Produits

Les contrats sont catégorisés par type (ou branche) comme par exemple : auto, MRH, PJ, santé, prévoyance … Il est possible, mais pas obligatoire, de spécifier une sous-catégorie pour préciser le produit du contrat, la formule souscrite.

Un produit est rattaché à un type et une compagnie d'assurance. Il peut également être vu comme un « modèle » servant à pré-remplir certains éléments lors de la saisie d'un nouveau contrat (le type, la compagnie, les garanties), ce qui représente un gain de temps sur la saisie.

Liste des produits

La liste des produits configurés dans la plateforme affiche en lecture directe le nom du produit, son nom commercial / public (si renseigné), le type auquel il est rattaché et la compagnie dont il dépend. La liste des produits peut être filtrée pour obtenir ceux d'un type ou d'une compagnie en particulier.

À partir de cette interface, vous pouvez :

1. Ajouter un nouveau produit.

2. Filtrer la liste des produits en fonction du type de contrat.

3. Visualiser des informations supplémentaires sur le paramétrage du produit.

4. Accéder à un menu d'actions supplémentaires, vous permettant de :

   • Pour les produits liés à une type « Flotte auto » uniquement, définir les formules existantes avec pour chacune les garanties incluses.

   • Définir dans la gestion des documents attendus les pièces à récupérer sur chaque nouvelle affaire de ce produit (voir l'article « Documents attendus »).

   • Modifier le paramétrage du produit.

   • Supprimer un produit. La suppression d'un produit est soumise à condition :

     • L'utilisateur connecté doit avoir les droits suffisant.

     • Le produit n'est utilisé sur aucun contrat.

Ajout / modification d’un produit

Le formulaire d'ajout / modification d'un produit requiert que le nom du produit, le type dont il dépend et la compagnie d'assurance pour laquelle il est proposé.

Particularités des champs

• Nom commercial : Ce nom s'affichera prioritairement sur l'extranet du client ainsi que sur les emails et courriers générés. Il n'est pas nécessaire de le renseigner s'il n'y a pas de noms différents à indiquer. Cela peut permettre d'afficher un nom complet par exemple au lieu d'une abréviation (Auto Premium au lieu de Auto P v2019).

• Définir si pour les contrats en encaissement confié de ce produit la reversion des primes à la compagnie se fait commissions inclue ou exclue.

• Taux de commission : Votre taux de commission par défaut pour le produit.

• Taux d'indemnité de gestion (si activé) : Votre taux d'indemnité de gestion par défaut pour le produit.

• Le taux de taxe du produit.

• Activer par défaut la gestion d'un compte de rétention pour les contrats de ce produit.

• Activer / désactiver le produit. Permet de plus lister les anciens produits lors de la saisie des nouveaux contrats par exemple.

La section « Fiche produit » permet de décrire le produit et ses conditions d'éligibilité. Il est possible de déposer trois fichiers :

• La plaquette de présentation du produit.

• Le descriptif des garanties.

• Le descriptif des condition d'éligibilité.

• Un logo.

La section « Apporteur d'affaires » permet de définir les règles de calcul par défaut des apporteurs d'affaires faisant souscrire une affaire nouvelle sur ce produit. La rétrocession peut toujours être ajustée lors de la saisie de l'affaire, les champs seront uniquement pré-remplis.

La section « Garanties » permet de définir les garanties incluent par défaut et/ou facultatives pour le produit. Lors de la saisie d'un nouveau contrat sur ce produit, les garanties sont pré-renseignées mais resterons modifiables contrat par contrat. Pour savoir où configurer la liste des garanties, voir l'article « Garanties ».

Utilisation d’un produit

Lors de la saisie d'un contrat, la sélection d'un produit dans la liste déroulante des produits recopiera tout le paramétrage du produit automatiquement sur le contrat. Le contrat sera donc pré-rempli, mais tous les éléments provenant du produit restent modifiables contrat par contrat.