRET peut permettre de préremplir automatiquement certains champs depuis la base publique SIRENE. Actuellement Modulr est donc en capacité de préremplir les champs suivants :
* Raison sociale
* Téléphone
* Adresse, code postal, ville
* Coordonnées GPS (latitude et longitude)
* Code APE
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Comment annuler une quittance en cas d'erreur sur le montant ?
Il arrive qu'une quittance ne puisse plus être modifiée. C'est notamment le cas lorsqu'elle figure dans un bordereau. Il n'est alors plus possible de modifier son montant.
Voici la marche à suivre pour annuler comptablement cette quittance et en créer une nouvelle avec le bon montant.
1. Sur le contrat, saisir la quittance inverse (avec les mêmes montants mais en négatif). Cela génère un paiement de type ristourne dans le compte du client.
2. Utiliser cette ristourne pour solder la quittance d'origine ayant le montant erroné. Comptablement, les écritures s'inversent et l'on retombe sur un solde à 0.
3. Créer une nouvelle quittance avec le bon montant.
Vous pouvez aussi utiliser l'action "Annuler" dans le menu de la quittance à annuler : Modulr se charge alors de réaliser automatiquement les 2 premières étapes décrites ci-dessus. Il ne vous reste alors plus qu'à émettre la nouvelle quittance.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Comment modifier la date d'effet d'un contrat ?
À l'ouverture d'un contrat en mode modification, certaines informations ne peuvent pas être corrigées / actualisées. Il faut pour cela passer par la modification de l'avenant `0 - AN` correspondant à l'affaire nouvelle. C'est le cas des informations suivantes :
* Date d'effet du contrat
* Date d'échéance principale
* Périodicité
* Le détail de la prime (TTC, HT, commission)
Voici comment accéder à l'avenant `0 - AN` pour mettre à jour ces information :
1. Déplier le contrat pour accéder à l'onglet `Modifications`.
2. Modifier l'avenant.
3. Actualiser les données dans les champs correspondants.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Comment sont calculées les quittances ?
Les montants d'une nouvelle quittance peuvent être calculés automatiquement :
* À partir des montants du dernier Terme créé
* À partir des montants du dernier avenant du contrat.
Par défaut, on utilise le dernier Terme créé. S'il n'en existe aucun, c'est le dernier avenant qui est pris en compte.
La configuration de Modulr Courtage vous permet d'activer une option pour ignorer le dernier terme créé et se baser systématiquement sur les montants de l'avenant, pour chaque terme : \<\< Calculer les montants de la quittance à partir du dernier avenant \>\>.
## Règles de calcul
Si la quittance ne dépend pas systématiquement du dernier avenant, et qu'il existe un Terme sur le contrat, le nouveau Terme reprend les mêmes montants que le précédent et les dates sont calculées pour prendre en compte la période suivante.
Aucun montant n'est proposé pour les quittances comptants. Par définition, leurs montants ne sont pas récurrents.
## Montants de prime
Les montants de Prime HT et Prime TTC peuvent être calculés de diverses manières, selon la configuration de votre contrat.
### Terme classique
Le cas le plus simple consiste à reprendre les montants de Prime HT et Prime TTC du dernier Terme, ou du dernier avenant, en fonction de la configuration applicable. Les montants sont simplement recopiés dans la nouvelle quittance Terme.
### Contrats indexés
Votre contrat peut utiliser un indice dont les valeurs sont historisées au fil du temps.
Si vous créez une quittance terme à l'échéance principale du contrat, et que la valeur de l'indice à cette date a changé depuis le dernier avenant, c'est la dernière valeur applicable de l'indice qui est renseignée sur la quittance.
De plus, si vous avez activé l'option \<\< Revalorisation automatique des quittances avec l'indice \>\>, les montants de prime éventuellement précalculés suivent l'évolution de l'indice (voir "[Gestion des indices](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-taxes-et-indices.md)").
*** ** * ** ***
**Exemple**
Soit un contrat trimestriel dont l'échéance principale est le 1er janvier. Le montant de la prime TTC trimestrielle est de 500 €. Le contrat utilise l'indice FFB dont les valeurs d'indices 2020 ont été saisies dans Modulr :
|----------------------|-----------------------|-----------------------|-----------------------|
| 1^er^ trimestre 2020 | 2^ème^ trimestre 2020 | 3^ème^ trimestre 2020 | 4^ème^ trimestre 2020 |
| 995,1 | 995,2 | 996,8 | 1000,5 |
La quittance du 1er trimestre 2020 (du 01/01/2020 au 31/03/2020) correspond à une échéance principale : elle utilise la valeur d'indice applicable au 01/01/2020, soit 995,1.
Les autres quittances de 2020 correspondent à des échéances intermédiaires : elles utilisent toujours la même valeur d'indice, même si ce dernier a changé entre-temps, soit 995,1.
La quittance du 1er trimestre 2021 (du 01/01/2021 au 31/03/2021) correspond à une échéance principale : elle utilise la valeur d'indice applicable du 01/01/2021, soit 1000,5.
Si vous avez activé l'option de configuration \<\< Revalorisation automatique des quittances avec l'indice \>\>, les montants de prime sont alors indexés automatiquement par l'évolution de l'indice : 500.00 € x 1000,5 / 995,1 = 502.71 €.
*** ** * ** ***
### Comptant de résiliation
Il est possible de configurer sur les produits une option permettant de créer automatiquement des quittances comptant de type résiliation lors de la résiliation du contrat. Sur le produit, il convient de cocher la case :
Lorsqu'il est généré automatiquement, à la résiliation du contrat, ce comptant rembourse le prorata de la dernière quittance terme qui se situe après la date de résiliation. Le montant du prorata est alors indiqué négatif sur la quittance, pour rembourser au client le trop-perçu sur la période.
Lorsqu'il est créé manuellement, ce comptant se comporte comme un comptant classique, sans calcul automatique des montants.
*** ** * ** ***
**Exemple**
Soit un contrat trimestriel effectif à partir du 01/01/2020. Les 4 quittances terme trimestrielles de 500,00 € ont toutes été créées. Le contrat est résilié par anticipation le 15/11/2020. Or cette date est incluse dans la période du dernier terme (qui couvre la période du 01/10/2020 au 31/12/2020).
Une quittance de résiliation négative est donc créée au moment de la résiliation pour annuler la période du 16/11/2020 au 31/12/2020. Soit environ -250,00 €. Ce montant pourra être remboursé au client ou bien être affecté à une quittance impayée d'un autre contrat.
*** ** * ** ***
### Contrats avec assiettes de cotisation
Pour chaque type de contrat vous pouvez activer la gestion d'assiettes de cotisation, gérées sur le contrat. Si tel est le cas, la Prime HT de vos Termes et de vos Comptants d'affaire nouvelle sera ++systématiquement++ calculée depuis les montants d'assiettes déclarés sur le contrat, et la Prime TTC sera déduite de ce montant et du taux de taxes éventuel. Vous pouvez néanmoins modifier les montants précalculés si vous le souhaitez. Dans ce cas, la fonction \<\< calculatrice \>\> vous permet de revenir au calcul initial fondé sur les assiettes.
Le calcul utilise 2 informations :
* La sommes des montants d'assiettes déclarés pour une année donnée
* Le taux ou montant unitaire global défini sur l'avenant pour la période à facturer.
**Prime HT annuelle = \[somme des montants d'assiettes\] x \[taux / montant unitaire global\]**
Pour plus de détails sur la gestion des contrats avec assiettes, consultez l'article "[Contrats avec assiettes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/contrats-avec-assiettes.md)".
*** ** * ** ***
**Exemple**
Un contrat d'assurance collective à date d'effet au 01/01/2019 utilise un taux de cotisation global à 1% et une assiette \<\< Masse salariale \>\>. Au début du contrat, le client ne connaît que sa masse salariale 2018, car 2019 n'étant pas terminée, cette donnée peut encore évoluer au gré du turnover. Pour 2018 la masse salariale connue est 500000 €. Pour 2019 on facture donc une prime provisionnelle de 500000 x 1% = 5000 € HT.
*** ** * ** ***
### Comptant de régularisation
Les contrats qui utilisent des assiettes de cotisation utilisent généralement une facturation en deux temps : les quittances émises sur l'année N sont calculées en fonction des montants d'assiettes déclarés pour l'année N-1 (on parle de \<\< primes provisionnelles \>\>).
En fin d'année N, le client déclare les montants finaux pour l'année qui s'achève. On émet alors une régularisation pour l'année N sur la base des nouveaux montants d'assiettes, en soustrayant les primes provisionnelles déjà émises.
Lorsque vous générez un comptant de régularisation, vous choisissez la période à régulariser. Le système calcule alors quel montant annuel il aurait fallu facturer sur la base des dernières déclarations d'assiettes validées, puis il soustrait toutes les quittances déjà émises sur cette période. Le résultat de cette soustraction est le montant de la quittance de régularisation, qui peut être positif ou négatif selon l'évolution suivie par les montants d'assiettes.
*** ** * ** ***
**Exemple**
Reprenons l'exemple du contrat collectif ci-dessus. Fin 2019, le client déclare une masse salariale de 600.000 €. La régularisation va donc calculer 600000 x 1% - 5000 = 1000 € de reste à payer. Si la masse salariale avait baissé par rapport à 2018, la quittance de régularisation aurait été une ristourne.
*** ** * ** ***
#### Astuce
Une option de configuration vous permet d'activer la création automatique d'un nouvel avenant de type \<\< évolution tarifaire \>\> lorsque vous créez une quittance Terme à l'échéance principale, dont les montants ou l'indice diffèrent de ceux du dernier avenant : \<\< Activer la génération automatique d'un avenant Évolution tarifaire sur les contrats en cas d'évolution de l'indice ou des montants de la prime \>\>.
### Frais et commissions
Quel que soit le mode de calcul des Prime HT et Prime TTC, les autres montants sont toujours déduits de la même façon :
* Si la quittance dépend du dernier avenant (soit parce que la configuration l'impose, soit parce qu'aucun Terme n'existe), alors les montants suivants sont repris du dernier avenant : Commission, Indemnités de gestion, Frais d'intermédiation, Frais de courtage, Honoraires.
* Si un montant n'est pas défini sur l'avenant, le système utilise la règle de calcul correspondante indiquée sur le contrat :
|------------------------|-------------------------------------|--------------|
| Sur l'avenant | Sur le contrat | Commentaires |
| Commission | Commission (en % du HT) | |
| Indemnités de gestion | Indemnités de gestion (en % du HT) | si activés |
| Frais d'intermédiation | Frais d'intermédiation | si activés |
| Frais de courtage | Frais de courtage (voir ci-dessous) | si activés |
| Honoraires | Honoraires | si activés |
### Règles de calcul des frais de courtage définis sur le contrat
Sur le contrat, le calcul des frais de courtage peut être commandé par l'une des règles suivantes :
* En montant fixe : ce montant doit alors être renseigné sur l'avenant.
* En % du HT ou du TTC : ce taux peut s'accompagner d'un montant forfaitaire additionnel, ainsi que d'un montant minimum et d'un montant maximum. Si la partie variable, additionnée au montant forfaitaire, est inférieure au montant minimum, c'est le montant minimum qui est pris en compte ; si cette somme est supérieure au montant maximum, c'est le montant maximum qui est pris en compte.
* Selon une grille de frais prédéfinie : dans ce cas c'est le montant fixe du palier correspondant qui est appliqué.
Pour plus de détails sur les grilles de frais, voir l'article"[Grilles de frais](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/grilles-de-frais.md)".
### Frais annualisés
Les frais de courtage et les honoraires sont appliqués par défaut à toutes les échéances. Les montants indiqués sur l'avenant doivent alors être les montants fractionnés.
Vous pouvez définir sur le contrat si les frais de courtage ou les honoraires doivent s'appliquer uniquement aux échéances principales. Dans ce cas, il faut indiquer sur l'avenant les montants annuels, et non fractionnés. Lorsque vous créez un nouveau Terme qui débute à la date d'une échéance principale, ces frais sont appliqués sur la quittance. Sinon ils sont ignorés.
## Indice
Vos contrats peuvent utiliser des indices, qui peuvent avoir un impact sur le calcul des termes. Dans ce cas, les indices sont paramétrés en amont dans la section \<\< Administration \>\>.
Pour plus de détails sur la gestion des valeurs d'indices, consultez l'article "[Gestion des indices](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-taxes-et-indices.md)".
La valeur de l'indice considérée sur la quittance dépend de la période facturée :
* **Echéance intermédiaire**: on reprend l'indice du dernier terme ou du dernier avenant (selon ce qu'impose la configuration)
* **Echéance principale**: on identifie en configuration la valeur d'indice la plus récente à la date de l'échéance principale. C'est cette valeur qui s'applique. Si elle a changé par rapport à celle du dernier avenant, l'évolution d'indice est appliquée aux montants de primes, et aux montants qui en découlent (si ces montants sont précalculables).
### Astuces
* Vous pouvez indexer les montants de primes des quittances grâce à l'option de configuration *"* *Revalorisation automatique des quittances avec l'indice"*. Le ratio d'évolution de l'indice (s'il peut être calculé) est alors appliqué au montant de la prime prérempli au moment où vous ouvrez la nouvelle quittance.
* Vous pouvez provoquer la création automatique d'un nouvel avenant en cas d'évolution de la prime ou de l'indice par rapport au dernier avenant du contrat. Activez l'option *"Activer la génération automatique d'un avenant Évolution tarifaire sur les contrats en cas d'évolution de l'indice ou des montants de la prime".*Cette fonctionnalité peut parfaitement se coupler à la précédente.
## Calculatrice
Une calculatrice est présente sur les interfaces de saisie de quittances. Elle permet de recalculer dynamiquement les montants de la Prime HT, de la commission et des frais d'une quittance à partir du nouveau montant de la Prime TTC. Si vous l'utilisez, la calculatrice se basera sur la configuration du contrat pour proposer à l'écran de nouveaux montants actualisés.
## Règles de calcul avec détail de primes
Si la configuration le permet, vous pouvez activer sur votre contrat le détail des primes, afin de détailler cette part assureur en plusieurs lignes, chacune pouvant être commissionnée différemment.
Pour plus de détails sur le paramétrage et l'utilisation du détail de primes dans vos produits, contrats et quittances, consultez l'article "[Détail des primes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/detail-des-primes.md)".
Sans mode de recalcul, le détail de primes n'est qu'indicatif : la quittance est alors calculée normalement selon les règles décrites plus haut.
Si un mode de recalcul de la prime est indiqué (HT à partir du TTC, ou TTC à partir du HT), alors il n'est plus possible de saisir les montants de Prime HT et Prime TTC : ces montants sont systématiquement déduits des lignes de détail que vous aurez paramétrées.
Individuellement, chacune de ces lignes e comporte comme une quittance dont la prime HT et la prime TTC peuvent être calculées par l'un des modes décrits ci-dessus :
### Mode simple (par défaut)
En renseignant le montant HT ou le montant TTC, l'autre montant se déduit du premier et du taux de taxe indiqué sur la ligne.
### Calculée à partir des assiettes de cotisation
Une ligne peut être calculée automatiquement à partir des assiettes et du taux de cotisation indiqués sur le contrat. Dans ce cas, au lieu de calculer la prime HT totale de la quittance, on calcule simplement la prime HT ou TTC de cette ligne (en fonction du mode de recalcul indiqué)
### Indexable
Une ligne peut être indexée. Dans ce cas, ce sont ses montants qui suivent l'évolution d'indice, et non ceux de la quittance dans sa globalité. Dans une quittance avec détail de prime, il est indispensable d'indiquer comme indexables les lignes concernées, pour indexer la prime globale.
### Proratisable
Une ligne peut être proratisée ou appliquée intégralement. Utile notamment pour les primes de résiliation.
### Régularisable
Une ligne peut être comptée dans les provisions à régulariser lorsqu'on crée une quittance de régularisation annuelle. Ne concerne que les contrats avec assiettes de cotisation.
## Proratisation des montants
Une option permet lorsqu'elle est activée dans le menu configuration, onglet Assurances, de calculer les montants de la prime au prorata temporis lorsque les dates de la quittance ne couvrent pas la période prévue par la périodicité du contrat.
Lorsque Modulr proratise une prime (ou une ligne de détail de prime) les montants proratisés se voient appliquer un ratio. A ce jour, Modulr propose 2 modes de calcul pour obtenir ce ratio.
* **au jour**: on fait un simple produit en croix entre le nombre de jours de la période initiale, le nombre de jours de la période tronquée, et le montant initial.
* **au mois**: on divise la période facturée en mois pleins, que l'on facture normalement, et on ne proratise au jour que le mois de début s'il est tronqué, ou le mois de fin s'il est tronqué.
Le choix d'utiliser un mode ou l'autre se fait grâce à l'option de configuration *"Mode de calcul des quittances proratisées"*, qui propose les choix suivants :
* *Proratisation au jour sur 365 jours*(valeur par défaut, correspond au fonctionnement historique)
* *Proratisation au mois*
### Proratisation au jour
Ce mode historique effectue un simple produit en croix :
> **Montant proratisé** = **Prorata en jours** x **Montant initial** / **Durée en jour de la période complète**
*** ** * ** ***
***Exemple***
*Si on a émis une prime annuelle de 10 000 € pour la période du 01/01/2021 au 31/12/2021 mais que le contrat se termine de façon prématurée le 10/11/2021, Modulr émet une quittance de résiliation pour rembourser les : jours finalement non consommés, du 11/11 au 31/12 (soit 51 jours) :*
***Montant à rembourser****= 51 x 1000 / 365 =****139,73 €***
*** ** * ** ***
### Proratisation au mois
Le calcul de la proratisation au mois consiste à découper la période facturée en mois de facturation complets, et à ne proratiser que le début et la fin de la période facturée, s'ils sont tronqués. La proratisation des mois de début et de fin se fait alors au nombre de jours concernés.
Le découpage de la prime annuelle en mois de facturations se fait en partant du jour de l'échéance principale.
***Exemple :****si l'échéance principale est le 05/03, les mois de facturation commencent tous le 5 du mois.*
Comme un mois de facturation peut être à cheval sur deux mois civils (comme dans l'exemple ci-dessus), on considère toujours le nombre total de jours du mois précédent pour calculer le prorata des premier et dernier mois.
*** ** * ** ***
***Exemple concret :***
On souhaite calculer le montant à facturer sur un contrat du 05/01/2020 au 23/09/2020, avec une prime HT annuelle de 6000 € (500 € / mois) et une échéance principale le 01/01 :
* Nombre de mois pleins (du 01 février au 01 août) : 7, soit 7 x 500 = 3500 €
* Mois de début tronqué (05/01) : ratio 27/31, soit 27/31 x 500 = 435.48 €
* Mois de fin tronqué (23/09) : ratio 23/30, soit 23/30 x 500 = 383.33 €
* Additionner les montants intermédiaires précédents : 3500 + 435.48 + 383.33 = 4318.81 €
*** ** * ** ***
En résumé, on calcule la prime proratisée de la façon suivante (entre parenthèses les montants liés à l'exemple ci-dessus) :
* **prix** : le montant annuel de la prime (6000)
* **nb mois pleins**: nombre de mois complet de la période (7)
* **mois préc. nb jr couvert** : nombre de jours du premier mois de la période (27)
* **mois préc. nb jr total** : nombre de jours total du premier mois de la période (31)
* **mois suiv. nb jr couvert** : nombre de jours du dernier mois de la période (23)
* **mois suiv. nb jr total** : nombre de jours total du dernier mois de la période (30)
* **12** : nombre de mois dans une année
### Quels montants sont proratisés ?
* Tous les types de quittances sont proratisés : les **Termes** et les **Comptants**de tous types.
* Les montants suivants sont toujours proratisés : **Prime TTC** , **Prime HT** , **Commission** , **Indemnité de gestion**
* Si vous utilisez le détail des taxes : **CatNat HT/TTC** et **Gareat HT/TTC**. La taxe attentat n'est jamais proratisée.
* Si vous utilisez le [**détail de prime**](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/detail-des-primes.md), chaque ligne peut être définie comme proratisable ou non.
* Les **Frais de courtage** , **Frais d'intermédiation** et **Honoraires**, sont proratisés en fonction des paramètres du contrat : chacun de ces montants peut être proratisés selon le type de quittances
## Détail des taxes
L'option de configuration "Activer le détail des taxes sur les quittances" vous permet d'activer dans les quittances et les avenants la gestion de la taxe attentats ainsi que des surprimes CATNAT et GAREAT.
S'ils sont renseignés, ces montants sont supposés **inclus**dans la Prime HT et la Prime TTC.
Dans le cas où votre quittance est calculée à partir de l'avenant applicable (et non copiée du précédent Terme), ces montants peuvent également être saisis au niveau de la [prime fractionnée renseignée sur les avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/avenants.md#%255BinlineExtension%255DGestion-du-d%25C3%25A9tail-de-taxes). Ils sont alors recopiés sur la quittance, et peuvent être proratisés comme n'importe quel autre montant de la quittance.
**Exception : taxe attentats**
Ce montant n'est jamais inclus dans *Prime TTC fractionnée* indiquée sur l'avenant, sinon en cas de *Périodicité* non annuelle vous allez la facturer à chaque période. Lorsque vous créez une quittance, Modulr ajoute automatiquement ce montant à la *Prime TTC*de la quittance et dans son détail de taxes s'il s'agit :
* d'un comptant d'**affaire nouvelle**,
* ou bien d'un **Terme** ou d'un comptant d'**avenant** débutant à l'échéance principale.
Dans tout autre cas, le champ Taxe attentat reste vide et il n'est pas ajouté à la Prime TTC.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Commissions et rétrocessions
L'objectif de cet article est de vous présenter les différents modes de calcul du commissionnement et de l'éventuelle rétrocession que vous réalisez auprès de vos apporteurs d'affaires ou gestionnaires, en encaissement confié ou non confié.
Au préalable, un rappel des termes et concepts qui existent dans Modulr Courtage (parfois absents de vos interfaces, car nécessitent l'activation d'une option de configuration) :
* *Commission* : Le montant que la compagnie vous règle à chaque quittance de vos contrats.
* *Indemnité de gestion* : Un autre montant que la compagnie vous règle à chaque quittance (optionnel, se comporte comme une commission).
* *Rétrocession apporteur* : La part que vous réglez à l'apporteur d'affaires du contrat.
* *Rétrocession gestionnaire* : La part que vous réglez au gestionnaire du contrat (optionnel, un gestionnaire fonctionne comme un apporteur d'affaires complémentaire)
Note : Dans Modulr Courtage, le terme de Partenaire est parfois utilisé pour représenter à la fois les apporteurs d'affaires et les gestionnaires.
## Configuration du contrat
Vous trouverez ci-dessous le détail des réglages disponibles sur les contrats au niveau des *commissions* , *indemnités de gestion* , et *rétrocessions*.
### Commission et indemnité de gestion
Sur le contrat, vous pouvez régler la commission et l'indemnité de gestion que vous percevez, toujours en pourcentage du HT, mais qui peut être différente la première année des années suivantes.
Pour rappel : Toute quittance dont la date d'effet est dans l'intervalle \[`date d'effet du contrat` - `date d'effet du contrat + 1 an - 1 jour`\] est considérée comme 1ère année, indépendamment de l'échéance principale du contrat.
Vous avez également la possibilité d'outrepasser les réglages des *commissions* ou *indemnités de gestion* en pourcentage du HT en saisissant directement le montant de commission en montant au niveau des avenants ou des quittances.
### Rétrocession apporteur ou gestionnaire
Sur le contrat, vous pouvez choisir un apporteur d'affaires et un gestionnaire (si activé), et régler le calcul de leur rétrocession, qui s'applique sur chaque quittance émise. Cette rétrocession peut s'exprimer en :
* Pourcentage de la commission
* Pourcentage de l'indemnité de gestion
* Pourcentage du HT
* Pourcentage du TTC
* Pourcentage de la commission + honoraires (encaissement confié uniquement).
* Pourcentage de l'indemnité de gestion + honoraires (encaissement confié uniquement).
En complément, il est également possible de définir un montant fixe de rétrocession, applicable à chaque quittance. Ceci n'est toutefois possible qu'après avoir activé l'option correspondante en configuration.
Attention à ces rétrocessions définies avec des valeurs fixes en montant : elles sont pleinement reversées à chaque quittance émise, même si la quittance représente une régularisation, une période plus courte que le terme dans le cadre notamment d'un avenant, etc.
Enfin, il est possible, comme pour la définition du commissionnement, de séparer la rétrocession sur la première année du contrat et les suivantes.
## Commissionnement sur les quittances non confiées
Une quittance non confiée, saisie à la main ou importée, reste librement modifiable tant qu'elle n'est pas marquée comme `payée à la compagnie`.
Cette case à cocher avait été retirée il y a quelques mois dans le but de simplifier les traitements et assurer une compatibilité avec les commissions complémentaires qu'il était possible de recevoir par le biais d'EDI Courtage. Toutefois, cette simplification nous imposait aussi de considérer une quittances qui n'attendait pas de commissions comme étant payée à la compagnie dès son enregistrement, et donc l'impossibilité de la modifier. C'est la raison pour laquelle, il a été souhaité de restaurer cette case à cocher.
Tant que la quittance n'est pas marquée comme `payée à la compagnie`, aucune commission, indemnité de gestion ou rétrocession ne peut être enregistrée.
Lorsque vous modifiez la quittance pour cocher la case payée à la compagnie, les traitements suivants sont réalisés :
* Si la *commission attendue* de la quittance ≠ 0, nous insérons la *commission attendue* + la part reversée à l'apporteur et/ou au gestionnaire sur la base de la commission en %.
* Si l'*indemnité de gestion attendue* ≠ 0, nous insérons l'indemnité de gestion attendue + la part reversée à l'apporteur et/ou au gestionnaire sur la base de l'indemnité de gestion en %.
* Enfin, s'il existe une part de rétrocession apporteur ou gestionnaire basée sur le montant HT ou TTC de la quittance, ou encore sur les honoraires ou un montant fixe, nous insérons une rétrocession complémentaire à l'apporteur et/ou au gestionnaire.
### Exemple
Sur un contrat en encaissement non confié, nous enregistrons la quittance suivante :
Le réglage du contrat précise le mode de fonctionnement suivant :
* Commission : 15% du HT
* Indemnité de gestion : 12% du HT
* Rétrocession apporteur : 5% du HT.
* Rétrocession gestionnaire : 20% de l'indemnité de gestion + 5€.
Après avoir coché la case payée à la compagnie pour cette quittance, il est possible de consulter les commissions via l'interface de visualisation et de saisie de commissions :
Les commissions, indemnités de gestion et rétrocessions sont divisées en 3 parties correspondant aux 3 opérations décrites plus haut :
* Les commissions reçues
* Au début, il n'y a qu'une seule ligne, égale à la commission attendue de la quittance. Cette ligne n'est pas supprimable.
* La rétrocession à l'apporteur et/ou au gestionnaire est également affichée, mais uniquement la part basée sur un pourcentage de la commission.
* Il est possible d'ajouter des lignes complémentaires, les apporteurs ou gestionnaires reçoivent une rétrocession proportionnelle s'ils ont une rétrocession basée sur un pourcentage de la commission.
* Les lignes complémentaires peuvent avoir des commissions positives ou négatives et peuvent notamment servir à ajuster le montant perçu de la commission s'il est différent de l'attendu.
* Dans l'exemple : La commission égale à 12% du HT est enregistrée, sans part apporteur ou gestionnaire.
* Les indemnités de gestion reçues
* Même fonctionnement que pour les commissions, mais sur la base des indemnités de gestion.
* Dans l'exemple : l'indemnité de gestion égale à 10% du HT est enregistrée, avec une part rétrocédée au gestionnaire égale à 20% du montant calculé.
* La rétrocession complémentaire aux apporteurs et gestionnaires
* Il s'agit de la part reversée à l'apporteur et/ou au gestionnaire sur la base du montant HT, TTC, honoraires ou encore les montants fixes.
* La ligne n'est pas supprimable et il n'est pas possible d'ajouter d'autres lignes. Ce montant de rétrocession est fixe pour la quittance car basé sur des montants indépendants de la commissions ou indemnité de gestion.
* Dans l'exemple : l'apporteur bénéficie d'une rétrocession égale à 5% du HT, et le gestionnaire bénéficie d'un montant fixe de 5€ qui vient en complément des 20% de l'indemnité gestion affichée plus haut.
### Imports manuels et EDI Courtage de commissions
Lorsque vous importez des commissions par le biais d'un fichier CSV ou via la plateforme EDI Courtage, vous avez la possibilité de renseigner une commission reçue différente de la commission attendue.
Toutefois, le comportement décrit ci-dessus reste préservé, c'est à dire que le système va, lorsque c'est la première commission à insérer sur la quittance, cocher la case payée à la compagnie, ce qui va avoir pour effet d'insérer une première ligne de commission non modifiable égale à la commission attendue.
Ensuite, si le montant diffère, le système ajoutera alors une seconde ligne pour compenser, positive ou négative.
Par exemple : Sur une quittance qui attend 20€ de commission, si vous importez la première commission sur la quittance d'un montant de 18€, l'import va effectuer les opérations suivantes :
* Marquer la quittance comme payée à la compagnie, ce qui va insérer une première ligne de commission de 20€ avec l'éventuelle part apporteur et/ou gestionnaire. Cette ligne n'est pas modifiable.
* Ajouter une seconde ligne de commission de -2€ avec l'éventuelle part pour l'apporteur et/ou gestionnaire.
### Forcer le paiement des quittances non confiées
Il existe également un option sur une sélection de quittance (depuis la liste des quittances) permettant de forcer le paiement des quittances non confiées. Cette option est équivalente à cocher la case payée à la compagnie de chaque quittance, c'est à dure qu'elle considère que la quittance est soldée et que la commission a été réglée par la compagnie au montant attendu.
## Commissionnement sur les quittances confiées
Tous les principes concernant le calcul des commissions, indemnités de gestion, et rétrocessions aux apporteurs ou gestionnaires restent les mêmes pour les quittances confiées.
Comme ces quittances peuvent contenir des honoraires (selon activation sur votre base), il y a deux modes complémentaires de calcul de rétrocession : commission + honoraires et indemnités de gestion + honoraires.
Les quittances confiées n'ont pas de case `payée à la compagnie`. A la place, les commissions et rétrocessions sont insérées à un autre moment :
* En mode de reversement des primes à la compagnie commissions déduites, les lignes de commissions, indemnités de gestion, et rétrocessions complémentaires aux apporteurs et gestionnaires sont enregistrées dès lors que la quittance est soldée, c'est à dire payée en totalité (hors frais) par le client.
* En mode de reversement des primes à la compagnie commissions reversées :
* Les rétrocessions complémentaires aux apporteurs et/ou gestionnaires, c'est à dire les montants calculés sur la base du HT, TTC, honoraires, ou encore les montants fixes sont insérés dès que la quittance est soldée également.
* Les lignes concernant les commissions ou indemnités de gestion et leur rétrocession en pourcentage aux apporteurs et/ou gestionnaires sont insérées lorsque la commission correspondante est insérée dans Modulr Courtage, c'est à dire lorsque la compagnie à réglé les commissions.
Une rétrocession apporteur basée sur `Commission + honoraires` ou encore `Commission + montant fixe` se traduira en 2 lignes distinctes. La part en pourcentage de commission sur la ligne de commission, proportionnelle par définition à la commission, et une ligne complémentaire sur le pourcentage des honoraires de la quittance ou le montant fixe qui ne peut plus fluctuer une fois la quittance payée.
Ceci produira également 2 lignes distinctes sur les bordereaux des partenaires, et en comptabilité si vous avez activé le journal comptable.
## Blocage des reversement des rétrocessions
Par défaut, lorsque la commission ou l'indemnité de gestion doit être reçue de la part de la compagnie (c'est à dire pour les quittances ++non confiées++ ou les quittances confiées mais avec ++commission reversée++), la rétrocession ne peut pas être reversée à l'apporteur d'affaires ou au gestionnaire tant que la commission n'est pas effectivement enregistrée et consignée dans un bordereau de commissions qui doit être ensuite soldé par un paiement de la compagnie.
Vous pouvez désactiver ce comportement en activant l'option *Autoriser les reversements partenaires même si le bordereau de commission n'est pas soldé* depuis la configuration de la plateforme. Si cette option est activée, le reversement à l'apporteur est éligible dès que la rétrocession est enregistrée selon les règles ci-dessus, indépendamment de la création de bordereaux de commissions.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Compagnies
Pour créer les contrats il est indispensable d'indiquer leur compagnie. La plateforme permet donc de créer des fiches au nom de chaque compagnie et d'y stocker un certain nombre d'informations et de données pour différents usages.
## Liste des compagnies
La liste des compagnies vous permet de visualiser l'ensemble des compagnies enregistrées dans la plateforme. Chaque ligne vous permet d'identifier la compagnie à partir du :
* **numéro d'identification** de la compagnie, généré par la plateforme.
* **nom** de la compagnie.
À partir de cette page, vous pouvez :
1. **Ajouter** une nouvelle compagnie.
2. Être notifié d'un éventuel **rappel en retard** pour cette compagnie (voir l'article \<\< [Événements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/evenements.md) \>\>).
3. Afficher l'**historique des événements** associés à la compagnie (voir l'article \<\< [Événements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/evenements.md) \>\>).
4. **Supprimer** la compagnie. La suppression d'une compagnie n'est possible, si vous en avez les droits, que sous certaines **conditions** :
* La compagnie ne fait l'objet **d'aucun devis, ni d'aucun contrat**.
* **Aucun événement, document, ou email** n'est associé à la compagnie.
5. Afficher les autres **pages de résultats** . Les résultats sont paginés afin de ne pas surcharger l'affichage. Vous pouvez également entrer directement le numéro de la page souhaitée dans le champ prévu à cet effet. Pour valider, vous pouvez appuyer sur les touches \<\< Entrée \>\> ou \<\< Tabulation \>\>, ou tout simplement cliquer en dehors du champ. Le nombre d'éléments à afficher par page est personnalisable sur la page de configuration de la plateforme (voir l'article \<\< [Configuration de la plateforme](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-de-la-plateforme.md) \>\>).
Un encart de sélection vous permet d'opérer une action sur une ou plusieurs compagnies (préalablement sélectionnées). Selon les options activées sur votre plateforme, les actions possibles sur les compagnies sont :
* La création d'un **publipostage** (voir l'article \<\< [Publipostage](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/publipostages.md) \>\>).
* L'**export** de compagnies (voir l'article \<\< [Exports](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/exports.md) \>\>).
* L'envoi d'un **email de masse** (voir l'article \<\< [Emails](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/emails.md) \>\>).
* L'**envoi d'un SMS** (voir l'article \<\< [Campagnes SMS](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/campagnes-sms.md) \>\>).
Les champs de recherche présents sous l'encart de sélection vous permettent de filtrer sur les éléments de la liste. Parmi ces champs se trouve notamment un champ de recherche multicritères. Ce champ vous permet de faire une recherche sur un grand nombre d'informations sur les compagnies, à savoir :
* Le **nom des compagnies**.
* Leur **référence**.
* Leurs **adresses, codes postaux, villes et pays**.
* Leurs numéros de **téléphone et fax**.
* Leurs adresses **emails**.
* Leur adresse de **site web**.
Une fois les critères de filtre sélectionnés, vous pouvez :
|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------|
|  | **Remettre à zéro** les filtres appliqués. |
|  | **Appliquer** les filtres et lancer la recherche. |
Un clic sur une ligne de la liste permet d'afficher la fiche de la compagnie correspondante.
## Fiche compagnie
La fiche compagnie centralise toutes les informations relatives à la compagnie. La documentation sur la fiche compagnie est disponible dans l'article \<\< [Fiche compagnie](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/fiche-compagnie.md) \>\>.
## Ajout / modification d'un compagnie
Le formulaire vous permettant d'ajouter ou de modifier une compagnie est divisé en plusieurs encarts thématiques. Afin de pouvoir valider le formulaire, vous devez fournir *a minima* le nom de la compagnie, ainsi que la devise utilisée par la compagnie (dans le cas d'une utilisation multi-devises de la plateforme).
## Catalogue des compagnies
Le catalogue des compagnies est utilisé pour mettre en avant les compagnies proposant un type de contrat particulier dans le formulaire de création de devis.
L'interface vous permet dans un premier temps de sélectionner une compagnie ou un type de contrat parmi ceux enregistrés dans la plateforme.
Le catalogue des compagnies vous permet de visualiser :
* Les **types de contrats proposés par une compagnie**, si vous avez renseigné une compagnie.
* Les **compagnies proposant un type de contrat particulier**, si vous avez renseigné un type de contrat.
Depuis cette interface, vous pouvez :
* **Supprimer** une association entre un type de contrat et une compagnie (icône poubelle).
* **Ajouter** une association entre un type de contrat et une compagnie, en précisant éventuellement un commentaire, à l'aide du formulaire présent sur la page.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Comparateur So-soft pour assurances santé
Ecilia a formé un partenariat avec [So-soft, éditeur du comparateur de produits d'assurance santé](https://www.so-soft.fr/) éponyme. Si vous disposez d'un compte d'accès au comparateur So-soft, il vous est possible de récupérer **automatiquement** dans Modulr les **clients** et les **études**que vous créez ou modifiez sur So-soft.
## Paramétrage
### Récupérer votre clé API
Pour activer la liaison entre Modulr et So-soft, vous devez au préalable **souscrire au service** So-soft. Ensuite, depuis votre espace client So-soft, récupérez votre **Clé API**. Elle vous sera nécessaire dans l'étape suivante.
Pour récupérer votre clé API :
1. Ouvrez le menu en cliquant sur votre nom, et cliquez sur ***"Vos clés API"***.
2. Cliquez alors sur le bouton ***"Générer une clé pour Modul'R"*** *.*
3. Votre clé API est indiquée sur la ligne intitulée ***"Modulr'R"***.
### Activer la liaison So-soft dans Modulr
* Dans Modulr, ouvrez la page d'Administration (bouton "roue crantée" dans le coin supérieur droit de l'écran). L'état de la liaison So-soft et indiqué sur la page :
* Cliquez sur la ligne pour ouvrir l'écran de paramétrage :
1. **Clé API chez So-soft :** indiquez ici votre *Clé API,*récupérée sur votre espace So-soft.
2. **Activer la synchronisation initiale des clients vers Modulr**: si vous activez cette option, lors de l'initialisation de la liaison tous les clients de votre compte So-soft seront :
* **Mis à jour**dans Modulr s'il existe déjà un client avec exactement les mêmes nom, prénom, et date de naissance.
* **Créés**dans le cas contraire.
3. **Activer la création de clients dans Modulr Courtage en cas de création de client sur l'application So-soft :** les clients ou prospects créés sur So-soft seront automatiquement importés sur Modulr.
4. **Activer la mise à jour des clients Modulr en cas de modification des clients liés sur l'application So-soft** : si des clients sont issus de So-soft, toute modification effectuée sur So-soft seront automatiquement répercutées sur la fiche Modulr correspondante.
5. **Société à associer aux devis So-soft :**si vous avez plusieurs Sociétés dans Modulr, vous devez en choisir une qui sera celle associée aux devis issus des études So-soft.
6. **Agence à associer aux devis So-soft :**si vous avez plusieurs Agences dans Modulr, vous devez en choisir une qui sera celle associée aux devis issus des études So-soft.
La connexion So-soft ne fonctionne que pour une seule société et une seule agence, toutes les études So-soft seront associées à ces structures.
Que vous activiez ou non la synchronisation des clients, les études créées sur So-soft seront automatiquement récupérées sur la fiche client Modulr. De même, la plupart des modifications d'une étude So-soft seront répercutées sur le devis Modulr.
## Effets de la liaison So-soft
Lorsque vous cliquez sur "Démarrer la connexion", les opérations suivantes sont réalisées :
* Modulr recherche un **type de contrat** appelé *Santé* . S'il existe, nous lui ajoutons la référence `santé`, sinon un nouveau type de contrat est créé avec le nom *Santé* et la référence `santé`.
* Modulr crée **2 champs personnalisés** sur l'entité **client** (s'ils n'existent pas déjà)*.* Ces deux champs sont classés dans une sous-section *Tarification santé* , sont alimentés par une liste de valeurs spécifique, et sont configurés par défaut avec les options suivantes : *Visible sur l'extranet* , *Peut contenir des données personnelles* , et *Filtrable*.
* *Régime*.
* *Statut*.
* Modulr crée **4 champs personnalisés** sur l'entité **devis** (s'ils n'existent pas déjà). Ces 4 champs sont classés dans dans la sous-section *Tarification santé* , et sont restreints au type de contrat *Santé*créé (ou mis à jour) plus haut.
* *Date d'effet souhaitée*
* *Offre santé actuelle*
* *Offre santé retenue*
* *Date de finalisation de l'offre*
* Enfin, Modulr importe tous vos clients So-soft (si vous avez coché la première case)
Une fois la liaison effectuée, vous pouvez consulter rapidement son état dans la page Administration :
De plus, vous disposez désormais d'une nouvelle fonctionnalité sur la page des Devis pour démarrer une étude So-soft depuis n'importe quelle fiche client Modulr (voir plus bas).
## Couper la liaison So-soft
* Vous pouvez à tout moment couper la liaison So-soft, en ouvrant l'écran de paramétrage So-soft et en cliquant sur "Annuler la connexion". Cela met fin à la synchronisation des fiches Modulr depuis So-soft. Les clients et devis créés sur Modulr persistent.
* Vous pouvez réactiver la liaison librement : il vous suffit d'ouvrir à nouveau l'écran de paramétrage et d'insérer votre**Clé API**, comme décrit plus haut.
**Astuce**
A chaque fois que vous réactivez la liaison, vous pouvez activer les options de synchronisation de votre choix. Ainsi, pour activer ou désactiver une option, il est nécessaire de couper la liaison puis de la réactiver avec les options que vous souhaitez conserver.
## Démarrer une étude So-soft depuis Modulr
Depuis n'importe quelle fiche client, vous pouvez lancer une nouvelle étude So-soft. Pour cela, ouvrez l'onglet Devis, et survolez le bouton d'ajout "+" : ce dernier propose désormais 2 choix : créer un nouveau devis Modulr, ou démarrer une nouvelle étude So-soft.
En démarrant une nouvelle étude So-soft, Modulr vérifie d'abord si la fiche client existe déjà dans So-soft. Si ce n'est pas le cas, le client devra être créé en premier lieu sur So-soft. Comme Modulr va envoyer des données personnelles à une application tierce, il vous sera demandé de confirmer cet envoi, conformément au RGPD :
En validant l'envoi, Modulr crée le client sur So-soft en envoyant un certain nombre de données (voir en annexe).
Puis un nouvel onglet s'ouvre dans votre navigateur sur la fiche client So-soft. Il ne vous reste plus qu'à réaliser une étude comparative sur So-soft. Elle sera automatiquement rapatriée sur Modulr sous forme de devis, une fois enregistrée dans So-soft.
Une fois qu'un devis Modulr est issu d'une étude So-soft, ce lien apparaît dans la liste des devis du client, et vous permet d'ouvrir d'un simple clic un onglet dans votre navigateur vers la fiche So-soft de cette étude :
## Suppression d'une étude So-soft
Lorsque vous supprimez une étude dans So-soft, le devis correspondant n'est **pas** **supprimé** dans Modulr, mais il passe à l'état **"Sans suite"**.
## Suppression d'un client So-soft
Lorsqu'un client est supprimé dans So-soft, il n'est **pas supprimé** dans Modulr. Au lieu de cela, chacun des devis issus d'une étude So-soft passe à l'état **"Sans suite"**.
## Annexe : données clients échangées entre Modulr et So-soft
* Civilité
* Prénom
* Nom
* Date de naissance
* Adresse 1
* Code postal
* Ville
* Téléphone
* Régime (champ personnalisé créé par liaison So-soft)
* Statut (champ personnalisé créé par liaison So-soft)
* Situation matrimoniale
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Comptabilité
* [Journal comptable](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/journal-comptable.md)
* [Liste des quittances](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/liste-des-quittances.md)
* [Liste des factures](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/liste-des-factures.md)
* [Liste des dettes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/liste-des-dettes.md)
* [Saisie des quittances](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-quittances.md)
* [Commissions et rétrocessions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/commissions-et-retrocessions.md)
* [Quittances manquantes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/quittances-manquantes.md)
* [Variation des quittances](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/variation-des-quittances.md)
* [Saisie des paiements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-paiements.md)
* [Bordereaux de chèques](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-cheques.md)
[Bordereaux compagnies](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-compagnies.md)
* [Saisie des commissions](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/saisie-des-commissions.md)
* [Sur-commissionnement](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/sur-commissionnement.md)
* [Bordereaux de commissions et d'indemnités de gestion](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-commissions-et-d-indemnites-de-gesti.md)
* [Bordereaux partenaires](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-partenaires.md)
* [Bordereaux de prélèvements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-prelevements.md)
* [Bordereaux de remboursements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/bordereaux-de-remboursements.md)
* [Caisse des agences](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/caisse-des-agences.md)
* [État des pertes et profits](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/etat-des-pertes-et-profits.md)
* [Relance et échéance](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/relance-et-echeance.md)
* [Gestion du compte client](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-du-compte-client.md)
* [Rappel des quittances impayées avant la date limite de paiement](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/rappel-des-quittances-impayees-avant-la-date-limit.md)
* [Suivi et relance des impayés](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/suivi-et-relance-des-impayes.md)
* [Evolution des primes](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/evolution-des-primes.md)
* [Quotes-parts et bénéficiaires payeurs](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/quotes-parts-et-beneficiaires-payeurs.md)
[Echéanciers de paiements](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/echeanciers-de-paiements.md)
* [Requittancement automatique pour les avenants](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/requittancement-automatique-pour-les-avenants.md)
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Compte de rétention
L'objet des comptes de rétention est de provisionner un montant annuel pour indemniser les sinistres. Pour chaque sinistre, le montant du sinistre est déduit de ce compte de rétention. Vous pouvez ensuite visualiser l'ensemble des mouvements sur le compte de rétention sous forme d'un export au format CSV.
## Paramétrage
* En tout premier lieu vous devez activer l'option de **configuration** "*Activer la gestion d'un compte de rétention par contrat"* :
* Vous pouvez pré-activer l'option sur les nouveaux contrats, en cochant l'option "*Gestion d'un compte de rétention"* sur les **produits**:
* S'active contrat par **contrat** en cochant la case "*Gestion d'un compte de rétention"* :
L'utilisation d'un compte de rétention pour les indemnisations n'a **aucun impact comptable.**
## Alimentation des comptes
Sur un contrat dont on a activé l'option "*Gestion d'un compte de rétention"* , vous disposez d'un nouveau sous onglet "*Compte de rétention"* :
Depuis le menu "3 barres" d'un compte de rétention existant, vous pouvez effectuer les opérations suivantes :
* **Modifier** le compte : les montants sont chargés dans le formulaire d'édition et il vous reste à les modifier et valider.
* **Exporter**l'historique d'utilisation du compte (voir plus bas pour les détails) : fournit un fichier CSV.
* **Supprimer**le compte.
Grâce au bouton "Ajouter un compte", il est possible de créer un compte par année civile en indiquant :
* L'année civile concernée
* Le montant provisionné pour l'année.
* Le plafond que chaque sinistre pourra consommer dans le compte de rétention.
## Export du compte de rétention
L'intérêt principal de cette fonctionnalité est de vous fournir une vue synthétique de l'utilisation d'un compte de rétention par l'ensemble des sinistres du contrat.
Vous pouvez exporter l'état du compte de rétention d'un contrat **depuis le menu "3 barres"** d'un compte de rétention.
### Format de l'export
L'export est un fichier CSV composé des colonnes suivantes :
* Garantie
* Date de survenance du sinistre
* Référence du sinistre
* Référence courtier
* Référence pour le client
* Corporel : conducteur ou tiers (partie adverse)
* Montant réglé des dommages
* Franchise contractuelle
* Honoraires d'expert réglés
* Recours obtenu
* Franchise appliquée (immédiat)
* Rétention (immédiat)
* Solde rétention (immédiat)
* Coût compagnie (immédiat)
* Provision de recours
* Franchise appliquée (différé)
* Rétention (différé)
* Solde rétention (différé)
* Coût compagnie (différé)
* État du sinistre
Chaque ligne du fichier correspond à 1 sinistre. On décompte ligne par ligne le montant initialement provisionné, dans l'ordre chronologique.
### Formules de calculs
Les différentes valeurs utiles au décompte des sinistres dans le compte de rétention sont calculées comme expliqué ci-après. Les calculs sont effectués avec le montant *Recours espéré* puis avec le montant *Recours obtenu*.
Coût sinistre = montant des dommages - recours
Coût client =
Si (recours obtenu < montant dommages) : min entre (franchise - recours espéré ou obtenu) et montant des dommages. Si négatif : 0
Sinon : montant des dommages - recours espéré ou obtenu
Coût compte rétention =
Si corporel : 0
Sinon :
Valeur 1 = min entre (valeur du compte de rétention) et (montant dommage - franchise)
Résultat = min entre (plafond par sinistre) et (valeur 1)
Restant dans le compte = valeur actuelle du compte - cout compte rétention
Coût compagnie = montant des dommages - recours espéré ou obtenu - cout compte rétention - franchise + honoraires expert
*** ** * ** ***
***Exemple :****contrat avec 1 sinistre*
| **Colonne** | **Sinistre 1** |
|-------------------------------------------------|----------------|
| Garantie | Tout risque |
| Date de survenance du sinistre | 02/06/2019 |
| Référence du sinistre | |
| Référence courtier | |
| Référence pour le client | |
| Corporel : conducteur ou tiers (partie adverse) | Non |
| Montant des dommages | 5 000 |
| Franchise contractuelle | 500 |
| Honoraire d'expert | 800 |
| Recours obtenu | |
| Franchise appliquée (immédiat) | 500 |
| Rétention (immédiat) | 2000 |
| Solde rétention (immédiat) | 98 000 |
| Coût compagnie (immédiat) | 3 300 |
| Recours espéré | |
| Franchise appliquée (différé) | 500 |
| Rétention (différé) | 2 000 |
| Solde rétention (différé) | 98 000 |
| Coût compagnie (différé) | 3 300 |
| État du sinistre | En cours |
cout sinistre = 5 000
cout client = 500
cout compte rétention = 2 000
restant dans le compte = 98 000
coût compagnie = 3 300
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Configuration d'EDIsignature
Cet article décrit les différentes données à configurer dans Modulr pour intégrer la solution EDIsignature. Vous devez avoir préalablement souscrit un compte auprès du service correspondant (vous pouvez accéder à leur site internet [en cliquant ici](https://www.edicourtage.fr/edisignature/)).
Vous devez configurer 4 éléments dans Modulr pour faire fonctionner EDIsignature.
## EDIsignature - Clé API
Il s'agit de la Clé API qui vous sera fournie par EDIsignature après avoir ouvert votre compte.
### EDIsignature - Référence de société
Vous trouverez cette donnée en vous rendant sur l'interface d'EDIsignature, dans la section *Administration* → *Sociétés*et en cliquant sur votre société.
La référence est celle qui s'affiche ici :
### EDIsignature - Référence de division
Lorsque vous êtes dans la section de la société sur l'interface d'EDIsignature, vous avez accès à des actions à droite. Cliquez sur `Gestion des divisions` :
Puis sur `Modifier/Déplacer la division` :
Vous aurez alors accès au formulaire qui affiche la référence de division que vous deviez recopier dans la configuration de Modulr :
### EDIsignature - Utiliser cet email unique pour l'identification du courtier
Cette dernière donnée de configuration vous permet de choisir entre 2 modes de fonctionnement :
* Si vous renseignez une adresse email, vous devez avoir un utilisateur (unique) dans l'interface d'EDIsignature, avec cet email correctement configuré. C'est cet email qui sera toujours utilisé lors des envois de signature, quel que soit l'utilisateur connecté à Modulr.
* Avantage : simplifie la configuration.
* Inconvénient : vous n'avez pas de traçabilité dans l'interface d'EDsignature des utilisateurs ayant effectué des demandes (tous les documents dont rattachés au même utilisateur).
* Si vous ne renseignez pas d'adresse email, alors c'est l'email de chaque utilisateur de Modulr qui est transmise à EDIsignature lors des demandes, ce qui impose donc de créer autant d'utilisateurs dans EDIsignature que dans Modulr, avec l'email de chacun correctement configuré ++dans Modulr et dans EDIsignature++.
* Avantage : EDIsignature garde trace des utilisateurs ayant envoyé en signature chaque demande.
* Inconvénient : Vous devez créer tous vous utilisateurs auprès d'EDIsignature, et maintenir la liste à jour régulièrement.
* Dans ce mode, si un utilisateur n'a pas d'email configuré dans Modulr ou dans EDIsignature, il ne pourra pas initier de demande de signature.
### Utilisation de la signature électronique
Vous pouvez consulter la section [Signature électronique](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/signature-electronique.md) pour le détail de fonctionnement de la signature électronique dans Modulr.
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Configuration d'Universign U1
Si vous n'avez pas déjà créé votre compte Universign, vous devrez au préalable souscrire à l'offre. Il n'est désormais plus possible de souscrire à la version Universign U1 : toute nouvelle souscription à Universign se fera sur la [version U2](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/configuration-d-universign-u2.md).
Les services Universign U1 et U2 sont deux produits de signature distincts, qui doivent être souscrits séparément. Ils sont édités et distribués par Signaturit/Namirial.
Merci de vous rapprocher de votre commercial Universign pour toute migration de U1 vers U2.
U2 est une version plus récente du produit de signature Universign.
Si vous avez souscrit à l'ancienne offre U1 vous pouvez toujours la raccorder à Modulr. Pour ce faire, vous devrez configurer un [compte de service externe](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-comptes-de-services-externes.md) dans Modulr. Les étapes de paramétrage sont résumées ci-dessous.
## Etapes de configuration
* Rendez-vous dans la page *"Gestion des comptes de services externes"*
* Dans la section *"Signatures électroniques"*, cliquez sur le bouton "+"
* Remplissez l'écran suivant
* **Nom du compte :**indiquer un intitulé qui vous permettra d'identifier rapidement le compte dans la liste des services externes.
* **Type de compte :** choisissez `Unversign U1`
* **Société :**si vous avez plusieurs sociétés, indiquez pour quelle Société vous voulez paramétrer l'accès.
**Gestion des comptes de signature par Société**
* Vous pouvez configurer un compte par service, pour chaque société. Par exemple, vous pouvez maintenir en parallèle 1 compte Universign U1 et 1 compte EDI signature pour la même société, mais pas deux comptes Universign U1 sur la même société.
* Vous pouvez réutiliser le même compte de signature sur plusieurs sociétés : il faut alors configurer deux fois le même compte mais en choisissant à chaque fois une Société différente.
* **Identifiant :**à récupérer sur votre compte Universign
* **Mot de passe :** à récupérer sur votre compte Universign
* **Saisie du n° de téléphone mobile facultatif pour signer un document** :
* laissez vide pour imposer la saisie du mobile lorsque vous envoyez le circuit de signature
* cochez la case pour ne pas vous obliger à renseigner le mobile, et laisser le destinataire saisir l'information au moment de signer ses documents.
* **Type de compte**:
* Qualification : si vous branchez un compte de tests, afin d'évaluer la solution.
* Production : si vous branchez un vrai compte.
Dès que votre compte Universign U1 est enregistré, vous avez accès aux fonctionnalités de Signature électronique décrites dans l'article suivant : [Signature électronique](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/signature-electronique.md).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Configuration d'Universign U2
Les services Universign U1 et U2 sont deux produits de signature distincts, qui doivent être souscrits séparément. Ils sont édités et distribués par Signaturit/Namirial.
Merci de vous rapprocher de votre commercial Universign pour toute migration de U1 vers U2.
U2 est une version plus récente du produit de signature Universign.
Si vous n'avez pas déjà créé votre compte Universign U2, vous devrez au préalable souscrire à l'offre : [cliquer pour accéder au site d'Universign](https://www.signaturit.com/fr/)
Après avoir ouvert votre compte Universign U2, vous devrez configurer un [compte de service externe](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/gestion-des-comptes-de-services-externes.md) dans Modulr. Les étapes de paramétrage sont résumées ci-dessous.
## Etapes de configuration
* Rendez-vous dans la page "Gestion des comptes de services externes"
* Dans la section "Signatures électroniques", cliquez sur le bouton "+"
* Remplissez l'écran suivant :
* **Nom du compte :**indiquer un intitulé qui vous permettra d'identifier rapidement le compte dans la liste des services externes.
* **Type de compte :** choisissez "Unversign U2"
* **Société :**si vous avez plusieurs sociétés, indiquez pour quelle Société vous voulez paramétrer l'accès.
**Gestion des comptes de signature par Société**
* Vous pouvez configurer un compte par service, pour chaque société. Par exemple, vous pouvez maintenir en parallèle 1 compte Universign U1 et 1 compte EDI signature pour la même société, mais pas deux comptes Universign U1 sur la même société.
* Vous pouvez réutiliser le même compte de signature sur plusieurs sociétés : il faut alors configurer deux fois le même compte mais en choisissant à chaque fois une Société différente.
* **Clé API :**à récupérer sur votre compte Universign U2
* **Niveau de sécurité**:
* "Simple (sans authentification)" =\> le signataire peut signer ses documents d'un simple clic.
* "Simple (avec authentification par SMS)" =\> le signataire recevra un code par SMS qu'il devra saisir pour valider sa signature.
3 autres niveaux de sécurité existent sur U2 et pourront être ajoutés ultérieurement dans Modulr.
* **Saisie du nom complet obligatoire**:
* cochez la case laissez vide pour imposer la saisie du nom et du prénom du destinataire lorsque vous envoyez le circuit de signature.
* laissez vide pour ne pas vous obliger à renseigner le nom et le prénom du destinataire, et laisser le destinataire saisir l'information au moment de signer ses documents.
* **Type de compte**:
* Qualification : si vous branchez un compte de tests, afin d'évaluer la solution.
* Production : si vous branchez un vrai compte.
Dès que votre compte Universign U2 est enregistré, vous avez accès aux fonctionnalités de Signature électronique décrites dans l'article suivant : [Signature électronique](https://doc.modulr-courtage.fr/guide/15.12/signature-electronique.md).
---
version: "15.12"
language: "fr"
---
# Configuration de la plateforme
Cette interface vous permet de configurer la plateforme. Certaines options présentes ont un impact significatif sur le fonctionnement de la plateforme, d'autres sont purement cosmétiques.
Les options de configuration sont découpées en onglets thématiques et par fonctionnalités. Vous pouvez activer / désactiver certaines options qui font apparaître / disparaître des menus ou onglets, personnaliser l'interface (couleurs et logos), personnaliser le tableau de bord, etc.
[Next Page](https://doc.modulr-courtage.fr/llms-full.txt/1)