Efficiale (LCB-FT)

Ce service très complet vous permet d’effectuer des recherches dans les registres nationaux et internationaux du Gel des Avoirs (GDA) et des Personnes Politiquement Exposées (PPE), ainsi que des Bénéficiaires effectifs. Les recherches sont basées sur une correspondance entre les identités que vous fournissez et les registres. Si le % de correspondance (paramétrable) est atteint sur une demande pour une fiche qui figure dans l'un des registres, une alerte est créée pour ce registre. Vous devez alors arbitrer manuellement si chaque alerte est légitime ou non.

Nous avons choisi de raccorder Modulr à Efficiale pour vous permettre d’accéder plus facilement aux données GDA, PPE et aux bénéficiaires effectifs de votre portefeuille.

Ce raccordement se limite à automatiser les demandes de recherche auprès d’Efficiale, selon une fréquence quotidienne. Efficiale vous envoie alors un rapport quotidien par email si des alertes ont été détectées. Aucune donnée ne redescend dans Modulr.

Compte de test et souscription Efficiale

Ecilia est en mesure de vous créer un compte de test Efficiale en autonomie, sur simple demande. Adressez un email à [email protected] en précisant votre demande.

A l’issue de votre période de tests, vous pourrez ou non passer sur un compte de production. Ecilia n’est pas en mesure de vous assister sur cette étape qui se déroulera avec le service commercial Efficiale.

Activation

Assurez-vous d’avoir souscrit au service Efficiale en premier lieu. Dans l’application Efficale.io, rendez-vous dans la section Paramètres pour recueillir les informations de connexion contenues dans les cadres suivants (API et SFTP) :

Dans Modulr, rendez-vous dans la section Administration > Comptes de services externes. Cette page répertorie les services tiers que vous pouvez connecter à Modulr (signatures électroniques, paiement en ligne, etc). Vous allez devoir effectuer le paramétrage en deux temps :

Raccorder le compte SFTP Efficiale à Modulr
Configurer le reste du service Efficiale et l’activer.

Ces deux étapes se déroulent dans cette même page.

Paramétrage du compte SFTP Efficiale

La sous-section “Comptes de dépôt de fichiers” permet de configurer différents comptes de dépôt de fichiers que vous pouvez ensuite raccorder à des fonctionnalités de Modulr (exemple : dépôt de fichiers SEPA issus de bordereaux).

Cliquez sur “+” pour ajouter le compte de dépôt Efficiale :

Nom du compte. Indiquez ce que vous souhaitez pour l’affichage dans la liste des services.
Protocole. Choisissez SFTP avec authentification par mot de passe.
Adresse du serveur. Indiquez ici l'Hôte SFTP que vous trouverez dans votre compte Efficiale.io..
Port. Indiquez ici le Port SFTP que vous trouverez dans votre compte Efficiale.io.
Identifiant. Indiquez ici le Nom d’utilisateur SFTP que vous trouverez dans votre compte Efficiale.io.
Mot de passe. Indiquez ici le Mot de passe SFTP que vous trouverez dans votre compte Efficiale.io.

La section Tester la connexion sert à vérifier la bonne connectivité des espaces de dépôt. Vous pouvez l'ignorer. Les espaces de dépôt Efficiale ont déjà été testés depuis Modulr.

Paramétrage du service Efficiale

La sous-section “LCB-FT” permet de brancher un seul service, actuellement limité à Efficiale. Cliquez sur le bouton “+”.

Entrez les données de raccordement que vous trouverez dans votre compte Efficiale sur la plateforme efficiale.io.

Nom du compte. Indiquez ce que vous souhaitez pour l’affichage dans la liste des services. Le type de compte est pour le moment limité à Efficiale.
client_id. Votre identifiant technique d’API Client ID, à récupérer sur votre compte Efficiale.io.
client_secret. Votre clé secrète d'API Client Secret, à récupérer sur votre compte Efficiale.io.
Compte SFTP. Choisissez le compte SFTP que vous avez configuré en amont à cet usage.
Nom du fichier. Reportez ici le Nom du fichier que doit prendre le fichier déposé, à récupérer sur votre compte Efficiale.io.
Activer le compte. Pour activer ou désactiver la communication entre Modulr et Efficiale, utilisez cet interrupteur.

Traitements

Dès que vous activez le service, les traitements suivants sont réalisés chaque soir :

Dépôt par SFTP de votre portefeuille clients/apporteurs/contacts pour provoquer la recherche d’alertes GDA/PPE sur Efficiale.
Recherche par API des bénéficiaires effectifs de vos clients de type Entreprise (incluant une recherche d’alertes GDA/PPE sur les bénéficiaires)

En fin de traitement, une notification est envoyée à la Liste de Destinataires “Administrateurs LCB-FT”.

Veillez à peupler la liste Administrateurs LCB-FT avec tous les utilisateurs censés recevoir la notification quotidienne de traitement.

Exemple de notification :

Vous recevez ensuite un rapport par email à l’adresse que vous avez utilisée sur votre compte Efficiale.io.

Il vous restera à vous connecter sur Efficiale.io pour confirmer ou lever les alertes GDA/PPE, et consulter les bénéficiaires effectifs de vos clients de type Entreprise.

Notez que les bénéficiaires effectifs peuvent avoir leurs propres alertes GDA/PPE à arbitrer.